ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها


تحلیل ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال از ناپایدارترین نوع دارایی‎ها هستند چون شما هم می‎توانید پول زیادی بدست آورید و یا ممکن است همه چیز خود را از دست بدهید. درحالیکه بیشتر افراد با انگیزه بدست آوردن سود جذب ارز دیجیتالی می‎شوند آیا این ریسک ارزش پاداش به این بزرگی را دارد؟

برای پاسخ به این سوالات، این مقاله تلاش دارد تا خصوصیات ریسک – پاداش دو نوع مختلف دارایی را مورد بررسی قرار دهد. نوع اول پیشنهادات اولیه کوین یا ICO‏ها هستند و نوع دوم کوین‎های موجود و توکن‎ها هستند.

عرضه اولیه کوین (ICO)

ICO به فرایند هزینه‏ها، در مراحل اولیه پروژه ‎های دیجیتالی، در ازای صدور توکن بومی جدید، اطلاق می‎شود. ICO جزئی جالب در محیط ارز دیجیتال به حساب می‎آید که قادر به تولید سود بسیار زیادی است. مثلا در گزارشی توسط منگرو کاپیتال پارتنرز آمده است که میانگین سود در ۲۰۰ ICO ارزیابی شده در سال ۲۰۱۷ به طور شگفت‎آوری ۱۳۲۰ درصد بوده است. (همچنین مطالب مربوط به تفاوت بیت کوین و آلتکوین : مقایسه سودها در سرمایه‎گذاری بیت کوین و آلتکوین را مطالعه کنید. )

به طور طبیعی ICO ریسک بالاتری نسبت به کوین‎های موجود دیگر در بازار دارد. درست مثل سهام پنی که در مقابل سهام پربها دارای ریسک بیشتری هستند.

ICO ها ذاتأ از ریسک بالاتری برخوردارند چون اکثر آنها از آغاز کار هیچ پروتکل یا محصولی نداشته‎اند و فقط دارای مفهومی تئوریکی از پروژه هستند که در گزارش‎هایشان آمده است. بنابراین برای سرمایه‎گذاران دانستن این موضوع حیاتی است که احتمال شکست زیادی در آغاز دنیای دیجیتالی وجود دارد. ICO های تقلبی زیادی وجود دارد بنابراین توان تشخیص آنها مهم است.

علاوه بر این مسئله فقدان مقرارت نظارتی بر ICO هم هست که بتوان با آن امنیت دارایی مشتری در فضای دیجیتالی را تامین کرد. قانون‎گذاران به دقت پیشرفت ارز دیجیتالی در دنیا را تحت نظر دارند و در میانه راه برای وضع قوانینی برای ارزهای دیجیتالی هستند. باید خاطر نشان کرد که ICOها از نظر بازار سهام مشابه IOP(عرضه اولیه سهام) هستند اما تفاوت‎هایی نیز با یکدیگر دارند. (قسمت راهنمای اولیه سرمایه‎گذاری در ICO : چگونگی مشارکت در ICO را مطالعه کنید.)

کوین‎ها و توکن‎های موجود

‎در حال حاضر بیش از ۱۵۰۰ کوین و توکن در معاملات استفاده می‎شوند. جالب است بدانید تفاوت‎هایی بین کوین‎های ارز دیجیتال و توکن‎ها وجود دارد که در اینجا آنها را توضیح می‎دهیم.

با توجه به طبقه‎بندی عمومی BNC می‎توان همه دارایی‎های رمزنگاری شده را در طبقه‎های متفاوتی براساس کاربرد آنها و یا موارد استفاده از آنها، جای داد. ریسک دارایی‎های رمزنگاری شده کمتر از ICO است به این دلیل ساده که آنها دارای سابقه هستند. بنابراین سرمایه‌گذاران می‎توانند پیشرفت پروژه‎ها را دنبال کنند و ارزش آن‎را احساس کنند. و می‎توان چک کرد که آیا آنها به نتایج و اهداف کوتاه مدت خود در گزارشاتشان رسیده‎اند. زمان مشخص می‎کند که آیا تکنولوژی و کاربردهای پروژه ماندنی هستند یا نه و قیمت آنها منعکس کننده این موضوع است. علاوه بر ریسک‎های ناپایدار، ریسک‎های کاربردی در رابطه با امنیت دارایی‎های رمزنگاری شده از مسایل مورد توجه هستند مخصوصا که بیشتر آنها چون دیجیتالی هستند تکنولوژی محور نیستند. (مراجعه ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها شود به : راهنمای عبارات رایج رمز )

به طور خلاصه، دارایی‎های دیجیتالی سرمایه‎هایی با ریسک بالا هستند و اصلاحات اخیر گواهی این امر است. در کل بازار دیجیتالی تا بیش از ۶۰ درصد از دسامبر سال ۲۰۱۷ تا کنون دسامبر ۲۰۱۸ کاهش داشته است با این وجود با نگاهی به این نوسانات کوتاه مدت، دلایل مهمی بر وجود ریسک‎ها پیدا می‎شود.(مراجعه شود به : تکامل ارز دیجیتالی : ارز دیجیتالی چیست؟)

تکنولوژی نوپا

به خوبی تفهیم شده است که مفهوم انقلاب تکنولوژی ‏ها – مانند اینترنت –به خاطر نوپا بودن و همچنین منطبق نبودن، اغلب آغاز ناپایداری هستند. بلاک چین، تکنولوژی پایه بیت کوین و بیشتر ارزهای دیگر، دارای پتانسیل تداخل در صنایع زیادی است و می‎تواند تغییرات مثبتی در مقیاس جهانی ایجاد کند و اصولی مانند شفافیت، کارآمدی و محاسبه‎پذیری را ارتقاء بخشد.

این حقیقت که تکنولوزی بلاک چین بیش از ۱۰ سال بدون هیچ مشکل مهمی کار کرده است و گستره روز افزون کاربرد آن و اکوسیستم آن برای درهم شکستن محدودیت‎ها، گواه این پتانسل است. (مراجعه شود به : راهنمای فورک‎ها: همه آنچه که در مورد فورک‎ها باید بدانید، فورک سخت، فورک نرم).

مفید بودن منجر به پذیرش می‎شود

پروزه‎های دیجیتالی باید تلاش کنند تا به راه‎حلی کلی برای مشکلات دنیای واقعی برسند و استفاده از آن را تضمین کنند و این تضمین در سودمندی یا موارد استفاده منعکس می‎شود. مثلا استفاده از بیت کوین و مفید بودن آن به عنوان وسیله‎ای هماهنگ برای انجام معاملات به کاربران این امکان را می‎دهد تا از کارهای بانکی بیش از حد جلوگیری شود ، هزینه‎ها و زمان به طور چشم‎گیری کاهش پیدا کند (مراجعه شود به: تکامل ارز دیجیتالی: جایگزینی پول نقد مدرن)

در اصل بیت کوین به کابران اجازه تراکنش در اندک زمان و هزینه ممکن، می‎دهد. با پذیرش بیشتر قیمت بیت کوین نیز افزایش می‎یابد چون تقاضا بالا می‎رود بنابراین پذیرش قوی برای اعتبار ارز دیجیتالی حیاتی است چون باعث منفعت سرمایه‎گذارن بلند مدت می‎شود.

اهمیت تحقیقات

جالب است بدانید با مطالعات اخیر به این نتیجه رسیده‎ایم که بازار ارز دیجیتال اساسا توسط حساسیت سرمایه‎گذار اداره می‎شود و این امر موجب ناپایداری شدیدی می‎شود. علاوه بر این طبیعت تکنیکی ارزهای دیجیتالی فهم آنها را دشوار کرده است.

با این وجود انجام تحقیقات شرط حیاتی در فرایند سرمایه‎گذاری است چون مشخص می‎کند فرد سرمایه‎گذار در ارز دیجیتال قوی است و ماندگاری طولانی مدتی دارد. سرمایه‎گذاری در پروژه‎های خوب هم ریسک را کاهش می‎دهد و هم شما مدت طولانی‎تری در آن ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها می‎مانید.

ریسک های سرمایه گذاری را بشناسید

ریسک های سرمایه گذاری

واژه لاتین ریسک که در زبان فارسی، از آن به مفهوم خطر نام برده می‌شود، یکی از بنیادی‌‌ترین مفاهیم دنیای پول و تجارت است. در ادامه قصد داریم ریسک های سرمایه گذاری را بیان کنیم.

به بیان ساده، مفهوم ریسک به معنی زیان احتمالی نهفته در هر نوع سرمایه‌گذاری است. با ورود به دنیای معامله‌گری، اجتناب از ریسک غیرممکن می‌باشد و به منظور انجام محاسبات منطقی و سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌تر، باید همیشه درصد مشخصی برای ریسک در نظر بگیریم.

برخی افراد به اشتباه گمان می‌کنند که ریسک صرفاً به معنی نوسانات بازار یا حرکات قمارگونه برخی معامله‌گران می‌باشد؛ در حالی که ریسک در اصلی ترین وجه خود، به عدم قطعیت اشاره می‌کند.

اهمیت تعیین ریسک

به همین جهت تمام کسانی که با تجارت سر و کار دارند، باید توجه ویژه‌ای به آن داشته و مفهوم ریسک را به خوبی درک کنند زیرا، در غیر این صورت عواقب خطرناکی در انتظارشان خواهد بود.

ریسک در دارایی‌های مختلف و همچنین برای مدیریت سرمایه‌های خرد و کلان، شامل مؤلفه‌های گسترده و متفاوتی می‌باشد اما، تمرکز مطلب فعلی بر توضیح مسائل مرتبط با ریسک برای سرمایه گذاران حقیقی در بازار سهام است.

در واقع بسیاری باور دارند؛ به دلیل ماهیت بازار سرمایه که به طور ذاتی با پول و سفته بازی سر و کار دارد؛ درک عمیق این مفهوم، یکی از الزامات اساسی معامله‌گری موفقیت آمیز در این بازار است.

انواع ریسک در بازار سهام

ریسک به انواع و اقسام مختلفی تقسیم می‌شود که ریسک‌های بازار مالی را می‌توان در دو دسته سیستماتیک و غیرسیتماتیک تقسیم بندی نمود.

ریسک سیستماتیک

مربوط به وقایع کلان اقتصادی و تحولات سیاسی بوده و مرتبط با صنعت یا شرکت خاصی نیست. بارزترین ویژگی این نوع از ریسک، غیر قابل پیش بینی بودن آن است زیرا مربوط به رخدادهای مهم و بزرگ در سطح کشور یا جهان می‌باشد که عموماً نتایج و تأثیرات نهایی این امور قابل پیش‌بینی و محاسبه نیستند.

معامله‌گران باید با درنظر داشتن رویکردهای تدافعی مشخص، همیشه آمادگی رویایی با چنین اتفاقاتی را داشته باشند، چون وقوع آن‌ها در هر لحظه محتمل بوده و شدت ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها و ضعف اثرات ناشی از این بحران‌ها نیز مشخص نیست. از نمونه‌های ریسک سیستماتیک، می‌توان به تغییرات نرخ بهره، اثرات تورم، تحریم‌های بین المللی، جنگ و… اشاره نمود.

ریسک غیر سیستماتیک

ناشی از رخدادهای داخلی بازار سهام نظیر شرایط صنعت، وضعیت کلی شرکت، تحرکات سهامداران عمده و… بوده و تا حد زیادی به واسطه دانش تحلیل بازار قابلیت ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها پیش بینی دارد. در واقع می توان گفت، این اتفاقات با صنعت یا شرکت خاصی مرتبط بوده و معمولاً کل بازار را تحت تأثیر قرار نمی‌دهند.

طی سال‌های اخیر برخی از صنایع خاص، نقش مهمی در تأمین نیازهای درآمدی کشور ایفا نموده‌اند و از همین روی سرمایه گذاران نسبت به اخبار و وقایع پیرامون این شرکت‌ها، تمرکز و حساسیت بالایی دارند.

کوچک‌ ترین تغییرات در شرایط فعالیت آن‌ها، از سوی فعالان بازار به دقت رصد شده و می‌تواند موجب نوسانات قیمتی شدید در ارزش سهام این شرکت‌ها شود.

از نمونه این مسائل، می‌توان به بحث تعیین نرخ خوراک شرکت‌های پتروشیمی در لوایح بودجه‌ای اشاره نمود که قیمت سهام گروه محصولات شیمیایی را به وضوح تحت الشعاع قرار می‌دهد.

تغییرات نرخ سوخت صنایع، قوانین مالیاتی شرکت‎ها، تعرفه‌های صادرات و واردات، ترکیب هیئت مدیره و… مثال‌هایی برای ریسک غیر سیتماتیک هستند.

ریسک نرخ سود (Interest rate risk)

اگر چند گزینه برای سرمایه‌گذاری داشته باشیم، این نوع ریسک مطرح می‌شود. به عنوان مثال سرمایه‌گذاری در سهام یا اوراق مشارکت. تفاوت نرخ سود این دو ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها سرمایه‌گذاری می‌تواند ما را به یکی از دو گزینه که ریسک کمتری برای ما دارد، سوق دهد.

ریسک تورم (Inflation risk)

رشد نرخ تورم باعث می‌شود بر بازدهی سرمایه‌گذاری موثر است؛ زیرا بازدهی خالص از اختلاف بازدهی ناخالص و نرخ تورم حاصل می‌شود. به طور مثال اگر انتظار بازدهی ۵۰ درصدی داشته باشیم و نرخ تورم سالانه ۱۵ درصد داشته، در نهایت ۳۵ درصد بازدهی خواهیم داشت.

هرچه نرخ تورم افزایش یابد از میزان بازدهی ما در این حالت کاسته می‌شود. پس باید سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم که بازدهی بیشتری داشته و در نهایت پس از کسر تورم، رضایت ما را فراهم کند. به این نوع ریسک که در اثر افزایش نرخ تورم به فرد تحمیل می‌شود، ریسک تورم می‌گویند.

ریسک مالی (Financial risk)

شرکت‌ها در صورت‌های مالی خود بخشی تحت عنوان، تسهیلات و تعهدات مالی دارند. هرچه تعهدات مالی شرکت و وام‌های دریافتی بیشتر باشد، توان شرکت جهت توسعه و گسترش و افزایش سوددهی کاهش می‌یابد.

به این نوع ریسک، ریسک مالی گفته می‌شود. بسیاری از سرمایه‌گذاران با لحاظ این نکته سهام شرکت‌ها را خریداری می‌کنند و از شرکت‌هایی که تعهدات مالی زیادی دارند به دلیل ریسک مالی فاصله گرفته و به سراغ گزینه‌های کم ریسک تر می‌روند.

ریسک های سرمایه گذاری

ریسک نقدشوندگی (liquidity risk)

دارایی مطلوب، دارایی است که قدرت نقدشوندگی بالا دارد. اگر دارایی به راحتی فروش نرود، صاحب آن دارایی، با ریسک نقدشوندگی مواجه است. در مورد سهام نیز این ریسک وجود دارد. فرض کنید قصد دارید سهام شرکتی را در بازار به فروش برسانید ولی به دلیل عملکرد نامناسب شرکت، کسی سهام را نمی‌خرد.

در این حالت شما با ریسک نقد شوندگی مواجه هستید. هرچه سرعت خرید و فروش سهمی بیشتر باشد و معاملات آن را روان‌تر باشد این ریسک در آن کم رنگ‌تر است.

ریسک نرخ ارز (currency risk)

در مورد شرکت‌های واردات محور، ریسک نرخ ارز بسیار با اهمیت است. اگر شرکت مورد نظر شما، عمده مواد اولیه خود را وارد می‌کند، با رشد نرخ ارز، درگیر چالش ریسک نرخ ارز خواهد شد و هزینه زیادی را متحمل می‌شود.

با رشد هزینه‌ها، سود دهی شرکت کاسته شده و نتیجه ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها نهایی، عدم رغبت سرمایه‌گذاران به خرید شرکت مذکور است. البته این ریسک، نوعی ریسک غیر سیتماتیک محسوب می‌شود که توسط شرکت‌ها قابل کنترل نیست.

ریسک تجاری

در ریسک تجاری به این موضوع توجه می‌شود که آیا شرکت قادر به فروش محصولات و تامین هزینه‌های عملیاتی خود است یا خیر؟ به عبارتی، ریسک تجاری کلیه هزینه‌های یک کسب و کار برای عملیاتی ماندن را در نظر می‌گیرد.

این هزینه‌ها شامل حقوق، هزینه تولید، اجاره تسهیلات، دفتر و هزینه‌های اداری می‌شود. سطح ریسک تجاری یک شرکت تحت تأثیر عواملی مانند هزینه کالاها، حاشیه سود، رقابت و سطح کلی تقاضا برای محصولات یا خدماتی است که می‌فروشد، می‌باشد.

ریسک های سرمایه گذاری

ریسک اعتباری یا ریسک نکول

ریسک اعتباری یا نکول، ریسک عدم بازپرداخت سود یا اصل بدهی قلمداد می‌شود. این نوع ریسک برای سرمایه‌گذاران اوراق قرضه، نگران کننده است.

اوراق قرضه دولتی، کمترین میزان ریسک نکول و به همین ترتیب کمترین بازده را دارند. از طرف دیگر اوراق بهادار شرکت، دارای بالاترین میزان ریسک نکول و در نتیجه نرخ بهره بالاتر هستند.

ریسک کشور

ریسک کشور، به عدم توانایی یک کشور در پرداخت تعهدات مالی گفته می‌شود. در صورت بروز چنین ریسکی، به عملکرد سایر بخش‌های مالی کشور نیز صدمه وارد می‌شود.

آسیب سایر کشورهای در ارتباط با آن نیز محتمل است. این ریسک در غالب کشورهای در حال توسعه که کسری بودجه شدید دارند، رخ می‌دهد.

ریسک سیاسی

ریسک سیاسی زیرمجموعه ریسک سیستماتیک است. در این حالت، بی‌ثباتی سیاسی، جنگ، کنترل‌های نظامی، تغییر قوانین دولتی، روی تصمیم‌های سرمایه‌گذاری اثر می‌گذارد.

این نوع ریسک با عنوان ریسک ژئوپلیتیک نیز شناخته می‌شود. نکته‌ای که در مورد این ریسک وجود دارد، آن است که هر چه افق زمانی سرمایه‌گذاری طولانی‌تر شود، این ریسک بیشتر می‌شود.

جمع بندی

در این مقاله با تعریف ریسک آشنا شدیم. انواع مختلف ریسک از منظرهای مختلف را بررسی کردیم. همچنین با طبقه بندی پذیرش ریسک در افراد مختلف، آشنا شدیم.

به طور کلی، ریسک‌هایی که با آن مواجه هستیم؛ دو نوع قابل پویا و خالص هستند. ریسک‌های خالص عموماً زیان ده هستند و هدف ما صرفا کنترل ریسک‌های پویا است. به منظور کاهش زیان‌های ناشی از ریسک‌های سرمایه‌گذاری، چندین ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها راه حل وجود دارد.

لازم به ذکر است که ما قادر نیستیم همه ریسک‌های سرمایه‌گذاری را مهار کنیم. بلکه با دانش و تجربه حاصل از مدیریت ریسک می‌توانیم آن را به سطح قابل تحملی کاهش دهیم. یکی از راه‌های کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، سبد دارایی است.

در واقع با سرمایه‌گذاری در چند سهام، ریسک کلی سبد سهام کمتر از مجموع ریسک‌های تک‌ تک سهام خواهد شد. استفاده از تنوع بخشی این امکان را فراهم می‌کند که با کنار هم قراردادن دارایی‌های مالی متنوع ریسک کمتری را متحمل شویم.

استفاده از سهام مختلف در سبد سرمایه‌گذاری موجب کاهش ریسک غیرسیستماتیک می‌گردد. تنوع‌بخشی باید با دانش و تجربه کافی صورت بگیرد و در صورت امکان از متخصصین این امر بهره گرفته شود.

درحالی‌که اکثر متخصصان سرمایه‌گذاری موافق هستند که تنوع سازی نمی‌تواند در برابر ریسک آن‌ها را تضمین کند، می‌توان گفت تنوع سازی مهم‌ترین مؤلفه برای کمک به یک سرمایه‌گذار در رسیدن به اهداف مالی دوربرد است و این درحالی‌که ریسک مالی را به حداقل می‌رساند.

اگر می خواهید ریسک منطقی داشته باشید وآموزش دیده وارد دنیای کریپتو شوید می توانید در دوره های آموزشی ارز دیجیتال همیار کریپتو شرکت کنید.

نکات سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت مبهمی که در پس‌زمینه آن وجود دارد، در معرض طرح‌های کلاه‌برداری زیادی است.

اقدام مهم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال - سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مانند دیگر سرمایه گذاری ها،عاری از ریسک نیست.در این مقاله نکات مهم در خرید ارز دیجیتال را مرور خواهیم کزد.

ارز دیجیتال چیست؟ - امروزه صحبت از ارز دیجیتال و سرمایه گذاری رمز ارز بسیار شنیده می شود.در این قسمت از سایت با نحوه سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال آشنا خواهید شد.

اگر قصد خرید و فروش و آغاز سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا همان رمز ارزها نظیر بیت کوین را دارید، نکات مهمی وجود دارد که حتما باید به آن‌ها توجه داشته باشید.

بررسی چند ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری - در این مقاله به ارائه مطالبی در رابطه با ویژگی های بهترین ارز های دیجیتال و مشاوره چگونگی سرمایه گذاری در بازار دیجیتال پرداخته شده است .

دلایل سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده - سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال (ارزهای رمزنگاری شده یا رمزارز) با همراه با ریسک‌ها و مزایای آوردن سرمایه در این بازار توضیح می‌دهیم.

در یک نگاه - اگر به عنوان یک مبتدی وارد دنیای کریپتوکارنسی شده‌اید، می‌توانید با رعایت نکات سرمایه ‌گذاری در ارز دیجیتال ، معاملات پرسود و جذابی را برای خود به ارمغان بیاورید.

روش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال - سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با دقت به برخی نکات می تواند بسیار شیرین و جذاب باشد. آشنایی با روش های ترید در رمز ارزها و رسیدن به درآمدهای قابل توجه مطمئن

سرفصل های دوره “صفر تا صد سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال” چیست؟ - در این آموزش به معرفی بهترین و آینده دارترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری پرداخته می شود و بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در بیت کوین نیز ارائه می شود.

ریسک های موجود در بازار ارز دیجیتال - در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاریم کنیم یا نکنیم؟ با خطرات و راهکارهای مدیریت ریسک در این بازار آشنا شده و ضرر خود را به حداقل برسانید.

استفاده از بیت کوین در ایران - بیت کوین چیست، نحوه سرمایه گذاری روی بیت کوین، استخراج بیت کوین در ایران، آیابیت کوین از با ارزش ترین و پرکاربردترین پول های مجازی است، نحوه خرید ارزهای دیجیتال، قیمت بیت کوین چگونه تعیین می شود، نحوه تهیه بیت‌کوین

ارز دیجیتال (پول الکترونیکی) چیست؟ - چگونه بهترین استراتژی را در خرید ارز دیجیتال پیش بگیرم و کمترین ضرر را در معاملات کریپتو داشته باشم؟ معروفترین رمزارزها کدام اند؟

ارز های دیجیتال بنیادی کدامند؟ - آینده نظام دریافت و پرداخت پول در جهان احتمالا تحت تاثیر ارزهای دیجیتال متفاوت خواهد شد. لذا باید از امروز سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را آموخت.

آیا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال ارزش دارد؟ - سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟ آموزش متنوع‌سازی پورتفولیوی دارایی‌ها، بررسی سبد رمز ارزها و نحوه متنوع‌سازی سبد ارز دیجیتال

ارز دیجیتال چیست؟ - آموزش ارز دیجیتال ✔️ آموزش حرفه ای ارزهای دیجیتال✔️ آموزش ارزهای دیجیتال پیشرفته✔️ آموزش گام به گام ثروتمند شدن با ارز دیجیتال

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین | بررسی ریسک سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتالی

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین | بررسی ریسک سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتالی

یکی از سوالاتی که هر سرمایه گذار حرفه ای و تریدر بازار ارزهای دیجیتال باید قبل از هر اقدامی بپرسد این است که ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین چقدر است؟ در واقع پاسخ به این سوال می تواند استراتژی و نقشه راه سرمایه گذاری شما را مشخص کند. بنابراین باید بدانیم که ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال چقدر است و چگونه می توان بر اساس این شناسایی ریسک، سرمایه گذاری مناسب و پر سودی را تجربه کرد؟

ریسک، مهمترین عنصر در بازار سرمایه

مهمترین عنصر در هر بازار سرمایه ای شناسایی ریسک است. بگذارید برای درک این مفهوم کمی به ذات اصلی بازار های سرمایه ای نگاه کنیم.
شما به عنوان سرمایه گذار بر اساس تحلیل، شانس یا هر ابزار دیگری سعی می کنید گزینه مناسبی را برای خرید انتخاب کنید. شما از این خرید این انتظار را دارید که در آینده مشخص سود خوبی از فروش این کالا یا سهم داشته باشید. بنابراین شما بر روی آینده ای نامشخص سرمایه گذاری می کنید.

از این رو می توان به طور کلی گفت ریسک جزئی از بازار سرمایه ای محسوب می شود و نمی توان در هر صورت ریسک را از این بازار حذف کرد. مگر با استفاده از تضمین ها و قول نامه هایی که می تواند ضرر را جبران کند. اما سرمایه گذاران و تریدرها به خوبی می دانند که در قابل دریافت این تضمین و قولنامه سود قابل توجهی را از دست می دهند و عملا هزینه بالایی را برای این گارانتی پرداخت خواهند کرد. از این رو چندان مایل به استفاده از این روش نیستند. یا حداقل سعی می کنند تنها بخشی ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها از سرمایه خودشان را در این نوع بازارهای سرمایه ای قرار دهند.

از این مثال کاملا مشخص است که بازار سرمایه به مفهوم ریسک وابسته است و ریسک مفهومی است که می تواند سود دریافتی ما را مشخص کند، اما چگونه؟
بیایید با یک مثال ساده این مسئله را مشخص کنیم. فرض کنیم بازی میان دو تیم ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها لیورپول و نفت تهران قرار است برگزار شود. حال شما اگر بخواهید به عنوان سرمایه گذار برای برد یکی از دو تیم یا مساوی در این بازی سرمایه گذاری کنید، کدام گزینه را انتخاب می کنید:

۱- برد لیورپول
۲- برد نفت تهران
۳- مساوی

احتمالا شما سرمایه گذاری خودتان را بر روی برد لیورپول انجام خواهید داد. زیرا بر اساس آمار و تحلیل های گذشته و بر اساس سابقه دو تیم این احتمال وجود دارد که لیورپول با تعداد گل بالا تیم نفت تهران را ببرد. از این رو منطقی به نظر می رسد که شما سرمایه گذاری خودتان را بر روی برد لیورپول انجام دهید. این همان طرز فکری است که احتمالا به جز شما سرمایه گذاران بسیاری بر اساس آن دست به سرمایه گذاری می زنند.

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین

ریسک و مسئله ای به نام سود

اما یک اصل اساسی دیگر در بازارهای سرمایه ای وجود دارد. در جایی که تعداد سرمایه گذاران زیادی وجود داشته باد، عملا سود کمتری بین سرمایه گذاران تقسیم می شود. از این رو زمانی که شما بر روی برد لیورپول سرمایه گذاری می کنید، عملا نباید انتظار داشته باشید که سود قابل توجهی به شما برسد. بنابراین شما با قبول ریسک کمتر ( یعنی احتمال موفقیت بیشتر ) به سود کمتر می رسید.

اما تصور کنید به صورت اتفاقی یا بر اساس حس ششم یا هر دلیل دیگر تصمیم گرفته باشید که بر روی برد نفت تهران سرمایه گذاری کنید. از آن جایی که تعداد سرمایه گذاران کمی در این سمت قرار دارند عملا احتمال سود بیشتری برای شما وجود دارد. بنابراین شما با قبول ریسک بالاتر و با قبول احتمال بالاتر باخت، سود دریافتی خود را چند برابر می کنید.

این مثال به خوبی نشان می دهد که با افزایش ریسک درصد سرمایه گذاران کمتر می شود و این یعنی که در صورت موفقیت بودن سرمایه گذاری سود بالاتری نصیب شما خواهد شد.
وارن بافت معتقد است ” در زمانی که همه سرمایه گذاران در حال فروش هستند، شما شروع به خرید کنید و زمانی که همه در حال خرید کردن هستند، شما بفروشید. ” این جمله به خوبی نشان می دهد که شناسایی مفهوم ریسک تا چه اندازه می تواند استراتژی شما را تعیین کند.

(در ادامه مقاله ای به نام بررسی مفهوم ریسک مساعد و نامساعد تهیه کرده ایم، اگر اطلاعات بیشتری درباره آن میخواهید حتما مطالعه نمایید)

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین | بررسی ریسک سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتالی

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین

حال با توجه به آشنایی به مسئله ریسک، نوبت این است که خطر پذیری سرمایه گذاری در بیت کوین و بازار ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار دهیم.
یک بار دیگر به مثال بالا نگاه کنید. ریسک در این مثال به چه عامل یا عواملی بستگی دارد؟ مهمترین عاملی که باعث شده است یک سرمایه گذاری یا یک انتخاب ریسک پذیر باشد، مسئله آینده و زمان است. در واقع عدم توانایی کامل پیش بینی باعث می شود که شما به طور قطع ندانید که قرار است چه اتفاقی رخ بدهد. به بیان ساده تر هرچه این قطعیت کمتر شود، عملا ریسک شما بیشتر می شود.

همین مسئله در مورد ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین وجود دارد. در واقع یک سرمایه گذار در بازار های سرمایه ای با انواع تحلیل و بررسی ها سعی می کند به قطعیت بالاتری از آینده برسد. بنابراین تمام کاری که یک تریدر یا سرمایه گذار می کند این است که سعی می کند با تحلیل بازار، آینده را دقیق تر پیش بینی کند و بر اساس این پیش بینی ریسک سرمایه گذاری را مدیریت کند.

حال برای درک ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین و خطر پذیری سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال باید با ویژگی های این بازار آشنا شویم و با در کنار هم گذاشتن این مفاهیم عملا ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین را شناسایی کنیم.

بیت کوین و به طور کلی بازار ارزهای دیجیتال یک بازار نوپا محسوب می ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها شود، این سخن بدین معنی است که عملا بازار، گذشته ای چندان طولانی ندارد. بنابراین عملا نمی توان تحلیل چندان دقیقی از بازار ارزهای دیجیتال به خصوص به صورت بلند مدت داشت.

حال با توجه به شرایط گفته شده در بالا می توان به این نتیجه رسید که شما در این بازار پیش بینی دقیقی از آینده نمی توانید داشته باشید و این به معنی کاهش قطعیت و افزایش ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین است.

ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین

ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال چقدر است؟

اما فارغ از مسئله نوپا بودن بازار ارزهای دیجیتال و نبود گذشته چندان طولانی، فاکتورهای دیگری در افزایش خطر پذیری سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال وجود دارد.
مهمترین این فاکتورها عملا فیات بودن ارزهای بنیادی این بازار مانند بیت کوین است. در واقع ارزهای فیات به ارزهایی گفته می شود که عملا پشتیبانی خاصی ندارد و ارزش آن ها وابسته به سیستم عرضه و تقاضاست. نمونه بارز این ارزها را می توان ریال، دلار، یورو و … دانست.

بی پشتیبان بودن یک ارز می تواند دلیل کافی برای پرنوسان بودن آن باشد. از این رو عملا ریسک سرمایه گذاری در بیت کوین چند برابر سایر بازارهای سرمایه ای محسوب می شود. اما شاید برای شما سوال باشد که چرا دیگر ارزهای فیات مانند دلار و … درگیر این نوسان و ریسک بالا نمی شوند؟

در روزهای گذشته ارزش بازار بیت کوین نزدیک به ارزش بازار فرانک سوئیس شد. ارزش بازار مفهومی است که از حاصل ضرب قیمت ارز در تعداد معاملات آن به دست می آید. با توجه به این که قیمت بیت کوین حدودا ۶۰ هزار برابر قیمت فرانک سوئیس است، می توان به این نتیجه رسید که تعداد معاملات فرانک سوئیس نیز ۶۰ هزار برابر بیت کوین است. در واقع ارزهای فیات مادامی که مورد استفاده قرار می گیرند عملا به ثبات می رسند و هر چه این استفاده کمتر شود عملا وارد یک دوره پر نوسان می شود. این همان بلایی است که سر ارز فیات ریال آمد.

سرمایه‌ گذاری در بورس یا ارز دیجیتال؟ مقایسه بورس و ارز دیجیتال در ایران

لازمه رسیدن به شرایط مالی ایده‌آل و رفاه نسبی در زندگی، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی در راستای رشد و پیشرفت است. یکی از روش‌های افزایش دارایی، قدم گذاشتن در بازار سرمایه و دنیای نوین سرمایه‌گذاری مثل بورس و ارز دیجیتال است. رونق این بازار سرمایه تا حدی است که همه این روزها از زبان اطرافیان خود یا از اخبار و رسانه درباره بورس و ارز دیجیتال می‌شنوند؛ اما سوال اینجاست: معامله در بازار بورس بهتر است یا معامله در بازار رمز‌ ارزها؟ تفاوت بورس و ارز دیجیتال در چیست؟ زندگی در ایران شرایط سرمایه‌گذاری در کدام بازار سرمایه را فراهم کرده است؟ و… برای آنکه پاسخ سوالات خود را درباره بورس یا ارز دیجیتال به‌دست آورید و با ذهن باز برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید، این مطلب را از دست ندهید!

بورس یا ارز دیجیتال؟ کدام را انتخاب کنم؟

سرمایه‌گذاری در بازار بورس و ارز دیجیتال روز به روز گسترده‌تر می‌شود و افراد زیادی به تزریق‌ دارایی‌های خود به این دو بازار ترغیب می‌شوند؛ اما پیش از آنکه به توضیح بیشتری بپردازیم، لازم است بگوییم فقط زمانی سرمایه‌گذاری در این دو بازار منجر به کسب سود و منفعت می‌شود که با علم و سواد کافی وارد این حوزه شوید؛ در غیر این صورت با خطا و اشتباه و عدم دانش کافی، متضرر می‌شوید و از میزان اندوخته و دارایی شما کم می‌شود و گاهی حتی سرمایه شما به صفر می‌رسد. چون پیش‌نیاز ورود به هر ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها بازار سرمایه‌ای، شناخت کامل از آن بازار است. اگر به علم و شناخت کافی در این زمینه رسیده‌اید؛ با ما همراه باشید تا به قطعیت درباره انتخاب بورس یا ارز دیجیتال برسید.

اولین و مهمترین قدم برای آنکه بتوانید بهترین روش سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید، این است که هر دو روش را باهم مقایسه و بهترین را متناسب با نیاز و آگاهی خود انتخاب کنید. در ادامه از مقایسه بورس و ارز دیجیتال برای شما گفته‌ایم.

مقایسه بورس و ارز دیجیتال

مقایسه بورس و ارز دیجیتال

اولین قدم برای سرمایه‌ گذاری در بورس و ارز دیجیتال، مقایسه درست و اصولی میان این دو بازار و شناخت کامل و کافی درباره آن‌هاست. ما برای شما از زیر و بم این دو بازار سرمایه گفته‌ایم تا با دید بازتری شانس خود را در یکی از این بازارهای مالی امتحان کنید؛ ضمن اینکه هر چقدر آگاهی و اطلاعات شما در زمینه بورس یا ارز دیجیتال افزایش پیدا کند، ریسک حاصل از سرمایه‌گذاری کم می‌شود و با اطمینان بیشتری حضور در دنیای بورس و رمز ارزها را تجربه می‌کنید.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر نقد شوندگی

شما به عنوان سرمایه‌گذار به هر بازار سرمایه‌ای مثل بورس، فرابورس ، ارز دیجیتال و… که وارد می‌شوید، به موضوع نقدشوندگی به چشم یک مقوله مهم نگاه‌ می‌کنید؛ چرا که دلتان می‌خواهد هر زمانی که اراده کردید، دارایی خود را از بازار خارج کنید و طبق برنامه‌ریزی خود عمل کنید. در بازار بورس به دلیل وجود پدیده‌ای به نام صف خرید و فروش، میزان نقدشوندگی نسبت به بازار رمز ارزها کم‌تر است. در واقع برای فروش ارز دیجیتال نیازی به معطل ماندن در صف خرید و فروش نیست و هر ساعت از شبانه‌روز می‌توانید معاملات خود را انجام دهید.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر نوسان قیمت

یکی از مهم‌ترین فاکتورها در مقایسه بورس یا ارز دیجیتال، نوسانات قیمت است. در بازار بورس دامنه نوسان ۳ تا ۵ درصدی وجود دارد، (که ما توصیه می‌کنیم در این مبحث نوسانات قیمت، با شاخص‌های بورسی هم آشنا شوید)؛ اما در بازار رمز ارزها هیچ دامنه نوسانی وجود ندارد؛ بلکه قیمت‌ها در کسری از ثانیه کم یا زیاد می‌شوند. همین عامل باعث می‌شود ریسک در دنیای ارز دیجیتال بیشتر از بازار بورس باشد.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر ریسک‌پذیری

ریسک، مقوله نام‌آشنا برای تمام سرمایه‌گذاران است و تقریبا با همه روش‌های سرمایه‌گذاری عجین است. ارز دیجیتال و بورس هم از موضوع ریسک بی‌بهره نیستند. اما ارز دیجیتال به همان اندازه که سود بالاتری دارد، از ریسک بیشتری هم برخوردار است؛ چون هرچقدر که بازار سرمایه پتانسیل بالاتری برای سوددهی داشته باشد، به همان نسبت هم میزان ریسک و خطر آن بالاتر می‌رود؛ بنابراین افرادی که از میزان ریسک‌پذیری پایین‌تری برخوردار هستند، برای سرمایه‌گذاری، بورس اوراق بهادار را به رمز ارز‌ها ترجیح می‌دهند.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر بنیاد سرمایه‌گذاری

در مقایسه بورس یا ارز دیجیتال، به تفاوت بنیادین سرمایه‌گذاری می‌رسیم. این تفاوت چیست؟ گفتنی است که بورس بر پایه سهام شرکت‌هاست که شکل فیزیکی و ماهیت خارجی دارد؛ اما رمز ارزها هیچ ماهیت فیزیکی و خارجی ندارند و در دنیای دیجیتال بدون آنکه شما این ارز‌ها را ببینید و لمس کنید، خرید و فروش می‌شوند.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر ساعت معامله

یکی دیگر از تفاو‌ت‌های بورس و ارز دیجیتال، ساعت معامله آن‌هاست. زمان کاری ساعت بورس محدود است و روزهای تعطیل هم معامله‌ای در بازار بورس انجام نمی‌شود؛ اما ارز دیجیتال را می‌توانید در هر ساعتی از شبانه روز که تمایل دارید، بدون هیچ محدودیتی خرید و فروش کنید. حالا که صحبت از ساعت معامله شد، خالی از لطف نیست که بگوییم با یک کلیک می‌توانید وارد صفحه بهترین زمان معامله در بورس شوید و با اطلاعات کامل، در مناسب‌ترین زمان ممکن، به خرید و فروش بپردازید.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر نحوه خرید و فروش

برای خرید و فروش ارز دیجیتال، لازم است شما به سایت صرافی‌های معتبر (که یک پلتفرم دیجیتالی برای خرید و فروش رمز ارزها در ایران هستند) مراجعه کنید و در آن‌جا معامله خود را انجام دهید؛ اما برای خرید سهام‌های بورسی لازم است شما در یک کارگزاری معتبر و رسمی، افتتاح حساب کنید و کد بورسی بگیرید. بعد از اینکه فرآیند دریافت کد بورسی طی شد، شما برای انجام معامله، میزان مبلغ مورد نظر خود را به حساب کارگزاری واریز خواهد کرد و سهام‌های بورسی را خرید و فروش می‌کنید.

انتخاب بورس یا ارز دیجیتال از نظر مالکیت

در مقایسه بورس یا ارز دیجیتال، فاکتور مهم و نهایی حق مالکیت است. زمانی که در بازار بورس شما سهام شرکت بورسی را می‌خرید در واقع اندازه مبلغ سهم خود، مالک آن شرکت خواهید شد. اما در بازار ارز دیجیتال، شرکتی وجود ندارد که شما با خرید رمز ارز مالک بخشی از آن شوید؛ بلکه تنها مالک ارز دیجیتال خود هستید.

بعد از خواندن مطالب فوق و بالا رفتن اطلاعات شما درباره این دو بازار سرمایه پرطرفدار، می‌خواهیم از شما بپرسیم در شرایط اقتصادی ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها امروز، آیا شما حاضر به ریسک و تزریق دارایی‌هایتان به بازار سرمایه هستید؟ به نظر شما بورس یا ارز دیجیتال چقدر باعث رشد و پیشرفت مالی هستند؟ چقدر حاضر هستید از روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری مثل ملک، طلا، سکه، دریافت وام فوری و… دست بکشید و با دنیای جدید افزایش سرمایه عجین شوید؟ ممنون می‌شویم نظر خود را درباره دو دنیای متفاوت بورس و رمز ارز در کامنت‌های این مطلب با سایرین به اشتراک بگذارید!

حالا احتمالا اصلی‌ترین سوال ذهنتان این است که بورس یا ارز دیجیتال را انتخاب کنم؟ کدام مناسب‌تر و بهتر است؟ نگران نباشید! در بخش بعدی به طور کامل پاسخ خود را دریافت خواهید کرد.

بورس یا ارز دیجیتال؟ کدام را انتخاب کنیم؟

بعد از مقایسه بورس و ارز دیجیتال، در نهایت کدام یک را انتخاب کنم؟

با مقایسه بورس یا ارز دیجیتال، شما اطلاعات وسیعی در این حوزه دارید و از زیر و بم این دو بازار مطلع هستید. اما این نکته را فراموش نکنید که هر چقدر هم سطح اطلاعات عمومی شما در این حوزه بالا رود، تا زمانی که دانش تخصصی، هوش مالی و سواد کافی را نداشته باشید، نمی‌توانید سرمایه‌گذاری بدون ضرری را تجربه کنید.

ضمناً هیچ‌کس نمی‌تواند به شما بگوید که بین این دو بازار کدام‌یک را انتخاب کنید؛ این موضوع کاملا شخصی است و به نظر، سلیقه، ویژگی‌های شخصیتی و در نهایت میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.

سرمایه‌گذاری در هر دو بازار سرمایه، ریسک‌ دارد و حضور در آن‌، فرد کاربلد را می‌طلبد؛ چرا که افراد خبره در این حوزه با تحلیل‌های مختلف و سواد بالا، معاملات خود را به درستی انجام می‌دهند و سود کلان هم نصیب همین افراد حرفه‌ای خواهد شد؛ اما فرد مبتدی ممکن است بی‌گدار به آب بزند، دچار خطا و اشتباه شود و با ضرر سنگین و جبران‌ناپذیری مواجه شود. پس قبل از هر اقدامی از مشاورهای مالی کمک بگیرید و بعد از آن سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

در نهایت هم اگر شما فرد ریسک‌پذیری نیستید، می‌توانید از روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری که پیش‌تر هم به آن اشاره کردیم، استفاده کنید؛ یکی دیگر از روش‌هایی که می‌توانید از آن بهره ببرید، خرید قسطی کالاهای مورد نیاز است؛ در این صورت می‌توانید با نقدینگی خود وارد بازارهای سرمایه شوید و دارایی خود را میان چندین نوع از بازارهای سرمایه پخش کنید.

سوالات متداول درباره مقایسه بورس و ارز دیجیتال

پرفروش‌ترین ارزهای دیجیتال در سال اخیر، کدام ارزها هستند؟

بیت‌کوین، اتریوم، تتر، BNB و…از جمله ارزهای دیجیتال معروف هستند که در سال اخیر آمار پرفروش‌ترین‌ها را هم به خود اختصاص داده‌اند؛ اما برای خرید ارزهای دیجیتال لازم است درباره انواع آن‌‌ها مطالعه کنید و با دقت کافی معامله خود را انجام دهید.

آیا پول هنگفتی جهت سرمایه‌گذاری در بورس نیاز است؟

خیر؛ شما از ۵۰۰ هزارتومان به بالا می‌توانید برای خرید سهام اقدام کنید؛ ضمن اینکه برخی از سهام‌ها تحت عنوان عرضه اولیه وجود دارند که با مبلغ کم‌تر از ۵۰۰ هزار تومان هم قابلیت خرید و فروش دارند.

ارزهای دیجیتال خریداری شده، در کجا نگهداری و جمع‌آوری می‌شوند؟

ارزهای دیجیتال در بلاک چین یا همان کیف پول دیجیتالی جمع‌آوری می‌شوند؛ چرا که این ارزها ماهیت فیزیکی ندارند و در بستر مجازی مبادله می‌شوند، به همین دلیل کیف پول آن‌ هم دیجیتالی و مجازی است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.