چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل

ساختن یک سبد رمزنگاری مهم است

پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟

انواع مختلفی از سرمایه گذاری و به همان تعداد پرتفوی وجود دارد. اگر تازه وارد سرمایه گذاری شده اید ، ممکن است از خود بپرسید که نمونه کارها سرمایه گذاری دقیقاً چیست. چگونه تصمیم می گیرید که چه چیزی را در سبد سهام خود قرار دهید؟ خوشبختانه ، لازم نیست فوق العاده پیچیده باشد.

در این راهنما:

• پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟
• درک ریسک و بازده
• نحوه ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری
• تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید
• انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری
• مدیریت سبد سرمایه گذاری شما
• خط پایین

پرتفوی سرمایه گذاری چیست؟

سبد سرمایه گذاری صرفاً گروهی از دارایی هاست. از نظر فنی ، هر چیزی که بخرید و قصد دارید بعداً بفروشید بخشی از نمونه کارها است. این شامل

• سنوات
• صندوق های تامینی ،
• مشاور املاک
• هنر
• سکه

اما به طور کلی ، و برای اهداف این مقاله ، سبد سرمایه گذاری به نقدینگی و اوراق بهادار نقدینگی بیشتری که برای کسب بازده در آن سرمایه گذاری کرده اید ، اشاره دارد. این شامل:

• سهام
• اوراق قرضه
• گزینه ها
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

ETF اکثر پرتفوی سرمایه گذاری اکثر مردم را تشکیل می دهد. نمونه کارهای شما می تواند توسط یک مدیر اداره شود و یا به طور خودکار با مشاور robo انجام شود. یا سرمایه گذاری ها را خودتان انجام دهید.

درک ریسک و بازده

دارایی های مختلف موجود در سبد سرمایه گذاری شما واکنش متفاوتی نسبت به تغییر در بازارهای مالی نشان می دهند. در هر زمان ، برخی ممکن است بالا بروند و برخی دیگر ممکن است سقوط کنند. مهم است که درک کنیم چیزی به عنوان سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد.

اما با تنوع بخشیدن به دارایی های موجود در سبد سرمایه گذاری خود ، ریسک و بازده را متعادل کنید. ایده پشت تنوع این است که همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نداشته باشید. شما باید سعی کنید سرمایه های خود را محتاطانه بسازید ، مدیریت کنید و حفظ کنید. خطر و پاداش متناسب با اهداف ، خلق و خو و شرایط خود را متعادل کنید.

هیچ کس نمی تواند پیش بینی کند که سهام و اوراق قرضه طی یک ماه ، یک چهارم یا حتی یک سال چگونه حرکت خواهند کرد. اما بازار تمایل به آینده دارد. و احتمالاً قبل از بهبود اقتصاد یا احساسات بهبود خواهد یافت. اکنون با کاهش تولید ناخالص داخلی و ثبت بیکاری ، این وضعیت را در ایالات متحده شاهد هستیم. با این وجود سرمایه گذاری در سهام به بالاترین رکورد یا نزدیک به آن رسیده است.

ما نمی توانیم بازارها را پیش بینی یا زمان بندی کنیم. اما ما می توانند ببینند که آنها در گذشته چگونه رفتار کرده اند و از این اطلاعات برای راهنمایی ما استفاده می کنند. بیماری ، جنگ ، قحطی - همه این موارد در گذشته اتفاق افتاده است ، اما روند طولانی مدت بازار افزایش یافته است. هنگام برنامه ریزی پرتفوی سرمایه گذاری ، ما برنامه ریزی را در یک بازه زمانی حداقل سه تا پنج ساله توصیه می کنیم.

بازگشت تاریخی 100 ساله داو جونز ، روندی صعودی را نشان می دهد. خاکستری نشان دهنده رکود است.

نحوه ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری

هنگام ایجاد یک نمونه کار سرمایه گذاری ، دو نکته وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

1. دوره زمانی - چه زمانی به پولی که سرمایه گذاری می کنید نیاز دارید؟
2. تحمل ریسک شما - چه میزان نوسان در ارزش نمونه کارهای سرمایه گذاری خود را تحمل می کنید؟

هنگامی که این دو مورد را فهمیدید ، شروع به فکر کردن در مورد انواع دارایی هایی که می خواهید در آنها سرمایه گذاری کنید کنید.

تأثیر بازه زمانی بر تخصیص اوراق بهادار

اگر 60 ساله هستید و قصد دارید به زودی بازنشسته شوید ، می توانید یک بازه زمانی پنج ساله انتخاب کنید. اگر 20 ساله هستید و می خواهید پس انداز خود را برای خرید خانه سرمایه گذاری کنید ، ممکن است مایل باشید 10 سال دیگر پول خود را بیرون بیاورید.

شما فقط باید سرمایه گذاری کنید پولی که نیازی به آن ندارید برای هزینه های روزمره زندگی شما. شما نمی خواهید مجبور شوید قبل از پایان مهلت زمانی خود ، سبد سرمایه گذاری خود را تصفیه کنید. اگر قبل از بازه زمانی سرمایه گذاری خود را در سبد سهام خود بفروشید ، ممکن است مجبور شوید قیمت های پایین تری را نسبت به آنچه که قبلاً انتظار داشتید بپذیرید ، البته اگر صبر کنید تا بازه زمانی تمام شود.

بازه زمانی شما همچنین به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید کدام نوع سرمایه گذاری را در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، اگر به بازنشستگی نزدیکتر هستید ، باید نمونه کارهایی محافظه کارانه یا خطرناک داشته باشید. اما اگر جوان تر هستید و برای مدتی به پول احتیاج ندارید ، می توانید سرمایه گذاری های بیشتری را انجام دهید.

البته اینکه چقدر تصمیم دارید که ریسک کنید ، به تحمل ریسک شخصی شما بستگی دارد.

اثر تحمل ریسک بر تخصیص اوراق بهادار

اگر شما امروز 1000 دلار سرمایه گذاری کنید و هفته آینده اختلال در بازار رخ دهد (همانطور که در مارس 2020 با انتشار خبر ویروس COVID-19 رخ داد) و ارزش سهام سرمایه گذاری شما ناگهان 700 دلار بود ، واکنش شما چه بود؟ آیا احساس می کنید سرمایه گذاری برای شما مناسب نیست و می خواهید سرمایه های خود را بفروشید؟ یا اینکه با خود بگویید ، "بازارها نوسان دارند و من برای بلند مدت سرمایه گذاری می کنم ، بنابراین این کار را می کنم" ، احتمالاً بیشتر سرمایه گذاری می کنم؟

• اگر با خواستن فروش پاسخ داده اید ، ممکن است گفته شود که a تحمل کم برای خطر (نوسان).
• اگر در پاسخ شما خواستار خرید بیشتر بودید و با این عقب نشینی از خط خارج نشدید ، ممکن است گفته شود که دارای a هستید تحمل بالاتر برای خطر

درک خلق و خوی شما برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بسیار مهم است.

برای پرتفوی سرمایه گذاری ، خطر از نظر نوسان یا نوسان اندازه گیری می شود. امنیت خطرناک امنیتی است که 20٪ یا بیشتر در نوسان است و از 10 دلار به 12 دلار در روز می رسد و یک هفته بعد به 9.60 دلار می رسد.

ریسک و پاداش اغلب دست به دست هم می دهند. اوراق قرضه با درجه بالا در کل کمتر از سهام نوسان دارند. در حقیقت گفته می شود که اوراق قرضه پایدارتر از سهام هستند ، البته البته موارد استثنایی وجود ندارد. اوراق قرضه با کیفیت بالا نیز بازده کمتری نسبت به سهام دارند. اما بازده اوراق قرضه بیشتر از بازده سهام قابل پیش بینی است.

آنچه در حال حاضر در فضای سرمایه گذاری عجیب است ، نرخ بهره است - یعنی نرخ اوراق قرضه - بسیار کم است. و گاهی اوقات می توان سهام ثابت با بازده سود بالاتر مانند Verizon (4.2٪ از ژانویه 2021) نسبت به 10 ساله اوراق خزانه داری ایالات متحده (1.2٪) پیدا کرد.

تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

پس از تعیین بازه زمانی و میزان ریسک ، درباره تخصیص دارایی سبد سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید. تخصیص دارایی ترکیبی از سرمایه گذاری هایی است که در سبد سهام خود دارید. این شامل سهام ، اوراق قرضه ، فلزات گرانبها ، املاک و مستغلات ، ارزهای رمزپایه و موارد دیگر است. اما برای این مقاله ، ما در مورد تمرکز خواهیم کرد سهام (با نرخ بازده مورد انتظار بالاتر) و اوراق قرضه (با بازده قابل پیش بینی تر).

یک راه عالی برای انتخاب تخصیص سبد سرمایه گذاری خود تقلید از تخصیص ارائه شده توسط سرمایه گذار حرفه ای استمانند Vanguard ، Fidelity و BlackRock. هر یک از این شرکت ها سبد بازنشستگی متناسب با یک سال بازنشستگی خاص را ارائه می دهند.

به عنوان مثال ، نمونه کارها Vanguard’s Retirement Target 2025 حدود 61٪ سهام و 39٪ اوراق قرضه است. بنابراین اگر بازه زمانی شما پنج ساله است ، ترکیبی از 60٪ سهام و 40٪ اوراق قرضه یک پیشنهاد کاملاً منطقی است.

برای بازه زمانی 10 ساله ، تخصیص اوراق بهادار Vanguard 2030 تقریبا 68٪ سهام و 32٪ اوراق قرضه است که ممکن است برای پس انداز سرمایه گذار برای خرید خانه در حدود سال 2030 مناسب باشد.

برای مشاوره عملی بیشتر ، همکاری با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید. شما می توانید از خدمات Paladin Registry برای یافتن مشاوران مالی پنج ستاره که همچنین امانت دار هستند استفاده کنید ، به این معنی که آنها از نظر قانونی موظف هستند منافع شما را در اولویت قرار دهند.

بیشتر بخوانید: چرا Portflio 60/40 سنتی در معرض خطر است و چه کاری می توانید درباره آن انجام دهید

انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری

با تغییر در تخصیص و ترکیب دارایی های خود ، می توانید سبد سرمایه گذاری متناسب با مزاج و چشم انداز خود را تنظیم کنید. اما نیازی به اختراع مجدد چرخ نیست. شما اغلب می توانید شرکت های معتبر صندوق سرمایه گذاری مشترکی را پیدا کنید که این نوع سرمایه گذاری ها را ارائه می دهند. و می توانید نمونه کارهای خود را با استفاده از منابع شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک راهنمای اصلی برای انتخاب سرمایه گذاری های خود ، ساختار دهید.

نمونه کارها تهاجمی

فرض کنید تحمل بالایی در برابر نوسانات قیمت اوراق بهادار و یک بازه زمانی طولانی دارید. شما می توانید یک سبد تهاجمی را با تخصیص بسیار زیاد سهام ، مثلاً 90٪ ، تشکیل دهید. علاوه بر سهام ، می توانید تصمیم بگیرید برخی از اوراق قرضه با درجه پایین (یا "بازده بالا") را اضافه کنید که سهام به تغییرات بازار واکنش نشان می دهد. پرتفوی های تهاجمی شامل سهام شرکت هایی هستند که شناخته شده نیستند و در مراحل اولیه رشد هستند. برای خواندن همه چیز در اینجا کلیک کنید

نمونه کارها ترکیبی

همچنین می توانید یک نمونه کاره ترکیبی را تشکیل دهید ، که در کلاسهای مختلف دارایی از تنوع بیشتری برخوردار است. به عنوان مثال ، ممکن است سبد سهام شما شامل سهام ، اوراق قرضه و کالاها باشد. و شاید شما برخی از اعتبارات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) را برای افزایش بازده در بخش اوراق قرضه سرمایه گذاری خود اضافه کنید. حتی می توانید برخی از هنرها را اضافه کنید (که می توانید با سرمایه گذاری در هنر تراشه های آبی از طریق Masterworks انجام دهید).

پرتفوی ترکیبی معمولاً دارای نسبت ثابتی از سهام ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های جایگزین است. به عنوان مثال ، سبد سهام 60٪ سهام و 40٪ اوراق قرضه ، سبد سهام ترکیبی محسوب می شود.

نمونه کارهای دفاعی

اگر می خواهید ریسک سرمایه گذاری کمتری بپذیرید ، یک سبد دفاعی متشکل از سهام و اوراق قرضه شرکت هایی ایجاد کنید که در بازارهای بالا و پایین (گاو و خرس) سود ثابت دارند. این نوع نمونه کارها بر اصطبل های مصرف کننده متمرکز است. اگر عقیده دارید که ممکن است به زودی یک فضای رکود اقتصادی ایجاد شود ، می توانید در سهام و اوراق قرضه در بخشهایی که حساسیت کمتری به چرخه اقتصادی دارند (به عنوان مثال ، داروها و تأمین کنندگان مواد غذایی) سرمایه گذاری کنید. اساساً سهام موجود در سبد دفاعی معمولاً حتی در شرایط نابسامان اقتصادی نیز عملکرد خوبی دارند و به شما کمک می کنند تا در معرض نوسانات بازار قرار بگیرید.

نمونه کارها درآمد

گزینه دیگر نمونه کارها درآمد است. این شامل سرمایه گذاری هایی است که به طور منظم پرداخت می کنند. این نوع نمونه کارها شامل بسودهایی که سود و سهام را در شرکتهایی که به طور مداوم بازده سود بالایی دارند ، پرداخت می کنند، مانند اشراف سود سهام. REITs نوع دیگری از سرمایه گذاری درآمدزا است. با این وجود ، این نوع اوراق بهادار بیشتر در معرض تغییرات در اقتصاد هستند.

نمونه کارها سوداگرانه

و سرانجام ، اگر می خواهید ریسک زیادی کنید ، در یک نمونه کار احتمالی سرمایه گذاری کنید. این شامل سرمایه گذاری در عرضه های اولیه (IPO) و سهام شرکت هایی است که گفته می شود به زودی یک پیشرفت بزرگ یا ادغام خواهند داشت. این احتمالاً خطرناک ترین گزینه نمونه کارها موجود است و نه برای افراد ضعف قلب. اگر تجربه سرمایه گذاری ندارید ، این بهترین نمونه کار برای شروع نیست.

مدیریت سبد سرمایه گذاری شما

هر ساله ، با تغییر بازارها و تضمین و استهلاک اوراق بهادار در نمونه کارها ، شما باید سبد سرمایه گذاری خود را دوباره با ترکیب صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، ETF یا سرمایه گذاران حرفه ای مقایسه کنید. برای حفظ تخصیص توصیه شده در سبد سرمایه گذاری خود ، ممکن است نیاز به خرید یا فروش اوراق بهادار داشته باشید.

اگر سهام شما مقادیر زیادی افزایش یافته است ، ممکن است برای نگه داشتن درصد تخصیص با مزایا ، به دارایی اوراق قرضه خود اضافه کنید. به این میگن متعادل سازی مجدد و به سادگی به معنی دستکاری نمونه کارها برای حساب کردن از تغییرات رخ داده است.

اگر از طریق مشاور روبو مانند Betterment یا Wealthfront در ETF سرمایه گذاری کنید ، این به طور خودکار برای شما انجام می شود. برخی از مدیران ثروت مانند Farther تعادل خودکار را نیز ارائه می دهند ، بنابراین ممکن است مجبور نباشید این کار را خودتان انجام دهید.

بیشتر خواندن:

• Betterment vs Wealthfront ، مقایسه 2021
• بهترین مشاوران روبو برای سال 2021

خط پایین

گردآوری نمونه کارها برای سرمایه گذاری با درک چارچوب زمانی و تحمل ریسک شما آغاز می شود. سپس خوب فکر کنید که چگونه می خواهید پول خود را به دارایی های مختلف مانند سهام و اوراق قرضه اختصاص دهید.

شما می توانید با بررسی اوراق بهادار بازنشستگی هدف خود ، تخصیص پرتفوی سرمایه گذاری خود را بر اساس آنچه افراد حرفه ای انجام می دهند ، مدل کنید. یا از مشاور روبو استفاده کنید.

داشتن درک روشنی از اهداف ، تحمل ریسک و مدت زمان سرمایه گذاری پول شما مهمترین مراحل ایجاد یک نمونه کار سرمایه گذاری است. در واقع ، این مراحل سرمایه گذاری را از حدس و گمان (یا قمار) متمایز می کند.

سن و تجربه شما مهم نیست ، با انجام مراحل توصیه شده فکر کنید ، یک برنامه ریزی کنید و تحقیق کنید. اگرچه نمی توانیم بازارها را به طور دقیق پیش بینی کنیم ، اما می توانیم گام هایی برای افزایش احتمال موفقیت برداریم. برای تحمل فراز و نشیب های بازار موقعیت بسیار بهتری خواهید داشت و حتی ممکن است از سواری لذت ببرید.

چگونه هوشمندانه سرمایه گذاری های کریپتو را با سهام متعادل کنیم

من این مقاله را در حالی می نویسم که بازار سهام بدترین هفته خود را در حدود دو سال اخیر تجربه می کند. S&P 500 بدترین شروع خود از سال 2016 را دارد! سهام فناوری ضربه سختی خورده است. بیت‌کوین و اتریوم عملکرد خوبی ندارند و باعث ایجاد یک اثر موج‌دار در سراسر فضای کریپتو می‌شوند.

همه اینها زمانی اتفاق می افتد که بانک مرکزی ایالات متحده برنامه های محرک عظیم خود را عقب می کشد. برنامه‌هایی که در روزهای اولیه همه‌گیری راه‌اندازی شدند تا به عدم قطعیت عظیم رسیدگی کنند، اما منجر به افزایش بازار شد.

با این حال من نتوانستم کمکی به آن کنم، اینجا هستم که مقاله ای در مورد سرمایه گذاری می نویسم. نوشتن افکارم در مورد ثروت آفرینی برای مدت طولانی در ذهن من بوده است. اما من آن را یک قدم به جلو برداشتم و عمیق تر حفاری کردم. محصول نهایی چرایی دیر شروع به سرمایه گذاری، استراتژی سرمایه گذاری، نمونه کارها و ابزارهایم را پوشش می دهد.

در حالی که همه بازارها در حال شکست هستند، اوضاع بهتر خواهد شد. آنها همیشه انجام می دهند.

همه ما در زندگی پشیمان هستیم. یکی از بزرگترین موارد من این است که زودتر سرمایه گذاری نکنم. بنابراین می‌خواهم آموخته‌های چند سال گذشته خود را بگیرم و چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل آن‌ها را تا حد امکان شفاف به اشتراک بگذارم.

امیدوارم با به اشتراک گذاشتن نظرات خود، برای دیگران در سفر سرمایه گذاری آنها مفید باشم. با این حال، لطفاً در نظر بگیرید که چگونه این توصیه سرمایه گذاری نیست.

• آیا کسب و کار صرفه جویی در مقیاس را نشان می دهد؟ شرکت هایی که با افزایش حجم تولید، هزینه واحد کاهش می یابد. به نتفلیکس فکر کنید.
• در مورد اثرات شبکه چطور؟ اثر شبکه زمانی اتفاق می‌افتد که یک محصول یا خدمات با استفاده از افراد بیشتری برای کاربران ارزش بیشتری پیدا کند. به Uber و Airbnb فکر کنید.
• آیا بازی ضد موقعیت وجود دارد؟ این زمانی اتفاق می‌افتد که یک تازه‌وارد یک مدل کسب‌وکار جدید و برتر نسبت به آنچه که متصدیان فعلی ارائه می‌دهند، اتخاذ کند. در همان زمان، شرکت قدیمی به دلیل آسیب پیش‌بینی‌شده به کسب‌وکار موجود خود، از تقلید از مدل خودداری می‌کند. به رایانه های اصلی شخصی (اختلال کننده) در مقابل رایانه های اصلی (اختلال) فکر کنید.
• آیا هزینه تعویض وجود دارد؟ پویایی که در آن انتقال از یک ابزار به ابزار دیگر هزینه های قابل توجهی را برای کاربر به همراه دارد. بنابراین رقبا باید هزینه های تعویض را به مصرف کنندگان جبران کنند. به عنوان مثال می توان به SAP و Oracle اشاره کرد.
• قدرت برند چقدر قوی است؟ اپل شاید معروف ترین نمونه در اینجا باشد. هر چیزی که دارای لوگوی سیب باشد را می توان با نرخی بالاتر از محصولات جایگزین فروخت.
• آیا منابعی در گوشه و کنار وجود دارد؟ البته، رایج ترین منبع در گوشه و کنار، مالکیت معنوی مانند حق ثبت اختراع است. اما می تواند بنیانگذاران خارق العاده ای مانند ایلان ماسک و استیو جابز باشد. به همین دلیل است که من به سازمان هایی که توسط بنیانگذاران رهبری می شوند معتقدم.
• در مورد قدرت های فرآیندی چطور؟ بهترین نمونه در این دسته، سیستم تولید تویوتا است. فرآیند آنها به سالهای زیادی نیاز داشت تا توسعه یابد و شرکت به رقبا اجازه داد تا آن را مطالعه کنند. کتاب های زیادی در مورد فرآیند تولید ناب تویوتا نوشته شده است. با این حال، این شرکت همچنان دومین خودروساز با ارزش خودرو در سطح جهان (پس از تسلا) است.

داشتن یکی از قوای هفت گانه کافی است. هر چه یک کسب و کار قدرت بیشتری داشته باشد، احتمال رشد مداوم در سال های آینده بیشتر می شود. بنابراین، هر چه یک شرکت بتواند قدرت بیشتری از خود نشان دهد، اعتقاد من به سرمایه گذاری بالاتر خواهد بود.

اما بالاتر از همه اینها، از خودم می‌پرسم آیا از این محصول استفاده می‌کنم و چه حسی به من می‌دهد؟

اگر پاسخ مثبت باشد، من ارزش پیشنهادی و نحوه عملکرد محصول را درک می کنم. این به طور طبیعی منجر به اعتماد بیشتر برای سرمایه گذاری می شود. بنابراین می توانید استدلال کنید که فلسفه من در سرمایه گذاری در چیزهایی خلاصه می شود که شما استفاده می کنید و درک می کنید.

همچنین بخوانید: چرا فیلیپین قرار است به پایتخت ارزهای دیجیتال در آسیای جنوب شرقی تبدیل شود؟

سبد سرمایه گذاری

امسال، من قصد دارم اولین سرمایه گذاری خود را در استارتاپ ها و املاک و مستغلات اضافه کنم. به هر حال، با توجه به اینکه چقدر باید یاد بگیرم، قصد دارم برای نوشتن چک های بزرگ وقت بگذارم. امروز، سبد سرمایه گذاری من به روش زیر متنوع شده است:

من با سرمایه گذاری در سهام شرکت هایی که می شناسم، استفاده می کنم و درک می کنم، شروع کردم. سپس در شرکت‌هایی که از آنها استفاده نمی‌کنم، اما در مورد آنها مطالب زیادی خوانده‌ام، به سمت‌های کوچک سوق پیدا کردم.

در چنین سناریوهایی، من چارچوب هفت قدرت را در نظر می‌گیرم. با گذشت زمان، و زمانی که شروع به مدیریت مقداری از پول دوست دخترم کردم، برای کاهش ریسک، ETF اضافه کردم.

من خیلی چیزها را امتحان کردم و اشتباهات زیادی مرتکب شدم. اما، شاید مهم ترین اشتباهات عبارت بودند از:

• دلیل روشنی برای سرمایه گذاری در یک شرکت ندارم
• فروش در زمان سقوط بازار
• استفاده از بستر سرمایه گذاری اشتباه

به لطف آن اشتباهات، یاد گرفتم بهتر خودم را کنترل کنم. در نتیجه، در حالی که انتظار دارم اشتباهات بیشتری به دنبال داشته باشد، با مجموعه خود احساس راحتی بیشتری می کنم.

تفکیک بازده سرمایه گذاری سهام من

رمزنگاری

هنگامی که به اندازه کافی در مورد سرمایه گذاری سهام خود احساس اطمینان کردم، رمزارز را اضافه کردم.

همانطور که ممکن است متوجه شده باشید، اخیراً زمان زیادی را صرف یادگیری و سرمایه گذاری در مورد کریپتو کرده ام. این منجر به پیوستن به یکی از بزرگترین جوامع مالی جهان برای حمایت از بازوی رمزنگاری خود با مدیریت منابع شد. علاوه بر این، اخیراً از من دعوت شد تا در بزرگترین نمایشگاه رمزنگاری بلغارستان درباره پیش‌بینی‌های Web3 2022 خود صحبت کنم.

اگرچه ممکن است عالی به نظر برسد، اما یک سواری پر دست انداز بوده است. فقط در حال حاضر، من شروع به احساس کمی اعتماد به نفس در استراتژی رمزنگاری خود کردم.

بیت کوین و اتریوم بیشتر ارزش بازار ارزهای دیجیتال جهانی را تشکیل می دهند و 51 درصد از سبد ارزهای دیجیتال من را تشکیل می دهند.

علاوه بر این، من نسبت به Solana خوشبین هستم، بنابراین 21 درصد از بودجه من در SOL است. بعد، من روی بلاک چین های لایه یک دیگر مانند MATIC و AVAX سرمایه گذاری کرده ام. مابقی به استیبل کوین ها (تا بتوانم به راحتی سرمایه گذاری کنم) و چند آزمایش دیگر اختصاص داده شده است. آخرین اما نه کم اهمیت، من بازی با NFT را نیز شروع کرده ام.

به طور کلی، من از سکه‌های میم که احساسات را در توییتر و ردیت دنبال می‌کنند (مانند SHIBA و DOGE) دوری می‌کنم. برنامه من هیچ زمانی را برای ماندن در بالای چنین تبلیغاتی برای من باقی نمی گذارد. من ترجیح می دهم برای پروژه هایی با کاربرد بالا پول بگذارم.

در مرحله بعد، من قصد دارم مقداری پول به بلاک چین های لایه یک بیشتری اختصاص دهم. به پروتکل هایی مانند Polkadot و Polygon، به علاوه برخی از پروتکل های DeFi مانند AAVE، Chia و چند پروتکل دیگر فکر کنید.

به طور کلی، من ترجیح می دهم موقعیت های کمتری با اعتقاد بیشتری نسبت به یک نمونه کار نامرتب داشته باشم.

من در آوریل شروع به پیگیری سرمایه گذاری های خود از طریق CoinTracker کردم. متأسفانه، محصول اشتباهات زیادی مرتکب می شود و من دائماً باید ناهماهنگی ها را برطرف کنم.

ابزار

هنگام ارزیابی پلتفرم مورد استفاده، به دو چیز توجه می کنم، UI / UX و هزینه ها. وقتی در زمینه ای تازه کار هستم، ترجیح می دهم UI و UX بصری داشته باشم تا کارمزد. به نظر من، هزینه های بالا سرمایه گذاری در آموزش است. یک UX/UI بهتر به من این اطمینان را می دهد که بدون سردرگمی نیمی از زمان سرمایه گذاری کنم.

همچنین بخوانید: درون چشم‌انداز در حال تغییر صرافی‌های ارزهای دیجیتال آسیایی

این دقیقاً در مورد کریپتو صادق بود. اول، من با Coinbase شروع کردم، زیرا با وجود هزینه های بالا، ساده ترین پلتفرمی بود که امتحان کردم. سپس، همانطور که اعتماد به نفس بیشتری پیدا کردم، شروع به استفاده از Binance، Crypto.com، FTX و چند مورد دیگر کردم.

بعد، با شروع سرمایه گذاری بیشتر و بیشتر، به امنیت فکر کردم. این باعث شد که دارایی‌هایم را به چیزی منتقل کنم که صنعت کیف پول داغ یا کیف پول نرم‌افزاری نامیده می‌شود.

برای شروع، کیف پول کوین بیس را دریافت کردم. با گذشت زمان، Metamask و Phantom را اضافه کردم (دقیقاً برای SOL). کیف پول به عنوان حساب بانکی و هویت شما در بلاک چین عمل می کند که در آن می توانید دارایی های خود را ذخیره کنید. علاوه بر این، به شما حضانت شخصی می دهد.

اما با قدرت زیاد مسئولیت بزرگی به همراه دارد. از آنجایی که هیچ شخص ثالثی کیف پول شما را مدیریت نمی کند، باید از گم شدن کلیدهای خود جلوگیری کنید. در غیر این صورت، سرمایه شما برای همیشه از بین خواهد رفت.

چند ماه پیش، من شروع به تغییر سرمایه‌گذاری‌های رمزنگاری خود به چیزی کردم که اغلب به عنوان ذخیره‌سازی سرد یا کیف پول سخت‌افزاری شناخته می‌شود. من از Ledger Nano X استفاده می کنم زیرا یکی از محبوب ترین کیف پول های موجود در بازار است (به علاوه آن را به عنوان هدیه تولد دریافت کردم). به همین ترتیب، کیف پول داغ شما از شما می خواهد که در مورد کلیدهای خود بسیار محتاط باشید. شما باید در مورد سردخانه بسیار مراقب باشید.

برای اهداف تحلیلی، من از Cointracker استفاده می کنم، نسخه رایگان آن کامل نیست، اما به اندازه کافی خوب است. تحت نسخه پولی، این پلتفرم به شما کمک می کند مالیات رمزنگاری خود را نیز (در صورت وجود) تخمین بزنید.

وقتی نوبت به سهام می‌رسد، من چندین پلتفرم را آزمایش کرده‌ام و انتخاب‌هایم را به موارد زیر محدود کرده‌ام:

• Revolut – برای سرمایه گذاری سهام فردی
• Gotrade – برای ETF

به طور خلاصه، امیدوارم این مقاله هنگام برنامه ریزی استراتژی سرمایه گذاری شما مفید واقع شود. همانطور که در بالا توضیح داده شد، من تازه وارد ثروت هستم و چیزهای زیادی برای یادگیری وجود دارد. با این حال، نوشتن همه این موارد به من کمک کرد تا روند خود و آنچه را که باید بهبود دهم را بهتر درک کنم.

در عین حال، اگر افراد بیشتری سفر سرمایه گذاری خود را به طور شفاف به اشتراک بگذارند، این می تواند یک دارایی آموزشی فوق العاده باشد.

متأسفانه، توصیه های عمومی زیادی در وب وجود دارد که من را عصبانی می کند. من توصیه‌های تاکتیکی را به توصیه‌های مبهم ترجیح می‌دهم، اما یافتن محتوای معتبر، شفاف و با نیت خوب دشوار است.

همچنین بخوانید: 5 دلیل که چرا صرافی های کریپتو باید غیرمتمرکز باشند

با این حال، هیچ چیز بهتر از داشتن پوسته در بازی نیست، بنابراین هر چه زودتر شروع شود، بهتر است. به همین دلیل هدیه برادرم برای فارغ التحصیلی اش این بود که من او را برای سرمایه گذاری و در عین حال تامین منابع لازم مربیگری کردم.

این قطعاً چند درس ارزشمند به او آموخت. این روزها هر هفته به من پیام می دهد تا در مورد نحوه سرمایه گذاری راهنمایی بخواهم و فقط 23 سال دارد.

در آخر، می‌خواهم از همه افرادی که در چند سال گذشته محتوای عالی می‌نوشتند و من را راهنمایی می‌کردند تشکر کنم.

سلب مسئولیت

هیچ یک از اطلاعات موجود در اینجا به منزله پیشنهاد (یا درخواست پیشنهاد) برای خرید یا فروش ارز، محصول یا ابزار مالی، انجام هر گونه سرمایه گذاری، یا شرکت در هر استراتژی تجاری خاص نیست.

این مقاله اهداف سرمایه‌گذاری شخصی، اهداف سرمایه‌گذاری خاص، نیازهای خاص یا وضعیت مالی شما را در نظر نمی‌گیرد و هیچ گونه نمایندگی و مسئولیتی در قبال صحت یا کامل بودن اطلاعات ارائه شده در اینجا ندارد.

اطلاعات و نشریات در نظر گرفته نشده اند و به منزله چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل مشاوره مالی، مشاوره سرمایه گذاری، مشاوره تجاری یا هرگونه توصیه یا توصیه دیگری از هر نوع ارائه شده یا تایید شده توسط نویسنده نیستند.

نویسنده همچنین تضمین نمی‌کند که این اطلاعات و انتشارات دقیق، به‌روز یا قابل اجرا در شرایط هر مورد خاص هستند.

هر گونه اظهار نظر (که ممکن است بدون اطلاع قبلی تغییر کند) برای نویسنده شخصی است و نویسنده هیچ گونه تضمینی در مورد صحت یا کامل بودن اطلاعات یا تجزیه و تحلیل ارائه شده نمی دهد.

نویسنده هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و زیان ناشی از سرمایه گذاری بر اساس توصیه ها، پیش بینی ها یا سایر اطلاعات موجود در اینجا ندارد. محتوای این نشریات نباید به عنوان قول، تضمین یا ضمنی صریح یا ضمنی توسط نویسنده تعبیر شود که خوانندگان از اتکا به هر گونه اطلاعاتی که در اینجا ذکر شده است، سود خواهند برد یا زیان های مرتبط با آن می تواند یا محدود شود.

یادداشت ویراستار: e27 با انتشار دیدگاه‌های جامعه، رهبری فکری را تقویت می‌کند. نظر خود را با ارسال مقاله، ویدئو، پادکست یا اینفوگرافیک به اشتراک بگذارید

به ما بپیوندید e27 گروه تلگرام، انجمن FB، یا مانند e27 صفحه فیس بوک

اعتبار تصویر: mthipsorn

پست چگونه هوشمندانه سرمایه گذاری های کریپتو را با سهام متعادل کنیم اولین بار در e27 ظاهر شد.

راهنمای دقیق برای ساخت سبد ارزهای دیجیتال

چه سرمایه گذاری های مالی سنتی باشد و چه در ارزهای دیجیتال، ساختن یک سبد مهم است. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ریسک کلی را با توجه به پروفایل ها و استراتژی های سرمایه گذاری خود به حداقل برسانند. به عبارت ساده تر، متعادل کردن سبد کریپتو به معنای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها بین ارزهای مختلف است.

بسته به پتانسیل سرمایه گذار، میزان تنوع هر فرد متفاوت است. با این حال، شکی نیست که به لطف کاهش ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مختلف (از جمله استیبل کوین) در دراز مدت مفید است. تعادل مجدد سبد ارزهای دیجیتال باید انجام شود مرتب قرار دهید .

ورود به بازار ارزهای دیجیتال سخت نیست، اما این امر مستلزم داشتن دانش خوبی از سوی سرمایه گذاران است. برای تصمیم گیری آگاهانه، نادیده گرفتن توزیع دارایی ها و یک سبد رمزنگاری متعادل غیرممکن است.

ساختن یک سبد رمزنگاری مهم است

پورتفولیو کریپتو چیست؟

پورتفولیو کریپتو مجموعه ای از ارزهای رمزنگاری شده متعلق به سرمایه گذاران است که شامل آلت کوین ها و محصولات مالی ارزهای دیجیتال است. در حالی که پورتفولیوهای سنتی تنها به یک طبقه دارایی ثابت متصل می‌شوند، یک سبد رمزنگاری به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به یک سری از دارایی‌ها دسترسی داشته باشند. سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال می توانند سبد خود را به صورت دستی بر روی یک صفحه گسترده ردیابی کنند یا برای محاسبه دارایی و چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل سود خود به ابزارها و نرم افزارهای حرفه ای تکیه کنند. ردیاب نه تنها برای معامله گران روزانه بلکه برای سرمایه گذاران بلندمدت و هادلر نیز ضروری است.

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

آشنایی با مفاهیم و توزیع دارایی برای هر سرمایه‌گذاری که می‌خواهد یک سبد رمزنگاری ایجاد کند ضروری است. تخصیص دارایی سرمایه گذاری در طبقات مختلف دارایی است، به عنوان مثال، ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، پول نقد… تنوع دارایی توزیع وجوه سرمایه گذاری شده در دارایی ها یا بخش های مختلف است، به عنوان مثال، سرمایه گذاری سهام در صنایع مختلف: کشاورزی، صنعت ، خدمات، انرژی، بهداشت و درمان، …

بزرگترین مزیت تخصیص و تنوع دارایی کمک به کاهش ریسک کلی است. در واقع، ارزهای دیجیتال هنوز گروهی از دارایی ها هستند. بنابراین در سبد سرمایه گذاران می توانند محصولات سکه و توکن را با اهداف و شرایط استفاده متفاوت متنوع کنند. به عنوان مثال، سرمایه گذاران می توانند سبدهای رمزنگاری را با 50٪ سرمایه سرمایه گذاری شده در بیت کوین، 20٪ در استیبل کوین، هر کدام 15٪ در NFT و Altcoins اختصاص دهند.

سبدهای رمزنگاری متمرکز و متنوع

یک سرمایه گذار جدید باید بر تنوع بخشیدن به پرتفوی تمرکز کند. همانطور که گفته شد، یک سبد متنوع می تواند خطر آسیب و نوسان کلی را به حداقل برساند. سود می تواند زیان را جبران کند. به همین دلیل است که سرمایه گذاران جایگاه خود را در بازار حفظ می کنند. در حالی که همه سرمایه گذاری ها سودآور نیستند، توزیع متنوع و معقول دارایی های آنها به سرمایه گذاران کمک می کند تا در درازمدت بازدهی ثابتی کسب کنند.

با این حال، برای تنوع بخشیدن به سبدهای رمزنگاری، سرمایه گذاران باید بازار را زیر نظر داشته باشند. در واقع، اکثر سرمایه گذاران سعی می کنند با سود بیشتر بازار را شکست دهند. دارایی های سرمایه گذاری که بازده خوبی ایجاد می کنند، نقش متعادل کننده ای با دارایی هایی با عملکرد ضعیف دارند. یک سبد با سطح تنوع بالا احتمالاً سودآورتر از یک سبد متمرکز است.

با این حال، مدیریت یک سبد متنوع مستلزم داشتن دانش و زمان زیادی برای تحقیق و تجزیه و تحلیل بازار است. برای سرمایه گذاری موثر، سرمایه گذاران باید آنچه را که می خواهند بدانند و استراتژی سرمایه گذاری بسازند. بنابراین، اگر پورتفولیو بر روی بلاک چین های مختلف قرار دارد، سرمایه گذاران باید از انواع کیف پول ها و صرافی ها برای دسترسی به دارایی های خود استفاده کنند. این ممکن است دشوار به نظر برسد، اما انتخاب و ذهنیت سرمایه گذاری هر فرد است و همیشه تنوع بخشیدن به آن توصیه می شود.

ارزهای دیجیتال و محصولات ارز دیجیتال مالی

ارزهای رمزنگاری شده

با توجه به ارزش بازار، بیت کوین (BTC) بزرگترین و مشهورترین ارز دیجیتال است. با این حال، یک سبد رمزنگاری متعادل همیشه شامل بسیاری از ارزهای دیجیتال مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. در زیر برخی از ارزهای رمزپایه آورده شده است.

امروزه دیگر انتشار ارز جدید فقط برای تجارت و پرداخت نیست. با این حال، به ظهور ارزهای دیجیتال، بیشتر پروژه ها سیستم هایی برای انتقال ارزش مانند ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) یا لایت کوین (LTC) هستند. اینها اولین نسل از ارزهای رمزپایه بودند که قبل از اتریوم و قبل از اتریوم متولد شدند قراردادهای هوشمند سکه پرداخت

این یک ارز دیجیتال است که قیمت را بر اساس یک طبقه دارایی اصلی مانند پول فیات یا فلزات گرانبها، سنگ‌های قیمتی تعیین می‌کند. در حالی که استیبل کوین ها به اندازه ارزهای دیگر سودآور نیستند، اما احتمالاً مانند نامشان ثبات را ارائه می دهند.

به عنوان مثال ، سکه‌های BUSD به دلار آمریکا با ذخایر به نسبت 1:1 متصل می‌شوند.

PAX Gold (PAXG) با استفاده از سیستم مشابه، اما هر سکه را به قیمت یک اونس طلای ذخیره شده مرتبط می کند. من سرمایه گذاران باید یک سبد رمزنگاری پایدار بسازند. در همین حال، استیبل کوین چیزی خارج از اکوسیستم کریپتو را می‌چسباند تا پایه ارزش را ایجاد کند. اگر سرمایه‌گذار بخواهد هر کوینی را به دیگری منتقل کند، استیبل کوین گزینه خوبی است زیرا توسط یک دارایی ثابت تضمین می‌شود. این می تواند از دارایی ها به اندازه پول فیات محافظت کند. با این حال، فرآیند تبدیل از یک ارز دیجیتال به یک ارز فیات زمان‌برتر از تبدیل به استیبل کوین است.

توکن های امنیتی

یک توکن امنیتی می تواند نشان دهنده چیزهای زیادی باشد، نه فقط اوراق بهادار سنتی. به عنوان مثال، می تواند سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حق رای باشد. علاوه بر این، اوراق بهادار به طور موثر با همان مقررات اولیه اوراق بهادار سنتی وارد بلاک چین شده اند. بنابراین، توکن‌های اوراق بهادار تحت صلاحیت تنظیم‌کننده‌های محلی قرار می‌گیرند و قبل از عرضه به بازار باید مراحل قانونی را طی کنند.

توکن Utility (توکن Utility)

این توکن ها کلیدهای یک سرویس یا محصول هستند (به عنوان مثال BNB، ETH و غیره). سرمایه گذاران می توانند از توکن های سودمند برای پرداخت هزینه تراکنش استفاده کنند برنامه های غیرمتمرکز (DApps) در انواع خدمات آب و برق علاوه بر این، بسیاری از پروژه‌ها خدمات خود را برای جذب سرمایه در یک پیشنهاد منتشر می‌کنند. ارزش هر توکن از نظر تئوری باید به ارزش کاربردی آن مرتبط باشد.

نشانه حکومت (Governance Token)

سرمایه گذاران می توانند با نگه داشتن توکن های حاکمیتی در رای گیری در مورد یک پروژه یا بخشی از درآمد شرکت کنند. سرمایه گذاران می توانند این توکن ها چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل را در پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند PancakeSwap، Uniswap یا SushiSwap پیدا کنند. مشابه توکن های کاربردی، ارزش توکن های حاکمیتی نیز مستقیماً بر موفقیت پروژه تأثیر می گذارد.

محصولات رمزنگاری مالی

یک سبد متنوع نه تنها ارزهای دیجیتال مختلف را در خود جای می دهد، بلکه محصولات مالی ارزهای دیجیتال مختلفی را نیز در خود جای می دهد. در بلاک چین و DApps، تعداد زیادی از محصولات مالی وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند در نظر بگیرند.

بایننس محصولات متنوعی را ارائه می دهد. سرمایه گذاران می توانند به دارایی، مالیه، سرمایه گذاری بخشی در صفحه اصلی Binance برای مرجع. با این حال، هر محصول دارای سطوح مختلفی از ریسک است، بنابراین قبل از اینکه تصمیم بگیرید در کدام محصول سرمایه گذاری کنید، برای جلوگیری از خطرات، مکانیسم عمل آن را به دقت یاد بگیرید.

یک سبد رمزنگاری بسازید

هر سرمایه گذار استراتژی خاص خود را برای ایجاد یک سبد ارزهای دیجیتال دارد. با این حال، همه آنها بر اساس اصل ساخته شده اند:

• پرتفوی ها را بر اساس همبستگی بین ریسک و بازده از بالا به پایین تقسیم کنید و سپس نسبت آنها را تعیین کنید.
• برای تامین نقدینگی پرتفوی خود، مقداری استیبل کوین را در نظر بگیرید.
• به طور مرتب سبد را متعادل کنید؛
• توسعه یک استراتژی توزیع سرمایه، اجتناب از تاکید بیش از حد بر روی هر یک از حوزه های پرتفوی؛
• تحقیقات خود را از طریق شاخص های فنی انجام دهید، نه اینکه کاملاً به توصیه دیگران متکی باشید.
• با پیش‌بینی ریسک‌ها، فقط چیزی را سرمایه‌گذاری کنید که می‌توانید از دست بدهید.

Crypto Portfolio Tracker

این یک برنامه یا سرویس رایانه ای است که امکان ردیابی دارایی ها را در دارایی ها فراهم می کند. سرمایه گذاران می توانند ارزیابی کنند که چگونه توزیع سرمایه گذاری فعلی مناسب است و تصمیمی آگاهانه بگیرند. در اینجا چند ردیاب موثر وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند به آنها مراجعه کنند:

• CoinMarketCap: یک ردیاب قیمت بسیار محبوب که هم در رایانه های رومیزی و هم در دستگاه های تلفن همراه موجود است. برای استفاده از ویژگی سبد سهام خود، سرمایه گذاران باید به صورت دستی دارایی های خود را اضافه کنند، زیرا به کیف پول یا صرافی مورد استفاده شما متصل نمی شود.
• CoinGecko: این نه تنها دارای ویژگی ردیابی قیمت ارزهای دیجیتال است، بلکه یک گزینه نمونه کارها نیز دارد. مانند CoinMarketCap، این نیز برای تلفن های همراه و رایانه رایگان است.
• Blockfolio: آن است امکان داد و ستد و مدیریت پرتفوی را به طور همزمان فراهم می کند. این شرکت از سال 2014 فعالیت خود را آغاز کرده است و در صنعت ارزهای دیجیتال کاملاً شناخته شده است. با این حال، این برنامه تجربه معاملات ارز دیجیتال دسکتاپ را ارائه نمی دهد.
• دلتا: در دستگاه های تلفن همراه در دسترس است اما نمی توان آن را در برنامه معامله کرد. سرمایه گذاران می توانند به طور همزمان سبد ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری های سنتی را مشاهده کنند. می تواند به 20 صرافی و کیف پول های مختلف از جمله Binance متصل شود. هر دو نسخه رایگان و پولی وجود دارد، اما نمی توان آنها را در برنامه معامله کرد.

نتیجه

به طور خلاصه، تخصیص تنوع دارایی ها و ایجاد سبد از مفاهیم اساسی مدیریت و فعالیت های سرمایه گذاری است. سلامت بیت کوین تا حد زیادی بر بازار ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارد. اما ایجاد و متعادل کردن پرتفوی خود ریسک را در زمان نوسانات بازار به حداقل می رساند. وقتی بیت کوین سقوط می کند، سرمایه گذاران کل سرمایه خود را از دست نمی دهند زیرا سایر دارایی ها این ضرر را جبران می کنند.

یک سبد کریپتو متعادل، یک استراتژی سرمایه گذاری عاقلانه است که به سرمایه گذاران کمک می کند تا دارایی های مختلفی را در اختیار داشته باشند و سودهای زیادی کسب کنند.