دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟

«سازوکارهای استخراج نقدینگی در آینده ما همچنین انگیزه بیشتر تولیدکنندگان بازار برای پیوستن به سیستم عامل و ایجاد رقابتی بین اسپردها خواهد بود.»

DeFi چیست؟ و چه کاربردی دارد؟

DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance است که به طور کلی به دارایی های دیجیتال، قرارداد هوشمند مالی، پروتکل ها و برنامه های غیر متمرکز (DApps) که در اتریوم ساخته شده است، اشاره دارد. به عبارت ساده تر، دیفای یک نرم افزار مالی است که بر روی بلاک چین ساخته می شود. در این مقاله به طور کامل با دیفای و آینده آن آشنا می شوید.

نوید رمز ارز ها این است که پول و پرداخت های جهانی را در دسترس همگان قرار دهد – بدون توجه به اینکه آنها در کجای دنیا قرار دارند.

جنبش عدم تمرکز مالی (DeFi) یا جنبش مالی باز این نوید را یک قدم به جلو برده است. برای هر سرویس مالی که امروز از آن استفاده می کنید، یک گزینه جایگزین جهانی تصور کنید – پس انداز، وام، تجارت، بیمه و موارد دیگر – که با تلفن هوشمند و ارتباط اینترنتی در دسترس همه افراد جهان است.

این امکان اکنون در بلاک چین های قراردادهای هوشمند مانند اتریوم امکان پذیر است “قراردادهای هوشمند” برنامه هایی هستند که بر روی بلاک چین اجرا می شوند و در صورت تحقق شرایط خاص، می توانند بطور خودکار اجرا شوند. این قراردادهای هوشمند به توسعه دهندگان امکان می دهد تا کارایی بسیار پیشرفته تر از ارسال و دریافت رمز ارز را بسازند. این برنامه ها همان چیزی هستند که ما اکنون آن را برنامه های غیر متمرکز یا DApp ها می نامیم. DApp به جای اینکه توسط یک نهاد و یا شرکت مرکزی ساخته و کنترل شده باشد، برنامه ای است که بر اساس فناوری غیر متمرکز ساخته شده است.

در حالی که برخی از این مفاهیم ممکن است آینده نگرانه باشد – مانند مذاکرات خودکار وام که مستقیماً بین دو غریبه، بدون وجود یک بانک در این میان، که در مناطق مختلف جهان انجام می شود – بسیاری از این dapp ها امروزه وجود دارند. dapp های DeFi وجود دارند که به شما امکان می دهند تا استیبل کوین بسازید (رمز ارزی که ارزش آن همانند دلار آمریکا است)، پول خود را قرض بدهید دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ و از رمز ارز خود بهره بگیرید، وام بگیرید، دارایی خود را مبادله کنید، دارایی های طولانی یا کوتاه بخرید و استراتژی های سرمایه گذاری خودکار و پیشرفته را پیاده سازی کنید.

تفاوت DApp های دیفای و بانکداری سنتی چیست؟

در اصل آنها ، عملکرد این مشاغل توسط یک موسسه و کارمندان آن اداره نمی شود – در عوض قوانین به صورت برنامه ای کامپیوتری (یا قرارداد هوشمند ، همانطور که در بالا ذکر شد) نوشته شده اند. هنگامی که قرارداد هوشمند در بلاک چین قرار گرفت، dapp های DeFi می توانند خود را بدون دخالت و یا با دخالت حداقلی انسانی اجرا کنند (اگرچه در عمل توسعه گران معمولا با بروز رسانی و درست کردن ایرادات dapp ها از آن ها نگه داری می کنند).

برنامه برای حسابرسی هر کس در بلاک چین شفاف است. این باعث ایجاد نوع دیگری از اعتماد به کاربران می شود، زیرا هر کسی این فرصت را دارد که کارایی قرارداد را بفهمد یا ایرادات را پیدا کند. همچنین کلیه فعالیتهای معاملات برای همه قابل مشاهده است. اگرچه این ممکن است سؤالات مربوط به حریم خصوصی را ایجاد کند، معاملات به صورت پیش فرض با اسامی مستعار هستند، یعنی مستقیماً با هویت واقعی شما مرتبط نیستند.

dapp ها از روز اول جهانی طراحی شده اند – شما خواه در تگزاس یا تانزانیا باشید، به همان خدمات و شبکه های DeFi دسترسی دارید. البته ممکن است مقررات محلی اعمال شود، اما از نظر فنی اکثر برنامه های DeFi با ارتباط اینترنتی در دسترس همه افراد هستند.

ویژگی های DeFi

🔸 “بدون نیاز به مجوز” برای ایجاد ، “بدون نیاز به مجوز” برای مشارکت – هر کس می تواند برنامه های DeFi ایجاد کند، و هر کس می تواند از آنها استفاده کند. برخلاف امور مالی امروز ، هیچ دروازه بان یا حساب کاربری با فرم های مفصل وجود ندارد. کاربران از کیف پول های رمز ارز خود مستقیماً با قراردادهای هوشمند دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ تعامل دارند.

🔸 تجربه کاربری انعطاف پذیر – رابط کاربری dapp خاصی را دوست ندارید؟ مشکلی وجود ندارد – می توانید از رابط کاربری شخص ثالث استفاده کنید ، یا خودتان آن را بسازید. قراردادهای هوشمند مانند یک API باز است که هر کسی می تواند برای آن برنامه درست کند.

🔸 قابلیت تعامل – برنامه های جدید DeFi با ترکیب سایر محصولات DeFi مانند قطعات لوگو ترکیب و یا ساخته شده اند. به عنوان مثال، استیبل کوین ها، صرافی های غیر متمرکز و بازارهای پیش بینی می توانند با هم ترکیب شوند تا محصولات کاملاً جدیدی را تشکیل دهند.

اکنون DeFi یکی از سریعترین بخش های در حال رشد در رمزنگاری است. ناظران صنعت انقباض را با یک مقیاس جدید و منحصر به فرد – “ETH قفل شده در DeFi” اندازه می گیرند. در زمان نوشتن این مقاله، کاربران بیش از 600 میلیون دلار رمزنگاری را به این قراردادهای هوشمند واریز کرده اند.

آینده دیفای چگونه است؟

از زمان طلوع تمدن بشری ، پول و سرمایه گذاری به شکلی در جریان بوده است. رمز ارز فقط آخرین نماد دیجیتال است. در سال های آینده ، ممکن است شاهد باشیم که هر سرویس مالی که در سیستم فیات امروزی از آن استفاده می کنیم برای اکوسیستم رمزنگاری نیز ساخته شود. تا کنون شاهد صدور و تبادل دارایی ، وام گرفتن ، وام ، حضانت و مشتقات ساخته شده برای رمز ارز بودیم. بعد از این چه چیزی درست خواهد شد؟

اولین نسل از dapp های DeFi به عنوان محافظ به وثیقه متکی هستند. یعنی شما نیاز دارید که مقداری رمز ارز را در اختیار داشته باشید و آن را به عنوان وثیقه ارائه کنید تا بتوانید رمز ارز های بیشتری را قرض بگیرید. وام گرفتن و قرض دادن سنتی تر ناامن به یک سیستم هویتی تکیه می کند تا وام گیرندگان بتوانند اعتبار خود را تقویت کنند و قدرت استقراض خود را افزایش دهند، دقیقاً مانند امتیازات SSN و FICO امروزه. اما بر خلاف هویت و سیستم های اعتباری امروز، هویت غیر متمرکز باید جهانی و حافظ حریم خصوصی باشد.

ما همچنین در فضای بیمه شاهد نوآوری هستیم. بسیاری از وام های DeFi امروز دارای وثیقه های با ارزش تری نسبت به وام هستند (به این معنی که وام ها به دلیل محافظت سخاوتمندانه دارایی های ذخیره شده ذاتاً بی خطر به نظر می رسند). اما قو سیاه برای DeFi آسیب پذیری قراردادهای هوشمند است. اگر یک هکر اشکال در برنامه های منبع باز برای یک dapp را بیابد و از آن بهره برداری کند ، میلیون ها دلار می تواند در یک لحظه تخلیه شود. تیم هایی مانند Nexus Mutual در حال ایجاد بیمه غیر متمرکز هستند که در صورت هک شدن قراردادهای هوشمند ، کاربران از این رویداد آسیبی نبینند.

روند دیگری که شاهد آن هستیم ، تجربه کاربری بهتر است. اولین نسل از dapp ها توسط علاقه مندان به بلاک چین ساخته شده است. این dapp ها با نمایش امکانات جدید و هیجان انگیز DeFi کار بسیار خوبی انجام داده اند، اما برای مطلوب شدن هنوز باید بر روی قابلیت استفاده آن کار کرد. آخرین تکرار برنامه های DeFi اولویت بندی طراحی و سهولت استفاده به منظور جذب منابع مالی باز برای مخاطبان گسترده تر است.

در آینده ، ما انتظار داریم که کیف پول های رمز ارز پورتال همه فعالیت های دارایی دیجیتالی شما باشند ، دقیقاً مانند مرورگر اینترنت امروزی که پورتال شما برای اخبار و اطلاعات جهان است. داشبوردی را تصور کنید که نه تنها دارایی های شما را نشان می دهد، بلکه نشان می دهد چه مقدار سرمایه در پروتکل های مختلف سرمایه گذاری باز – وام ها ، سهام و قراردادهای بیمه قفل شده است.

سینتتیکس

سینتتیکس یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که زنجیره‌ای را در معرض طیف گسترده‌ای از دارایی‌های رمزنگاری و غیرکریپتوای قرار می‌دهد. این پروتکل مبتنی بر بلاک چین اتریوم (ETH) است و به کاربران امکان دسترسی به دارایی‌های مصنوعی لیکوئید را می‌دهد. Synths بدون نیاز به نگه داشتن مستقیم دارایی، بازدهی را برای دارایی پایه، ردیابی و ارائه می‌کند. هدف این پلتفرم، گسترش فضای ارزهای دیجیتال با معرفی دارایی‌های غیر بلاک چین و دسترسی به بازار مالی قوی‌تر است.

بنیانگذاران سینتتیکس چه کسانی هستند؟

این شبکه در سپتامبر 2017 توسط Kain Warwik با نام Havven (HAV) راه اندازی شد. حدود یک سال بعد این شرکت به سینتتیکس تغییر نام داد. Kain Warwik مؤسس سینتتیکس و یک مدیر در شبکه خرده فروشی blueshyft است. قبل از تأسیس سینتتیکس، واروتیک روی چندین ارز دیجیتال دیگر کار کرده است. او همچنین Pouncer را تأسیس کرد، که یک سایت حراج زنده منحصر به فرد در استرالیا است. پیتر مک کین، مدیر عامل این پروژه، بیش از دو دهه تجربه در توسعه نرم افزار دارد. او قبلاً به عنوان برنامه نویس در ICL Fujitsu کار می‌کرد. جردن ممتازی، مدیر اجرایی سینتتیکس، یک استراتژیست تجاری، تحلیلگر بازار و رهبر فروش با چندین سال تجربه در زمینه بلاک چین، ارزهای دیجیتال، پرداخت‌های دیجیتال و سیستم‌های تجارت الکترونیک است. جاستین جی موزس، مدیر ارشد فناوری، مدیر سابق مهندسی در MongoDB و معاون عملی رئیس مهندسی در Lab49 بود. همچنین او یکی از بنیانگذاران Pouncer بوده است.

چه چیزی سینتتیکس را منحصر دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ به فرد می‌کند؟

سینتتیکس یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) و بستری برای دارایی‌های مصنوعی است. این پروتکل به گونه‌ای طراحی شده است که کاربران را از طریق synths در معرض دارایی‌های اساسی قرار می‌دهد، بدون اینکه نیازی به نگه داشتن دارایی اساسی باشد. سینتتیکس یک پلتفرمی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به طور مستقل به تجارت و مبادله بپردازند. همچنین دارای یک استخر سهام است که دارندگان آن می‌توانند توکن‌های SNX خود را به اشتراک بگذارند و با سهمی از کارمزد تراکنش در صرافی Synthetix پاداش دریافت کنند. توکن‌های SNX به عنوان وثیقه برای دارایی‌های مصنوعی استفاده می‌شوند. این بدان معناست که هر زمانی که synths صادر می‌شود، توکن‌های SNX در یک قرارداد هوشمند قفل می‌شوند. از زمان راه اندازی، این پروتکل به شبکه اصلی Optimistic Ethereum منتقل شده است تا به کاهش هزینه‌های GAS در شبکه و کاهش تأخیر اوراکل کمک کند.

چطوری اس ان ایکس بخریم؟

قیمت خرید اس ان ایکس در این لحظه برابر است با 97,582 تومان با تغییرات 0.037% در 24 ساعت گذشته. برای خرید ارز دیجیتال اس ان ایکس کافیست پس از ثبت نام و احراز هویت در بیت فاین در همان صفحه اصلی داشبورد پنل کاربری یا در منوی خرید و فروش رمزارز اس ان ایکس را پیدا نمایید و روی گزینه خرید کلیک کنید (مطابق تصویر).

پس از کلیک روی ارز مورد نظر به صفحه خرید منتقل می شوید و در این صفحه مقدار ارز یا مقدار به تومان مورد نیاز را وارد نمایید. چنانچه قصد واریز ارز به کیف پول خود دارید، در انتخاب شبکه دقت نمایید که کیف پول یا برنامه مورد نظر پشتیبانی کند. در صورتی که قصد دارید پس از خرید ارز، آن را در سایت نگه داری کنید لازم به انتخاب شبکه نیست فقط کافیست گزینه کیف پول داخلی را انتخاب نمایید.

پس از خرید ارز اس ان ایکس از منوی سوابق سفارشات می توانید فاکتور، و شماره تراکنش آن در شبکه بلاکچین را دریافت نمایید. معمولا انتقال ارز با توجه به عواملی همچون شلوغی شبکه بین 1 تا 15 دقیقه ممکن است طول بکشد. چنانچه بیشتر از 15 دقیقه ارز خود را دریافت نکردید، می توانید با پشتیبانی سایت تماس حاصل فرمایید.

چطوری اس ان ایکس بفروشیم؟

قیمت فروش اس ان ایکس در این لحظه برابر است با 96,078 تومان. برای فروش ارز دیجیتال اس ان ایکس کافیست پس از ثبت نام و احراز هویت در بیت فاین در همان صفحه اصلی داشبورد پنل کاربری یا در منوی خرید و فروش رمزارز اس ان ایکس را پیدا نمایید و روی گزینه خرید کلیک کنید (مطابق تصویر قبلی).

پس از کلیک روی ارز مورد نظر به صفحه فروش هدایت می شوید، در این صفحه مقدار اس ان ایکس را که قصد فروش دارید وارد نمایید سپس شبکه ارز را انتخاب کنید، در مرحله بعد آدرسی که به شما ارائه می شود را کپی کنید. به برنامه یا والت خود مراجعه نمایید و به این آدرس مقدار مورد نظر را انتقال دهید، سپس شماره تراکنش یا txid را کپی نموده و در فرم فروش بیت فاین پیست نمایید.

پس از ثبت فروش ارز اس ان ایکس منتظر تایید شبکه بمانید، پس از تایید تراکنش در شبکه بلاکچین، چنانچه نوع تسویه را کیف پول انتخاب نموده باشید، کیف پول تومانی شما در بیت فاین، شارژ می شود و چنانچه حساب بانکی خود را برای تسویه انتخاب کردید، مبلغ تسویه در کوتاه ترین زمان ممکن به حساب بانکی شما واریز می شود.

چنانچه در هر یک از عملیات خرید یا فروش به مشکل برخوردید، از طریق تیکت درخواست پشتیبانی خود را ارسال نمایید یا به صورت مستقیم با شماره تلفن پشتیبانی در تماس باشید
021-9130-7515 در صورت ارسال درخواست از طریق تیکت، بدون معطل ماندن در صف تماس تلفنی، می توانید مشکل خود را پیگیری فرمایید
خرید ارز اس ان ایکس

دارایی های مصنوعی واقعی می‌شوند: در رقابت برای مقیاس‌پذیری، بازارهای جدید داغ می‌شوند

دو سیستم عامل جدید دارایی های مصنوعی و مشتقات مصنوعی به دنبال تهیه‌ی یک تکه از پای Synthetix هستند.

دارایی‌های مصنوعی، یکی از امیدوارکننده‌ترین موارد استفاده برای امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، در حال تبدیل شدن به یک فضای رقابتی فزاینده است زیرا دو پروژه جدید قصد دارند مقیاس‌پذیری و بازارهای جدیدی را برای تجار ایجاد کنند.

روز جمعه، مبادلات غیرمتمرکز مشتقات غیرمجاز پروتکل با هدف راه‌اندازی بازار مصنوعی با راه‌اندازی Solstice layer-2 testnet، بازار خود را آغاز کردند.

میرزا اودین، رئیس Inective توسعه تجارت به Cointelegraph گفت:

«کشف طلا برای اولین معاملات آتی کالا دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ در Injective بسیار جالب است زیرا بیت کوین و طلا از پویایی بازار نسبتاً جالبی برخوردار هستند. من فکر می‌کنم طبیعی است که چنین پویایی را به فضای DeFi وارد کنیم.»

بازار دارایی های مصنوعی مانند Inective’s اغلب دارای یک مشکل نقدینگی نامفهوم است. برای ایجاد دارایی‌هایی که تحرکات قیمت در دنیای واقعی دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ را ردیابی می‌کنند، باید مجموعه نقدینگی به راحتی در دسترس باشد که بتواند برای این نوسانات مناسب باشد. هدف Injective برای غلبه بر این موانع با سرمایه‌گذاران با بودجه خوبی است که به عنوان کاربران اولیه استفاده می‌کنند. وی افزود:

«ما ابتدا سرمایه‌گذاران خود را كه سازنده بازار هستند، در اختیار خواهیم داشت و پشتیبانی نقدینگی شدیدی را در همه بازارها ایجاد خواهیم كرد. بنابراین ابتدا نقدینگی را با سرمایه‌گذاران فعلی خود جابجا خواهیم کرد.»

«سازوکارهای استخراج نقدینگی در آینده ما همچنین انگیزه بیشتر تولیدکنندگان بازار برای پیوستن به سیستم عامل و ایجاد رقابتی بین اسپردها خواهد بود.»

اودین همچنین با Cointelegraph به اشتراک گذاشت که Injective در حال پیگیری نقشه راه تهاجمی از جمله ارتقا تست شبکه تا Q1 2021 و راه اندازی کامل شبکه اصلی Q2 2021 است.

اطلاعیه Injective به دنبال راه اندازی یک پلتفرم دارایی های مصنوعی دیگر، پروتکل آینه (Mirror Protocol) است که در حال حاضر بر سهام فناوری ایالات متحده تمرکز دارد.

Mirror به نسبت وثیقه 150٪ به دارایی های مصنوعی مانند mAAPL نیاز دارد و بر اساس زنجیره بلوک Cosmos ساخته شده است.

با این حال، یکی از قدیمی‌ترین و موفق‌ترین سیستم عامل دارایی های مصنوعی، Synthetix، دارای تعداد زیادی نسخه پیشرفته است که برای رقابت با این پروتکل‌های آغازین برنامه ریزی شده است.

Synthetix در میان بسیاری از غول‌های DeFi است که در حال حاضر قصد دارند راه‌حل‌های مقیاس لایه 2 را به کار گیرند و اخیراً در یک وبلاگ ارسال شده است که چگونه «مصنوعات مجازی» می‌توانند نقدینگی بیشتر دارایی‌های مصنوعی را فعال کنند.

طبق وب سایت آن‌ها، ارزش کلی Synthetix در حال حاضر 850 میلیون دلار و بر روی این قیمت قفل شده است.

دارایی مصنوعی (Synthetic Asset) چیست؟

با وجود اینکه ممکن است مفهوم دارایی مصنوعی در ابتدا کمی گیج‌کننده و تخیلی به نظر برسد،آن‌چنان مفهوم پیچیده‌ای ندارد.در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال قصد داریم به معرفی و بررسی دارایی مصنوعی،مقایسه آن‌ها با مشتقات سنتی و سایر موارد مرتبط با این موضوع بپردازیم؛ پس با ما همراه باشید.

امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi)، همه چیزهایی را که ما درمورد پول می‌دانیم، وارونه می‌کند و به‌دنبال تغییردادن روش سنتی پول است. اگر از افراد فعال و آشنا به دنیای کریپتوکارنسی باشید، بی‌شک با بسیاری از مفاهیم و دستاوردهای دیفای مانند مبادلات، وام‌دهی، صرافی‌ها و… آشنا هستید.

بازبودن فضای بلاک چین به این معناست که ما می‌توانیم به‌راحتی در آن فضا کاوش کرده و چیزهای جدید زیادی را کشف کنیم. دارایی مصنوعی که با عنوان Synths نیز شناخته می‌شوند، به مشتقات ارز مبتنی بر بلاک چین گفته می‌شود و شباهت زیادی به مشتقات سنتی دارند.

در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال قصد داریم به معرفی و بررسی دارایی مصنوعی (Synthetic Asset)، مقایسه آن‌ با مشتقات سنتی و سایر موارد مرتبط با این موضوع بپردازیم؛ پس با ما همراه باشید.

فهرست این مقاله

دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟

با وجود اینکه ممکن است مفهوم Synthetic Asset در ابتدا کمی گیج‌کننده و تخیلی به نظر برسد، مفهوم پیچیده‌ای ندارد. برای درک بهتر این مفهوم، اولین چیزی که باید بدانید این است که این دارایی مشتقاتی از یک مجموعه است. حال به یک تعریف واحد از مشتق می‌پردازیم؛ مشتق به هر نوع دارایی گفته می‌شود که ارز خود را از یک دارایی یا شاخص پایه به دست آورد.

برای مثال فرض کنید ارزش یک مشتقه از طریق یک قرارداد به ارزش دارایی دیگر گره خورده است. در این صورت می‌توانیم براساس حرکت ارزشی آن با استفاده از محصولات معاملاتی مانند قراردادهای آتی و دائمی به معامله یا همان ترید بپردازیم.

دارایی مصنوعی چه تفاوتی با مشتقات سنتی مانند معاملات آتی دارند؟

دارایی مصنوعی به‌جای استفاده از قراردادهای مختلف برای ایجاد زنجیره بین یک دارایی زیرساخت و محصول مشتقه، Synthetic Asset ارتباط بین این دو حیطه را توکنیزه می‌کند؛ بدین معنا که این دارایی می‌تواند با هر دارایی موجود در جهان و در اکوسیستم ارزها ارتباط ایجاد کند.

به عبارت ساده‌تر دارایی مصنوعی یک مشتق توکنیزه شده است که ارزش دارایی دیگر را تقلید می‌کند. تصور کنید می‌خواهید سهام Gamestop را بدون مالکیت بر دارایی بومی GME معامله کنید. با استفاده از یک مشتقه مصنوعی می‌توانید $sGME (GME مصنوعی) را معامله کنید که با ردیابی قیمت آن با استفاده از اوراکل‌های داده، مانند چین لینک، همانند دارایی اصلی رفتار می‌کند.

مزایای دارایی مصنوعی کریپتو در مقابل مشتقات سنتی

بازار مشتقات سنتی زمانی به‌دلیل توانایی‌شان در بازکردن ارزش دارایی‌هایی مانند سهام معادل، بسیار داغ بود؛ با این حال امروزه Synthetic Asset کریپتو در حال انتقال‌دادن دسترسی نقدینگی به سطح جدیدی هستند. در ادامه به چند مزیت این دارایی در مقایسه با مشتقات سنتی می‌پردازیم:

امکان صدور آن‌ها برای همه افراد

دارایی مصنوعی مبتنی بر بلاک چین می‌تواند توسط هرکسی با استفاده از پروتکل‌های منبع‌باز مانند Synthetix و Mirror ساخته شود.

نقدینگی در سراسر جهان

دارایی مصنوعی را می‌توان در هر صرافی ارز دیجیتال در جهان از جمله صرافی‌های غیرمتمرکز معامله کرد.

انتقال بدون مرز

دارایی مصنوعی دارایی‌های بلاک چینی مانند توکن‌های ERC-20 هستند که می‌توانید آن‌ها را بین کیف پول‌های ارزهای دیجیتال استاندارد ارسال و دریافت کنید.

حرکت بدون اصطکاک

انتقال بین سهام، نقره/ طلای مصنوعی و سایر دارایی‌ها بدون نیاز به نگهداری دارایی پایه و هولدکردن.

به‌طورکلی این دارایی نقدینگی بسیار بیشتری را در صرافی‌های جهانی، پروتکل‌های سوآپ و کیف پول‌ها در مقایسه با مشتقات سنتی حتی از راه دور امکان‌پذیر می‌کند.

به واقعیت پیوستن توکنیزه‌کردن و معامله هر چیزی توسط دارایی مصنوعی

هرچه نزدیک‌تر نگاه کنید، قدرت محض Synthetic Asset کریپتو آشکارتر می‌شود. تصور کنید هر چیزی (نه‌فقط دارایی‌هایی مانند سهام) می‌تواند به‌عنوان یک توکن دارایی مصنوعی نمایش داده و درنتیجه به زنجیره بلوکی منتقل شود. Synthetic Asset با فعال‌کردن هر چیزی که توکنیزه شود و وارد بلاک چین شود، استخرهای نقدینگی جهانی را به وجود می‌آورد. جدا از روند ساده خرید و فروش در بازار و تجارت مشتقات، Synthetic Asset امکاناتی را برای بازارهای به‌ظاهر نامحدود و ترکیب‌هایی برای منابع جدید ارزش ایجاد می‌کند.

برای مثال یک توکن دارایی مصنوعی را تصور کنید که انتشار CO2 شرکت را در یک منطقه صنعتی ردیابی می‌کند. وقتی انتشار گازهای گلخانه‌ای افزایش می‌یابد، دارندگان توکن (افراد محلی که در نزدیکی زندگی می‌کنند، مقامات شهری و دلالان خارجی) با انتشار توکن‌های CO2 توسط شرکت‌ها سود می‌برند. با این حال زمانی که انتشار گازهای گلخانه‌ای کاهش می‌یابد، شرکت‌ها با حفظ توکن‌ها سود می‌برند و آن‌ها را تشویق می‌کنند که به‌طور مداوم انتشار CO2 را کاهش دهند. بازارهای مبتنی بر Synthetic Asset مانند مثال بالا، تنها برخی از راه‌هایی هستند که محصولات مصنوعی از تجارت خارج می‌شوند.

معاملات سهام مصنوعی با استفاده از پروتکل Synthetix و Mirror

دارایی مصنوعی کریپتو در حال حاضر به روش‌های آشنا برای افرادی که از قبل با سهام معاملاتی یا ارزهای دیجیتال آشنا هستند، صورت می‌گیرد. امروزه تعداد کمی صرافی Synthetic Asset وجود دارد، اما هیچ‌کدام از آن‌ها به‌اندازه Synthetix و Mirror Protocol از ثبات و پایداری برخوردار نیستند.

io: پروتکل مبادله دارایی مصنوعی غیرمتمرکز که هرکسی را قادر می‌سازد برای طیف وسیعی از دارایی‌ها، ضرب، مبادله و نقدینگی را فراهم کند. finance: پروتکل Synthetic Asset برای ایجاد و مبادله توکن‌های قابل تعویض برای ردیابی قیمت دارایی‌های خارج از زنجیره و دارایی‌های متقابل.

استفاده از Synthetix یا Mirror برای معامله سهامی مانند AAPL‌ ،TSLA‌ ،TWTR‌ ،AMZN ساده‌تر از آن چیزی است که تصور می‌کنید. شیوه کارکردن این پروتکل نیز بسیار ساده و به شرح زیر است:

کاربران با سپرده‌گذاری وثیقه (SNX برای Synthetix، UST برای Mirror) دارایی مصنوعی را می‌سازند. وثیقه واریزی برای پشتیبانی از دارایی مصنوعی ضرب‌شده با ارزش واقعی استفاده می‌شود. اوراکل‌ها قیمت دارایی موردنظر را در زمان واقعی به پلتفرم می‌رسانند و به دارایی مصنوعی این امکان را می‌دهند تا ارزش قیمتی را به‌طور دقیق‌تر ردیابی کنند. معامله‌گران از Synthetix یا Mirror برای معامله دارایی‌هایی مانند mBTC (Mirrored Bitcoin)، sUSD (Synthetic USD)، یا دارایی بومی پروتکل مورد استفاده (SNX یا MIR) مانند mGME استفاده می‌کنند. استخراج‌کنندگان یک پاداش برای ضرب و ایجاد نقدینگی برای دارایی‌های مبادله‌ای پرداخت‌شده در دارایی بومی پروتکل (SNX یا MIR) دریافت می‌کنند.

بزرگ‌ترین مزیت مبادله Synthetic Asset کریپتو نسبت به سهام معمولی در برنامه‌های مبادله‌ای مانند رابین‌هود (Robinhood) را این‌گونه بیان کنیم: مشتقات مصنوعی دسترسی نامحدود، بدون سانسور و فوری را به هر دارایی قابل‌تصور شما را در اختیارتان قرار می‌دهد.

مبادلات و پروتکل‌های دارایی مصنوعی آتی

ما از پروتکل Synthetix و Mirror به‌عنوان رهبران فعلی بازار برای مبادله Synthetic Asset نام برده‌ایم، اما از پروتکل‌های تازه‌وارد نیز غافل نیستیم و در ادامه به آن‌ها نیز می‌پردازیم:

Linear Finance: پروتکل مبادله دارایی‌های نقدی

UMA: دارایی مصنوعی برای اکوسیستم DeFi

Balanced DAO: دارایی مصنوعی ساخته‌شده بر بستر Icon که توسط ICX پشتیبانی می‌شود.

Deus Finance: ایجاد و تجارت مشتقات مصنوعی مبتنی بر اتریوم

سخن پایانی

امروزه توجه زیادی به Synthetic Asset یا مشتقه می‌شود و همین امر سبب شده تا راه‌حل‌های مبتنی بر دیفای جدیدی وارد بازار شوند. صرافی‌های دارایی مصنوعی جدیدی نیز در حال ظهورکردن هستند که امکان معامله‌کردن را برای کاربران فراهم می‌کنند، اما در حال حاضر دو صرافی Synthetix یا Mirror، بهترین و مطمئن‌ترین گزینه‌ها هستند که از محبوبیت بالایی برخوردارند. با این حال نمی‌توان از صرافی‌های نوظهور نیز غافل شد و همان‌طور که در این مقاله به آن‌ها اشاره کردیم، هرکدام می‌توانند در آینده‌ای نه چندان دور به گزینه‌هایی مناسب برای انجام معاملات تبدیل شوند.

پرسش‌های متداول

محبوب‌ترین صرافی‌های Synthetic Asset کدام‌اند؟

پروتکل Synthetix و Mirror به‌عنوان رهبران فعلی بازار برای مبادله دارایی مصنوعی هستند.

صرافی‌های نوظهور دارایی مصنوعی کدام‌اند؟

Linear Finance: پروتکل مبادله دارایی‌های نقدی

UMA: دارایی مصنوعی برای اکوسیستم DeFi

Balanced DAO: دارایی مصنوعی ساخته‌شده روی بستر Icon که توسط ICX پشتیبانی می‌شود.

Deus Finance: ایجاد و تجارت مشتقات مصنوعی مبتنی بر اتریوم

مزایای دارایی مصنوعی چیست؟

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

.tg .tg td />.tg th
.tg .tg-0lax

نام صرافی	تخفیف کارمزد	IP خارج از ایران	لینک ثبت نام
کوکوین	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
تبدیل	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت ۲۴	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
آبان تتر	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

بیمه غیرمتمرکز (Defi Insurance) چیست؟

بیمه یکی از قدیمی‌ترین و مهم‌ترین سرویس‌های مالی است اما بیمه غیرمتمرکز یک صنعت جوان، نوپا و پرچالش محسوب می‌شود. از زمانی که ارزهای دیجیتال دنیا را شیفته تمرکززدایی کردند، بسیاری از شرکت‌ها و سازمان‌ها به دنبال طرحی برای ورود به بازار رمزارزها و دنیای بلاکچین می‌گردند. بیمه دیفای یکی از مفاهیم کاربردی و جذابی است که چند سال گذشته به وجود آمده است. برای آشنایی با این مفهوم و جزییات آن، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

چرا بیمه غیرمتمرکز به وجود آمد؟

بازار مالی غیرمتمرکز (DeFi) اکوسیستمی جدید با امکانات و قابلیت‌های نامحدود و همچنین خطرات و هیجانات زیاد است. نبود مقررات و دستورالعمل‌ها، جولان سوءاستفاده‌گران، توسعه سیستم‌های ناپایدار و چندین عامل دیگر سبب شده گاهی فعالان این بازار خسارت‌های زیادی متحمل شوند.

به علت وجود این چالش‌ها صنعت جدیدی ایجاد شده تا از کاربران پروژه‌های دیفای حمایت کند و به آنها در برطرف کردن نیازهایشان در این اکوسیستم کمک برساند. حالا کاربران می‌توانند در برابر بسیاری از خسارت‌های احتمالی، سرمایه خود را بیمه کنند. البته که صنعت بیمه غیرمتمرکز جوان است و چالش‌های خاص خودش را دارد.

جرایم اینترنتی کریپتو بیشتر و بیشتر می‌شوند

هر روز اخبار مختلفی از هک، سرقت و جرایم سایبری در بازار رمزارزها و پروژه‌های دیفای منتشر می‌شود. در برخی موارد شنیده شده سرقت‌های بزرگ از صرافی‌ها یا کیف پول‌ها تحت حمایت دولت‌ها و سازمان‌های بزرگ انجام شده است. هر چه حجم سرمایه در گردش کریپتو افزایش پیدا می‌کند، تعداد و میزان خسارت ناشی از جرایم این صنعت نیز بیشتر می‌شود. بررسی داده‌های ماه‌های گذشته نشان می‌دهد که روند افزایش سرقت و هک، رشدی تصاعدی داشته است. طبق بررسی‌های انجام‌شده در سال ۲۰۲۱ حدود ۱۰ میلیارد دلار خسارت به کاربران پروژه‌های دیفای وارد شده است.

ویژگی‌های دیفای باعث شده این فناوری بستری مناسب برای هکرها و مجرمان اینترنتی باشد. بدون استفاده از مکانیزم‌های متمرکز، کلاهبرداران می‌توانند همیشه یک قدم جلوتر از سرمایه‌گذاران باشند و به راحتی دارایی‌های کاربران را به سرقت ببرند. این موضوع یکی از چالش‌های مهم اکوسیستم‌های غیرمتمرکز است.

بیمه دیفای ابزاری برای تضمین دارایی کاربران

هر شخصی می‌تواند سرمایه‌اش را در برابر حوادث و اتفاقات دنیای دیفای بیمه کند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که از کلاهبرداری‌ها و اتفاقات مجرمانه هراس دارند، از بیمه غیرمتمرکز یا دیفای دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ استفاده می‌کنند. بیمه دیفای هنوز در مرحله رشد است و راه زیادی در پیش دارد.

اگر از بیمه غیر متمرکز استفاده کنید، لزوماً با یک شرکت یا پلتفرم سر و کار نخواهید داشت. شرکت‌های بیمه Defi Insurance مستقیماً امنیت دارایی شما را تضمین نمی‌کنند. این شرکت‌ها معمولاً از استخرهای پوشش سرمایه (coverage pool) برای جبران خسارت‌ها بهره می‌گیرند.

هر شخصی می‌تواند بیمه‌گذار غیرمتمرکز باشد!

بیمه دیفای به صورت غیرمتمرکز اجرا می‌شود. هر کاربری می‌تواند نقش شرکت بیمه را بازی کند و به کاربر دیگری خدمات بیمه ارائه دهد. در چنین پلتفرم‌هایی مجموعه‌ای غیرمتمرکز از ارائه‌دهندگان پوشش‌های بیمه وجود دارد. این ارائه‌دهندگان در ازای محافظت از سرمایه کاربران در برابر هک و سرقت، درصدی از حجم سرمایه‌گذاری را دریافت خواهند کرد. این فرآیند برخلاف روش بیمه سنتی است که یک شرکت یا سازمان مسئولیت جبران خسارت‌ها را بر عهده می‌گیرد.

انواع بیمه غیر متمرکز

بیمه Defi Insurance انواع مختلفی دارد. قبل از خرید سرویس‌های بیمه باید درباره جزییات آن اطلاعات دقیقی به دست آوریم. برخی از مهم‌ترین فاکتورهای بررسی کیفیت بیمه غیرمتمرکز عبارتند از:

• نوع پوشش
• ارائه‌دهنده
• مدت‌ زمان

بیمه‌های دیفای ساختارهای متفاوتی دارند. هر کدام از این بیمه‌ها مربوط به اتفاقات و مشکلات خاصی هستند. برای مثال بیمه در برابر هک صرافی رایج‌ترین نوع قرارداد در بازار ارزهای دیجیتال است. دیگر بیمه‌های پرطرفدار عبارتند از:

• حمله به پروتکل‌های DeFi
• هک یا شکست فنی قراردادهای هوشمند
• سقوط قیمت استیبل کوین

استخرهای پوشش، محل تجمیع سرمایه بیمه‌گذاران

دارندگان ارزهای دیجیتال می‌توانند با پیوستن به استخرهای بیمه غیر متمرکز به یک ارائه‌دهنده بیمه تبدیل شوند و سودهای قابل‌توجهی به دست آورند. ارائه‌دهندگان بیمه در مقابل تضمین دارایی کارمزد دریافت می‌کنند. هر ارائه‌دهنده می‌تواند تصمیم بگیرد که برای چه اتفاقاتی خدمات بیمه ارائه کند. با این حال هیچ تراکنش همتا به همتایی بین بیمه‌گر و ارائه‌دهنده صورت نمی‌گیرد، بلکه استخر پوشش، خسارت‌های واردشده را جبران خواهد کرد. این استخرها با استفاده از قراردادهای هوشمند طراحی شده‌اند.

زمانی که می‌خواهید یک سرویس بیمه DeFi خریداری کنید، باید به طور مشخص و شفاف تعهدات بیمه‌گذار را مطالعه کنید. دقت داشته باشید که استخرها از ارزهای دیجیتال مشخصی در برابر اتفاقات خاصی پشتیبانی می‌کنند. بنابراین پشتیانی از رمزارز یا پلتفرم مورد نظر از طرف استخر پوشش، تضمینی برای جبران خسارت نیست.

فرآیند اثبات ادعا در Defi Insurance

اثبات اتفاق در بیمه غیرمتمرکز کار آسانی نخواهد بود. شرکت‌های سنتی بیمه، کارشناسانی را برای تأیید و تعیین خسارت استخدام می‌کنند اما پلتفرم‌های بیمه Defi Insurance چنین قابلیتی ندارند. حال سؤال اینجا است که صحت یک ادعا برای دریافت بیمه غیرمتمرکز چطور مشخص می‌شود؟

دو روش برای تأیید ادعای بیمه‌گر در اکوسیستم دیفای وجود دارد:

• در روش اول دارندگان توکن جهت پذیرش ادعا می‌توانند یک رویداد رأی‌گیری برگزار کنند. البته پس از اتمام رأی‌گیری نتایج توسط کمیته‌ای از کارشناس‌ها بررسی دقیق‌تری خواهد شد.
• در روش دوم اوراکل‌ها به طور خودکار داده‌ها را بررسی می‌کنند و صحت یک ادعا را اعلام خواهند کرد.

علاوه بر این، کاربران و اعضای مختلفی از پروژه‌های دیفای در فرآیند اثبات ادعا نقش دارند. دارندگان توکن‌ حاکمیتی استخرها مالک پلتفرم‌های بیمه غیر متمرکز محسوب می‌شوند و حق تصمیم‌گیری خواهند داشت. از طرفی هر پلتفرم بیمه DeFi گروهی از ارزیابان دارد که قبل از رأی‌گیری عمومی صحت ادعا را بررسی می‌کنند.

همچنین استخرهای پوشش به دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ کاربران برای شرکت در رأی‌گیری‌ها و اعلام رأی موافق جمع، پاداش می‌دهند و کسانی که نظرشان مخالف جمع باشد را مجازات می‌کنند. بدین ترتیب اعضای استخر صادقانه و با توجه به حقایق رأی خواهند داد. هر استخری ممکن است قوانین خاص خودش را در مورد اثبات ادعا داشته باشد اما مواردی که ذکر شد در بیشتر پلتفرم‌های بیمه غیرمتمرکز مشاهده شده است.

صنعت بیمه Defi هنوز در حال رشد است

نبود یک مرجع متمرکز، همچنان بزرگ‌ترین مشکل بیمه دیفای است. اگر یک ادعای دریافت حق بیمه رد شود، خریداران می‌توانند به مراجع مختلفی برای بازبینی شکایت کنند اما مکانیزم‌های داوری و بررسی فرآیندها مانند پلتفرم‌های سنتی نیست و قدرت چندانی ندارد. برای اینکه صنعت بیمه Defi Insurance بتواند از تمام ظرفیت‌هایش استفاده کند باید به مکانیزم‌های قدرتمند بازبینی و تأیید صحت ادعا مجهز شود. برخی استخرها نیز از قدرت حاکمیت برای تأیید و تعیین خسارت‌ها استفاده می‌کنند که این موضوع برخلاف آرمان‌های تمرکززدایی است.

با وجود تمام این مشکلات، صنعت دیفای و بیمه غیرمتمرکز در حال رشد است. هنوز افراد کمی سرویس‌های بیمه دیفای را خریداری کرده‌اند. با اینکه صرافی‌ها، کیف پول‌ها و سایر پلتفرم‌های رمزارزی آسیب‌پذیری‌های گوناگونی دارند اما همچنان افراد معدودی به سراغ بیمه‌های DeFi می‌روند. در صورتی که چالش‌های بیمه غیرمتمرکز رفع شود، احتمالاً شاهد گسترش سرویس‌های این‌چنینی خواهیم بود و ثبات بیشتری در بازار رمزارزها برقرار می‌شود.

خلاصه مطلب

بیمه غیرمتمرکز یکی از جدیدترین سرویس‌های حوزه DeFi است. روزبه‌روز به حجم سرمایه و تعداد سرمایه‌گذاران پروژه‌های دیفای افزوده می‌شود. از طرفی تعداد و مبلغ کلاهبرداری‌ها و جرایم سایبری نیز افزایش یافته است. پس زمان آن رسیده است که کاربران به سراغ پلتفرم‌های بیمه دیفای بروند. بیمه غیر متمرکز علاوه بر اینکه باعث افزایش اعتماد کاربران به کریپتو و بلاکچین می‌شود، کسب‌و‌کاری جدید در این حوزه نیز ایجاد می‌کند. گرچه این پلتفرم‌ها چالش‌هایی در فرآیند اثبات ادعا، بازبینی اعتراضات، پشتیبانی از پروژه‌ها و … دارند اما به نظر می‌رسد آینده روشنی در پیش داشته باشند.