بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

با توجه به شرایط اقتصادی در جامعه، بزرگترین دغدغه‌ هر فرد انتخاب بهترین روش برای پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و افزایش ثروت است. امروزه صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای جذاب سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است که با توجه به سهولت فرآیند سرمایه‌گذاری و عملکرد بسیار خوب آنها، مورد استقبال گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. این صندوق‌ها به افرادی که اطلاعات و دانش کافی از بازار سرمایه ندارند یا زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ندارند و می‌خواهند به صورت غیرمستقیم در بازار بورس سرما‌یه‌گذاری کنند توصیه می‌شود. با مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری در واقع شما به همراه عده‌ای دیگر پس‌اندازتان را در یک شرکت روی هم جمع و توسط یک تیم حرفه‌ای، مدیریت می‌کنید. صندوق‌ها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و در نتیجه میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. در بین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های با درآمد ثابت و سهامی، پرمخاطب‌ترین صندوق‌های بورس هستند که در ادامه به طور مختصر به معرفی آن‌ها پرداخته شده است. مطالعه این مطلب به شما در انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری، کمک خواهد نمود.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بازار سرمایه این‌روزها روند پرنوسانی را پشت‌سر می‌گذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بی‌اعتماد شوند.

اخبار شرکتها- بازار سرمایه این‌روزها روند پرنوسانی را پشت‌سر می‌گذارد. روندی که باعث شده بسیاری از سهامداران نسبت به بازار بی‌اعتماد شوند. اما می‌شود در بازار پرنوسان امروز، سرمایه‌گذاری مطمئنی را تجربه کرد. صندوق درآمد ثابت انتخابی مناسب در بازار بورس است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند مناسبِ کسانی باشند بهترین صندوق‌های درآمد ثابت که می‌خواهند سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را در بورس تجربه کنند. این نهادهای مالی بر اساس نحوه معاملات و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. صندوق درآمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق مختلط، صندوق طلا و . تقسیم بندی این نهادهای مالی با توجه به نوع دارایی و صندوق ETF و صندوق صدور و ابطال تقسیم‌بندی

آن‌ها بر اساس نحوه خرید و فروش است.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مالی هستند که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه تشکیل می‌شود. سرمایه صندوق‌ها نیز توسط سهامداران تامین خواهد شد.

صندوق درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری است که بیش از 90 درصد سرمایه آن صرف خرید ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و قرضه و . می‌شود.

صندوق‌های درآمد ثابت مناسب کسانی است که ریسک‌پذیری پایینی در سرمایه‌گذاری دارند. کسانی که نمی‌خواهند اصل سرمایه خود را تحت هیچ شرایطی از دست بدهند.

بازدهی در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

باید با این واقعیت رو به رو شوید که هرچه ریسک پایین‌تری را در سرمایه‌گذاری انتخاب کنید، بازدهی نیز به همان میزان پایین خواهد آمد.

البته سودی که توسط صندوق‌های درآمد ثابت نصیب سهامداران می‌شود، از سود سپرده‌های بانکی بیش‌تر است. سود در این نوع صندوق‌ها در دو تعریف می‌شود.

برخی از صندوق‌های درآمد ثابت سودی ماهانه را نصیب سامداران خود می‌کنند. این سود همانطور که گفته شد به طور معمول بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

در باقی صندوق‌ها نیز، عددی به صورت ماهانه بر ارزش واحدهای صندوق افزوده می‌شود و در نتیجه اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی سهامدار را تعریف می‌کند.

مزیت‌های صندوق درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، روش غیر مستقیم سهامداری در بازار بورس است. روش غیر مستقیم مزیت‌هایی به نسبت روش مستقیم دارد. مهمترین آن، مدیریت سرمایه توسط کارشناسان بازار سرمایه است. اگر سهامدار شخصا خرید و فروش سهام را به عهده بگیرد و پورتفوی شخصی خود را بگرداند، پیش نیازهایی لازم دارد. از جمله دانش بورسی و وقت برای رصد روزانه بازار.

اما سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها این پیش‌نیازها را دور می‌زند. از طرف دیگر سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت مزیت‌هایی به نسبت دیگر صندوق‌ها دارد، از جمله موارد زیر:

حفظ اصل سرمایه: صندوق درآمد ثابت به دلیل نوع دارایی، اصل سرمایه سهامدار را حفظ می‌کند. در حقیقت این نوع صندوق‌ها گاوصندوقی است که به مشتریان خود سود ماهانه‌ای بیشتر از سپرده‌های بانکی می‌دهد.

نقد شوندگی بالا: نقدشوندگی صندوق‌ها مخصوصا صندوق‌های درآمد ثابت ETF بالا است و سهامدار هروقت بخواهد می‌تواند واحدهای صندوق خود را بفروشد.

مدیریت توسط کارشناسان: شاید مهمترین خصوصیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مدیریت آن‌ها توسط کارشناسان بورسی باشد. شما با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری بدون پرداخت هزینه سرمایه خود را به دست حرفه‌ای‌های بازار می‌سپارید.

تنوع سرمایه‌گذاری: با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت، شما با پرداخت هزینه‌ای کم دارایی متنوعی از قبیل ابزار مالی درآمد ثابت و همچنین سهام شرکت‌های بورسی را خریداری می‌کنید.

شفافیت: تمام صندوق‌های سرماهی‌گذاری فعال در بازار سرمایه دارای سایت اطلاع رسانی است. شما می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق‌ها از ترازنامه مالی، مرامنامه، اعضای هیئت مدیره و . با خبر شده و بهترین صندوق را انتخاب کنید.

چه زمانی به سراغ خرید صندوق درآمد ثابت برویم؟

معمولا زمانی که اوضاع بازار خوب نیست و روند ثابتی را طی نمی‌کند و یا اینکه نزولی است، خرید صندوق درآمد ثابت توجیه اقتصادی دارد.

در بهترین صندوق‌های درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت به دلیل صرف سرمایه در خرید ابزار مالی درامد ثابت، اصل سرمایه سهامدار حفظ شده و سودی ماهیانه به آن تعلق می‌گیرد.

البته باید در نظر گرفت استراتژی مالی درست، زمانی تحقق پیدا می‌کند که در سبد سرمایه‌گذاری شما تنوع وجود داشته باشد. یعنی با رصد بازار و پیشبینی از آینده، هم صندوق درآمد ثابت، هم صندوق سهامی و هم سهام شرکت‌های بورسی.

بهترین صندوق درآمد ثابت بازار

کارگزاری آگاه از زمان شروع فعالیت خود مدیریت چندین صندوق سرمایه‌گذاری موفق را در کارنامه دارد. از جمله صندوق‌های همای و یاقوت که هر دو از نوع درامد ثابت و ETF هستند. همای پرداخت سود نقدی ماهانه دارد و سود صندوق یاقوت از طریق افزایش قیمت واحدها تحقق می‌یابد. در حال حاضر صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق درامد ثابت بازار شناخته می‌شود.

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت مناسب کسانی است که می‌خواهند سرمایه‌گذاری کم‌ریسکی را در بازار سرمایه تجربه کنند. این نوع صندوق‌‌ها یا سودی ماهانه به سهامداران پرداخت می‌کنند یا مبلغی ثابت را به ارزش واحدهای خود می‌افزایند. خرید صندوق درآمد ثابت در بازارهای نزولی و پرنوسان توجیه اقتصادی دارد. البته در هر زمانی و در هر شرایطی، با اختصاص دادن بخشی از سبد سهام خود به صندوق درامد ثابت، می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه | اردیبهشت ۱۴۰۰

در این گزارش به بررسی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه سود پرداخت می کنند و در یک ماه گذشته بیشترین بازدهی را داشته اند.

آیا گزینه‌ای بهتر از صندوق‌های با درآمد ثابت وجود دارد؟

در شرایطی که بازار بورس با وجود تصمیمات حمایتی مختلف همچنان به روند نزولی خود ادامه می دهد و صندوق های سهامی نیز به کمترین میزان بازدهی سالانه خود رسیده اند می توان دید که میانگین بازدهی صندوق های درآمد ثابت به میانگین بازدهی صندوق های سهامی نزدیک شده است.

این در حالی ست که از صندوق های سهامی انتظار می رود در شرایط تورمی حاکم بر اقتصاد، بازدهی بالاتری از ابزارهای کم ریسک سرمایه گذاری داشته باشند.

حال سوالی که پیش می آید این است که با در نظر گرفتن نزدیک شدن بازدهی های نقطه به نقطه سالانه در صندوق های سهامی و درآمد ثابت، چه ضرورتی به سرمایه گذاری در صندوق های سهامی می باشد؟ در حالی که صندوق های درآمد ثابت با ریسک کمتر و خیال راحت تر همان بازدهی را داشته اند!

جواب را باید در مقوله ای به نام “بازه مناسب سرمایه گذاری” جستجو کرد. در واقع زمان ورود و خروج در صندوق های سهامی امری ست که باید با توجه به شرایط کلی بازار سهام و با مشورت مشاوران سرمایه گذاری انجام شود. این گزاره در خصوص صندوق های درآمد ثابت چندان صادق نیست چراکه این صندوق ها در هر شرایطی سود ثابت و قابل پیش بینی شده ای را به دست می آورند.

انتخاب بهترین صندوق در بهترین زمان ممکن

باید نگاه متفاوتی به سرمایه گذاری در انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری داشت و دانست که هر کدام از انواع آن در موقعیت هایی می توانند بهینه باشند.
به طور مثال هم اکنون صندوق های طلا افت زیادی داشته اند که در صورت رشد قیمت طلا در بازار آزاد، انتخاب این صندوق ها در صورتی که وضعیت بازار بورس به همین منوال باشد، بهینه تر خواهد بود.

بهترین صندوق درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در اردیبهشت 1400

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای بهترین صندوق‌های درآمد ثابت پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند.

صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

لازم به ذکر است، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است.

بهترین صندوق‌های با درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه (اردیبهشت 1400)

رتبه	نام صندوق سرمایه گذاری	بازدهی ماهانه صندوق(درصد)	معادل سالیانه (درصد)
1	با درآمد ثابت کاردان	1.73	20.76
2	با درآمد ثابت نگین سامان	1.71	20.52
3	پاداش سهامداری توسعه یکم	1.71	20.52
4	مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه	1.71	20.52
5	با درآمد ثابت کاریزما	1.70	20.4
6	امین آشنا ایرانیان	1.69	20.28
7	نگین رفاه	1.69	20.28
8	مشترک کارگزاری کارآفرین	1.68	20.16
9	آرمان کارآفرین	1.68	20.16
10	با درآمد ثابت اعتماد ملل	1.66	19.92

برترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق مشترک با درآمد ثابت کاردان بود که 1.73 % بازدهی کسب نمود.

باید دقت داشت که صندوق های با درآمد ثابت تمام بازدهی کسب شده در یک ماه را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند چرا که بیشتر از درصد مشخصی اجازه تقسیم سود ندارند. در عوض ارزش NAV صندوق بالاتر می رود و در پایان سال مالی با توجه با فرمول بهترین صندوق‌های درآمد ثابت محاسباتی صندوق که در امید نامه آمده است، به سرمایه گذار پرداخت می شود.

صندوق‌های با درآمد ثابت نگین سامان و پاداش سهامداری توسعه یکم در جدول فوق دو صندوق درآمد ثابت از نوع ETF است که به ترتیب با نمادهای “کارین” و “سپاس” به صورت قابل معامله در بورس می باشند.

پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری در مرداد ۱۴۰۱ کدام صندوق ها بودند؟

از ابتدای مرداد ماه تا تاریخ ۳۱ مرداد ماه شاخص کل حدودا ۳.۳ درصد افت را تجربه کرده است. شاخص هم‌وزن نیز حدودا ۱.۶ درصد افت را پشت سر گذاشته است. بررسی وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مرداد ماه با در نظر گرفتن این مساله رو به رو است که شاخص کل بورس در یک ماهه اخیر روند نزولی را در پیش گرفته بود با این حساب باید دید وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این مقطع یک ماهه به چه نحویی بوده است؟

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از نبض بورس؛ در مرداد ماه شاهد فراز و نشیب‌های فراوانی در بازارهای مالی مختلف بودیم. بازارهای مالی با هر خبری که از مذاکرات برجامی به گوش می‌رسید، تحت تاثیر قرار گرفته و عکس‌العمل‌های قابل توجهی را از خود به نمایش می‌گذاشتند. نزول و صعود سکه، طلا و نوسانات قابل توجه دلار در ماهی که گذشت را باید یکی از مهم‌ترین اتفاقاتی دانست که بازارهای مالی در مرداد ماه تجربه کردند.

از سوی دیگر ماه قبل را باید مقطعی دانست که اقتصاد ما بیش از هر زمان دیگری خود را به توافق نزدیک دید؛ هر چند بهترین صندوق‌های درآمد ثابت پس از شنیدن اخبار مثبت از طرفین مذاکرات، همچنان اندر خم کوچه ابهامات سیاسی و فرسایشی شدن مذاکرات برجامی به سر می‌بریم و هر بار اقتصاد ما با یک توییت یا خبر مثبت یا منفی تکانه‌ای را تجربه می‌کند، اما به طور کلی تمایلات مثبت و اخبار خوشی که از این سو و آن سو در ماه گذشته شنیده می‌شد، وضعیت اقتصادی کشور را تا حدی در این ماه بهبود بخشید. ثبت تورم ماهانه ۲ درصد در مرداد ماه باعث شد در این ماه کمترین مقدار تورم را از ابتدای سال تاکنون تجربه کنیم علاوه بر آن تورم نقطه به نقطه نیز با در پیش گرفتن یک روند کاهشی و رسیدن به سطح ۵۲.۲ درصد که به نظر روند نزولی را رقم زده است، گمانه‌زنی‌ها در خصوص کاهش تورم در آینده را قوت می‌بخشد.

وضعیت بازار سرمایه در مرداد ماه چگونه بود؟

از ابتدای مرداد ماه تا تاریخ ۳۱ مرداد ماه شاخص کل حدودا ۳.۳ درصد افت را تجربه کرده است. شاخص هم‌وزن نیز حدودا ۱.۶ درصد افت را پشت سر گذاشته است. بررسی وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مرداد ماه با در نظر گرفتن این مساله رو به رو است که شاخص کل بورس در یک ماهه اخیر روند نزولی را در پیش گرفته بود با این حساب باید دید وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این مقطع یک ماهه به چه نحویی بوده است؟

۱۰ صندوق برتر بورس در مرداد ماه

بررسی‌ها نشان می‌دهد از تاریخ یک مرداد ماه امسال تا ۳۱ مرداد به ترتیب صندوق‌های واسطه‌گری مالی یکم، بادرآمد ثابت کوثر یکم، مشترک نوید انصار، صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک، کارگزاری پارسیان، مشترک صبای هدف، بادرآمد ثابت نگین سامان، کارا کاریزما و ثبات ویستا ۱۰ صندوق برتر در میان تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری شدند.

در واقع صندوق واسطه‌گری مالی یکم (دارایکم) با رشد ۱۰.۹۴ درصدی NAV خود توانست بیشترین رشد میزان ارزش خالص دارایی را در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک ماهه مرداد رقم بزند.

پس از آن به ترتیب صندوق کوثر یکم، نوید انصار، درآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک با افزایش ۲.۸۰ درصدی، ۲.۳۳ درصدی، ۲.۳۱ درصدی و ۲.۲۱ درصدی در میزان ارزش خالص دارایی خود در رتبه‌های بعدی بهترین صندوق‌های بازار قرار گرفتند. پس از آن به ترتیب صندوق‌های کارگزاری پارسیان با ۲.۱۰ درصد رشد در رشد ارزش دارایی خود و سپس مشترک صبای هدف با ۱.۸۲ درصد، بادرآمد ثابت نگین سامان با ۱.۷۸ درصد، صندوق کارای کاریزما با ۱.۷۷ درصد و ثبات ویستا با ۱.۷۷ درصد جایگاه بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه را در مرداد ماه امسال به دست آوردند.

کدام صندوق‌ بیشترین میزان دارایی را داشت؟

در تاریخ سی و یکم مرداد ماه جایگاه بیشترین دارایی تحت مدیریت (AUM) توسط صندوق گنجینه زرین شهر با ۵۷.۳۱ هزار میلیارد تومان کسب شده است، در تاریخ مذکور لوتوس پارسیان با ۵۳.۹ هزار میلیارد تومان رتبه دوم بیشترین دارایی‌های تحت مدیریت را در آخرین روز مرداد ماه به دست آورده است و پس از آن صندوق بادرآمد ثابت کاردان با ۴۴.۹۳ هزار میلیارد تومان، اندوخته پایدار سپهر با ۲۳.۶۹ هزار میلیارد تومان و ثابت حامی با ۱۸.۴۵ هزار میلیارد تومان به ترتیب در رتبه‌های بعدی بیشترین دارایی تحت مدیریت در آخرین روز مرداد ماه قرار گرفته‌اند پس از آن نیز صندوق‌های اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران، اندوخته توسعه صادرات آرمانی، اوج ملت، مشترک آتیه نوین و کمند کاریزما با رسیدن به ارقام ۱۷.۸۴، ۱۷.۷۹، ۱۶.۶۱، ۱۵.۵۹ و ۱۴.۱۳ هزار میلیارد تومان در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

کدام صندوق بیشترین رشد دارایی تحت مدیریت را داشت؟

این در حالی است که بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت در یک ماهه را صندوق اندوخته آمیتیس با رشد ۲۲۵.۰۸ درصدی خود به دست آورده است. صندوق پیشگامان سرمایه نوآفرین پس از اندوخته آمیتیس با رشد ۹۹.۳۸ درصدی بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت را در مرداد ماه به خود اختصاص داده است پس از آن نیز صندوق‌های ارزش کاوان ایرانیان، صندوق اعتبار آفرین ایرانیان، مشترک صنعت و معدن، کارا کاریزما، ثابت ویستا و بادرآمد نگین سامان به ترتیب با ۳۸.۲۳، ۳۵.۲۰، ۳۰.۸۳، ۲۸.۱۶، ۲۴.۹۳ و ۲۴.۴۸ درصد رشد، بیشترین رشد یک ماهه دارایی تحت مدیریت (AUM) را در میان همگی صندوق‌های موجود در بازار رقم زده‌اند.

بهترین صندوق سهامی از نظر رشد دارایی در مرداد ماه کدامند؟

بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت (AUM) در میان تمامی صندوق‌های سهامی بازار در یک ماهه مرداد ماه ۱۴۰۱ به صندوق سلام از گروه فارابی تعلق دارد، سلام با رشد ۱۳.۹۹ درصدی دارایی‌های تحت مدیریت خود در مرداد ماه بهترین صندوق سهامی بازار سرمایه در این ماه به لحاظ رشد دارایی تحت مدیریت به شمار می‌آید. پس از سلام فارابی بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت در میان سهامی‌ها به ترتیب به صندوق‌های واسطه‌گری مالی یکم با ۱۰.۹۴ درصد، صندوق انار نماد ارزش با ۸.۱۱ درصد، فیروزه موفقیت با ۲.۱۲ درصد و کارگزاری پارسیان با ۱.۷۷ درصد تعلق گرفته است.

بیشترین رشد NAV در سهامی‌ها از آن کدام صندوق بود؟

دارایکم با رشد ۱۰.۹۴ درصدی بیشترین میزان رشد ارزش خالص دارایی را در میان صندوق‌های سهامی بازار در مرداد ماه امسال رقم زده است پس از آن، مشترک نوید انصار با ۲.۳۳ درصد رشد و کارگزاری پارسیان با ۲.۱۰ درصد، صندوق باران کارگزاری بانک کشاورزی با ۱.۵۳ درصد و صندوق مروارید بها بازار با ۱.۴۴ درصد بازدهی، بیشترین درصد رشد خالص ارزش دارایی را در میان سهامی‌های بازار در مرداد ماه تجربه کردند.

بهترین صندوق سپرده کالایی مرداد ماه کدام صندوق بود؟

لازم است توجه داشته باشیم که بیشترین رشد میزان ارزش خالص دارایی NAV در میان تمامی صندوق‌های سپرده کالایی موجود در بازار توسط طلای سرخ نو ویرا با بازدهی منفی ۷.۹۱ درصد کسب شده است پس از آن کهربا از گروه مالی کاریزما در میان صندوق‌های سپرده کالایی با کسب بازدهی منفی ۸.۷۰ درصد پیشتاز است. پس از کهربا، صندوق‌های پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با منفی ۸.۷۷ درصد، بهترین صندوق‌های درآمد ثابت صندوق در اوراق مبتنی بر سکه طلای زرین آگاه با منفی ۸.۸۳ درصد، پشتوانه طلای لوتوس با منفی ۸.۸۷ درصد و طلای عیار مفید با منفی ۸.۸۷ درصد بیشترین رشد NAV را به خود اختصاص داده‌اند.

بهترین صندوق بادرآمد ثابت مرداد ماه کدام صندوق بود؟

بیشترین رشد ارزش خالص دارایی در میان صندوق‌های بادرآمد ثابت نیز در مرداد ماه امسال به ترتیب توسط صندوق‌های با درآمد ثابت کوثر یکم، صندوق در اوراق بهادار بادرآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک، مشترک صبای هدف، بادرآمد ثابت نگین سامان، کارای کاریزما و ثبات ویستا کسب شده است. درصد رشد ارزش خالص دارایی این صندوق‌ها به ترتیب ۲.۸۰ درصد، ۲.۳۱ درصد، ۲.۲۱ درصد، ۱.۸۲ درصد، ۱.۷۸ و ۱.۷۷ درصد است.

بهترین صندوق مختلط در مرداد ماه کدام صندوق بود؟

صندوق‌های اعتماد تمدن، زیتون نماد پایا، مشترک گنجینه مهر، مشترک نیکی گستران، مختلط گوهر نفیس تمدن و مختلط کاریزما صندوق‌های مختلطی هستند که بیشترین میزان رشد ارزش خالص دارایی را در مرداد ماه امسال تجربه کردند و توانستند به ترتیب به رشد ۱.۷۲ درصد، ۱.۶۹ درصد، ۱.۰۷ درصد، ۰.۸۲ درصد، ۰.۸۰ درصد و ۰.۷۴ درصدی در ارزش خالص دارایی خود برسند و در میان مختلط‌های بازار بهترین بازدهی را در ماه گذشته رقم بزنند.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

به‌طورکلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری در سه گروه درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم‌بندی می‌شوند. البته در کنار این صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق‌های زمین و ساختمان، جسورانه، پروژه‌ای، کالایی و‌. نیز اشاره داشت. جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری ابتدا لازم است با چگونگی فعالیت و ویژگی‌های آن‌ها آشنا شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

علت نام‌گذاری این صندوق‌ها به صورت صندوق‌های درآمد ثابت این است که بخش عمده دارایی آن‌ها (۷۵ تا ۹۵ درصد) جهت سرمایه‌گذاری در قالب سپرده‌ بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و. اختصاص می‌یابد که دارای سود‌دهی با درآمد ثابت و ریسک کم هستند. البته در کنار سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، بخش کوچکی از دارایی صندوق در بورس نیز سرمایه‌گذاری می‌شود.

در اغلب موارد سود این صندوق‌ها تضمین ‌شده خواهد بود و در مقاطع یک‌ماهه و یا سه‌ماهه پرداخت می‌شود. همچنین درصورتی‌که به هر دلیلی قصد دریافت سرمایه خود را داشته باشید، پس از گذشت حداقل یک ماه می‌توانید به‌آسانی و با ابطال واحد‌های خود، نسب به دریافت نقدی سرمایه‌تان اقدام نمایید. درصورتی‌که هدف شما سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن است، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت هستند.

صندوق همای آگاه یک صندوق درامد ثابت با پرداخت سود نقدی است که در مدت کوتاهی پس از آغاز فعالیت، توانست به پربازده‌ترین و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ایران تبدیل شود.

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی

نوع عملکرد این صندو‌ق‌ها به‌گونه‌ای است که بخش اصلی دارایی آن‌ها (حداقل ۷۰٪) به شکل سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه ‌به این مسئله امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و این نوع سرمایه‌گذاری دارای ریسک بالایی است. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی برای افرادی مناسب است که ریسک پذیری بالایی دارند. البته سرمایه گذارانی در این صندوق موفق‌تر هستند که از مشاوره حرفه‌ای کمک می‌گیرند.

اگر توان ریسک‌پذیری بالایی دارید و به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از دانش و تجربه کارشناسان خبره هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است. اگرچه این صندوق‌ها نسبت به صندوق با درآمد ثابت، ریسک بیشتری دارند و امکان تضمین حداقل سود برای آنان وجود نخواهد داشت؛ اما شانس بازدهی و سود‌دهی بیشتر نیز در آن‌ها وجود دارد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی در بورس ایران، صندوق مشترک آگاه است. این صندوق توانسته است از ابتدای تاسیس تا کنون، بیش از 35 هزار درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران کند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

همان‌طور که گفته شد صندوق با درآمد ثابت، دارای ریسک حداقلی بوده و صندوق سهامی هم ریسک بالایی را دارد، اما در این میان گزینه‌ دیگری نیز وجود دارد.

درصورتی‌که به دنبال ریسک‌پذیری میانه‌ای (نه زیاد و نه کم) هستید، صندوق مختلط برای شما بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. حداقل 40 درصد از دارایی‌ این صندوق در قالب سپرده بانکی و اوراق مشارکت و باقی‌ مانده دارایی نیز به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود.

ازآنجایی‌که بخشی از دارایی این صندوق‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود امکان سود تضمین‌ شده وجود ندارد، اما شانس سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت همراه با ریسک کمتر نسبت به صندوق‌ سهامی فراهم است‌.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

اکنون پس از معرفی و بررسی مختصر هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانیم به مقایسه معایب و مزایای هر یک و چگونگی انتخاب بهترین صندوق بپردازیم.

جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عوامل مختلفی تأثیرگذار هستند و نمی‌توان به‌صورت تک‌بعدی و تنها با توجه به یک عامل، شرایط صندوق را مشخص کرد. در ادامه، سه عامل که در انتخاب بهترین محل برای سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند، مورد بررسی قرار خواهد گرفت:

میزان ریسک‌پذیری فردی

همان‌طور که گفته شد میزان ریسک و سوددهی هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری متفاوت است؛ اما اینکه کدام‌یک از آن‌ها شرایط بهتری دارد، به شخصیت و هدف شما بستگی دارد. آیا شما برای سود بیشتر، ریسک بیشتر را به جان می‌خرید یا به دنبال سوددهی تضمین شده و درآمد ماهانه کم‌ریسک از سپرده خود هستید؟

مسلماً میزان ریسک‌پذیری افراد متفاوت است. بعضی از افراد توانایی ریسک‌پذیری بالایی دارند و نوسانات سرمایه‌شان در زندگی شخصی آن‌ها اختلالی ایجاد نمی‌کند. در مقابل افرادی هستند که کوچک‌ترین ضرر یا نوسان سرمایه می‌تواند آن‌ها را دچار نگرانی و اضطراب کند و موجب اختلال در زندگی روزمره آن‌ها شود.

اگر از دسته افراد ریسک‌پذیر و خواهان سود بیشتر هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سهامی است. اگر علاقه‌ای به ریسک کردن ندارید و به دنبال درآمد ماهانه با ریسک کم هستید، بهترین انتخاب برای شما صندوق با درآمد ثابت است. همچنین اگر به دنبال سود‌دهی و ریسک متعادل و معقول هستید، صندوق‌ مختلط می‌تواند انتخاب خوبی برای شما باشد.

اهمیت بازه زمانی سرمایه‌گذاری

بازه زمانی و مدت سرمایه‌گذاری شما برای کسب سود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری که با ریسک همراه هستند، بسیار مهم است؛ چراکه در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری افراد و نوسانات بازار، مدت بیشتری برای جبران نیاز است. برای مثال سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی یا مختلط اگرچه ممکن است در کوتاه‌مدت با ضرر همراه باشد، اما معمولا پس از طی زمان و در بلندمدت می‌تواند با سوددهی زیادی همراه گردد. پس بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر شخص متفاوت و بر اساس پلن‌های فردی تعریف می‌شود.

کارنامه و عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری

حتی پس از تعیین نمودن نوع صندوق سرمایه‌گذاری، باز هم انتخاب‌های زیادی وجود خواهد داشت که تصمیم‌گیری را برای شما دشوار می‌کند. برای مثال اگر تمایل به سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارید؛ باید مواردی نظیر روش سرمایه‌گذاری، قیمت صدور و ابطال هر واحد، مدیریت، میزان سود یا زیان در یک دوره زمانی مشخص و بیشترین سود صندوق را مورد تحلیل و بررسی قرار دهید.

بدیهی است صندوقی که عملکرد بهتری در معیارهای گفته شده داشته باشد، انتخاب بهتری جهت سرمایه‌گذاری خواهد بود. البته ویژگی‌های مدنظر تنها محدود به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نبوده و برای دیگر صندوق‌ها نیز صادق است.

کلام آخر

با توجه به مطالب ذکرشده می‌توان نتیجه گرفت تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری برای افراد مختلف و همین‌طور در شرایط مختلف، متفاوت است. این امر به میزان ریسک‌پذیری شما، بازه زمانی سرمایه‌گذاری و کارنامه عملکرد صندوق وابسته است. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری سود ده هستید، باید در درجه اول به شخصیت و اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت خود بیندیشید. آنگاه با توجه به مطالبی که در قسمت‌های قبلی آموختید متوجه خواهید شد که سرمایه‌گذاری در کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است.