ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری

مقالات ISI مدیریت پرتفوی : 154 مقاله انگلیسی + ترجمه فارسی

سبد سهام یا پُرتفُوی (به فرانسوی: Portefeuille) ترکیبی مناسب از سهام یا سایر دارایی‌ها است، که یک سرمایه‌گذار آنها را خریداری کرده است. هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم‌کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب، سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید: «همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم‌مرغ‌ها خواهد شد. به طورکلی سرمایه گذاری در مجموعه ای از اوراق بهادار یا پرتفوی، بسیار کارامدتر از سرمایه گذاری در یک سهم می باشد. چون با افزایش تعداد سهام در سبد سرمایه گذاری، ریسک مجموعه کاهش می یابد.علت کاهش ریسک تاثیرات مختلفی است که شرکت های سرمایه پذیر از شرایط متفاوت اقتصادی سیاسی و اجتماعی می پذیرند، به عنوان مثال وقوع جنگ می تواند برای دو یا چند شرکت نتایج متضادی دربرداشته باشد. فرض کنید سهام دو شرکت تولید کننده دارو و پتروشیمی در سبد سهام شما باشد ؛ در صورت ایجاد ناامنی در منطقه و درگیری شدید تقاضا برای دارو افزایش و امکان صادرات محصولات پتروشیمی کاهش خواهند داشت. بازده سرمایه گذاری در پرتفوی معادل بازده متوسط آن پرتفوی خواهد بود ؛ اما ریسک پرتفوی در غالب موارد کمتر ازمتوسط ریسک سهام داخل سبد می باشد. میزان آن بستگی دارد به تاثیر متقابل اتفاقات بر سهام داخل سبد. مدیر پرتفوی شخصی حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع، به خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایه گذار میپردازد. به مدیریت پرتفوی، سبدگردانی نیز گفته می شود. هر گونه تصمیم گیری برای خرید یا فروش اوراق بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می نامند و شخص تصمیم گیرنده را نیز مدیر پرتفوی می گویند.

در این صفحه، تعداد 154 مقاله انگلیسی از ژورنال ها و مجلات معتبر پایگاه ساینس دایرکت (ScienceDirect) درباره موضوع مدیریت پرتفوی آرشیو شده است که شما می توانید مقالات مورد نظر خود را بر اساس سال انتشار، موضوع مقاله، وضعیت ترجمه و تعداد صفحات، انتخاب نموده و دانلود فرمایید.
در صورتی که مقاله لاتین مورد نظر شما تا کنون به زبان فارسی ترجمه نشده باشد، واحد ترجمه پایگاه ISI Articles با همکاری تنی چند از اساتید و مترجمان با سابقه، آمادگی دارد آن را در اسرع وقت و با کیفیت مطلوب برای شما ترجمه نماید.

آموزش ساخت بهترین پرتفوی ارز دیجیتال (نکات مهم ساخت سبد ارزها)

دستیابی به یک استراتژی امن خرید ارز دیجیتال و کسب سود از آن کار بسیار سخت و زمانگیریه که علاوه بر دانش و مهارت، به تجربه در بازار رمز ارزها و آشنایی با کلیت این بازار هم بستگی داره. به همین منظور امروز در مورد اینکه سبد ارز دیجیتال چیست ؟ و چطور میتوان یک سبد هولد ارز دیجیتال ساخت؟ همچنین در این مقاله در مورد نحوه مدیریت سبد ارز دیجیتال هم صحبت میکنیم.
در آموزش مدیریت سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال باید به عوامل و مسائل متنوعی توجه داشته باشین که در این مطلب به طور خلاصه در مورد اون ها صحبت خواهیم کرد. البته ساخت پرتفوی ارز دیجیتال به این سادگی ها نیست و ما در این مقاله کلیات این موضوع رو مطرح کردیم. در صورتی که قصد تبدیل شدن به یک تریدر حرفه ای و ساخت استراتژی معاملاتی شخصی خود رو دارین، بهتره در دوره های تخصصی آموزش ارز دیجیتال اکادمی ارزسنج شرکت کنید.

سبد ارز دیجیتال چیست؟

سبد ارز دیجیتال به انگلیسی همان پورتفوی یا Portfolio نام داره و به مجموعه ای از رمز ارزهایی گفته میشه که توسط یک سرمایه گذار خریداری شدن. این ارزهای دیجیتال ممکنه در کیف پول ارز دیجیتال شما باشن و یا اینکه همچنان در صرافی از ان ها نگهداری کنین. (البته پیشنهاد ما اینه که حتما از یک ولت دیجیتالی برای ذخیره دارایی های دیجیتالیتون استفاده کنید.)

سبد سرمایه گذاری در یک دید کلی و بزرگتر شامل تمامی دارایی ها و سرمایه گذاری های یک فرد میشه. برای مثال ممکنه که به عنوان یک سرمایه گذار در حوزه های مختلفی از جمله طلا، ارز، سهام بورسی و ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرده باشید. البته خرید ارزهای دیجیتال در ایران به تازگی محبوبیت پیدا کرده و بخشی از پرتفوی ایرانیان شده است.
فرقی نداره که استراتژی معاملاتی شما به چه شکلی هستش؛ سبد چینی و ساخت یک پرتفوی قوی یکی از مهمترین مهارت هاییه که هر سرمایه گذار یا تریدر ارز دیجیتال باید اون رو یاد بگیره. در این مقاله سعی کردیم تا به عنوان یک راهنما نحوه ساخت یک سبد کم ریسک ارز دیجیتال رو به شما آموزش بدیم. اما قبل از اون بهتره که در مورد اهمیت سبدبندی ارز دیجیتال صحبت کنیم.

اهمیت پرتفوی متنوع و قوی

هر نوع سرمایه گذاری که انجام میدیم یا با سود و یا با ضرر به نتیجه میرسه که در واقع همون ریسک به ریوارد است. همونطور که بنیامین گراهام در کالب سرمایه گذار هوشمند میگه: یک سرمایه گذاری عملیاتیه که در آن سرمایه گذار بر اساس تحلیل میتونه از بازگشت اصل سرمایه و میزان مشخصی بازدهی اطمینان کافی پیدا کنه.
به عبارت ساده تر برای اینکه بتونین به یک سرمایه گذار موفق تبدیل بشین، باید تا حد امکان از میزان ریسک های سرمایه گذاریتون کم و بیشترین سود ممکن رو کسب کنید. یکی از راه های کاهش ریسک در هنگام ساخت پرتفوی ارز دیجیتال اینه که شامل چندین دارایی دیجیتالی مختلف باشه. در این صورت ریسک از دست دادن سرمایتون به میزان قابل توجهی کاهش پیدا میکنه.

در واقع به لطف داشتن یک سبد ارز دیجیتال متنوع، حتی اگه یکی از دارایی های شما به طور کامل از بین بره، سود ارزهای دیگه تا حدی این ضرر رو جبران میکنه و این یکی از دلایل سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به روشی هست که میخواهیم برای شما اون رو در این مقاله یاد بدیم. متاسفانه بیشتر افرادی که به تازگی وارد بازار رمز ارزها شدن، بسیار هیجان زده عمل میکنن و بدون دانش و اطلاعات کافی و تنها بر اساس پیشنهاد بقیه اقدام به سرمایه گذاری روی پروژه های مختلف میکنن.
تقریبا در همه ی موارد این افراد متضرر میشن؛ چرا که سبدی از رمز ارزهای مختلف ساختن که بیشتر اون ها هیچ گونه ارزشی رو نداره و حرکت خاصی رو نمیکنه. حتی در مواردی ممکنه که کریپتوکارنسی خریداری شده توسط این افراد، اسکم یا کلاهبرداری از آب دربیاد و قیمتش صفر بشه. به همین دلیل هر ارزی رو نباید خریداری کنین. همچنین باید به این نکته توجه داشته باشین که بیشتر سبدتون رو به ارزهای پشتوانه دار بازار اختصاص بدین.
در ادامه یک استراتژی امن خرید ارز دیجیتال رو بهتون شرح میدیم که برای سبدچینی بسیار مناسب است و بیشتر در مورد اهمیت ساخت پرتفوی متنوع از ارزهای دیجیتال صحبت خواهیم کرد.

بدترین سبد هولد ارز دیجیتال

قبل از اینکه بخوایم نحوه ساخت و سبدچینی برای ارزهای دیجیتال رو بهتون آموزش بدیم، بهتره با بدترین راه تشکیل سبد در این حوزه آشنا بشیم.
بدترین روش سبدبندی ارز دیجیتال اینه که شما فقط روی یک رمز ارز سرمایه گذاری کنید. در بازار بورس و سهام به این کار تک سهم شدن میگن؛ این اصطلاح زمانی به کار میره که یک سرمایه گذار تنها یک دارایی رو در سبد سهام خود داشته باشه. تجربه نشون داده که در بازار های مالی کوچکترین وقایع میتونن تاثیر شدیدی رو روی یک رمز ارز یا سهام بذارن.

از طرفی ماهیت این بازار ها به گونه ای است که حرکت های شارپ، شدید و ناگهانی قیمت کاملا عادی تلقی میشه؛ در نتیجه ممکنه که در یک مدت زمان کوتاه قیمت یک ارز دیجیتال یا سهام سقوط کنه. به همین دلیل است که پیشنهاد اکید ما اینه که تحت هیچ شرایطی تمام دارایی خودتون رو روی یک رمز ارز سرمایه گذاری نکنید و تک سهم نشید. وجود تنها یک دارایی در سبد سرمایه گذاری شما میتونه خسارت های غیر قابل جبرانی رو به سرمایه شما وارد کنه.
پیشنهاد ما اینه که برای تشکیل سبد رمز ارزهاتون از تجربه سرمایه گذاران حرفه ای تر استفاده کنین. طبق بررسی ها تمامی سرمایه گذاران حرفه ای برای مدیریت سبد ارز دیجیتال خود، بیشتر سرمایه ای که دارن رو به ارزهای برتر بازار مثل بیت کوین (Bitcoin)، اتریوم (Ethereum)، کاردانو (Cardano)، بایننس کوین (Binance Coin) و. . . اختصاص میدن.
همواره قبل از اینکه تصمیم به تشکیل پرتفوی ارز دیجیتال خودتون بگیرین، پیشنهاد میدیم به این این نکته معروف توجه داشته باشین که: هرگز تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندید! البته باید به این نکته هم توجه داشته باشین که هیچ تخم مرغ گندیده ای در سبد سرمایه گذاری شما وجود نداشته باشه. احتمالا براتون سوال شده که منظور از تخم مرغ گندیده چیه؟
در بازار ارزهای دیجیتال رمز ارزهایی وجود دارن که بعد از یه مدت کوتاه (چند ماه یا نهایتا یک سال) قیمتشون به صفر میرسه و ضرر بسیار زیادی رو به سرمایه گذارهاشون وارد میکنن. معمولا این پروژه ها تیم بازاریابی بسیار خوبی رو دارن و در یک مدت زمان کوتاه به خوبی خودشون رو ترویج میدن، اما پروژه اصلی به خوبی بازاریابی پیش نمیره. در نتیجه این پروژه ها و رمز ارز مربوط به اون به طور کامل از بین میرن و از بازار حذف میشن.

چطور یک سبد ارز دیجیتال کم ریسک داشته باشیم؟

حالا که توضیحاتی کلی در مورد سبد ارز دیجیتال و چینش اون بهتون دادیم، وقتشه که سراغ آموزش ساخت سبد ارز دیجیتال، بریم. البته باید به این نکته توجه داشته باشین که سبدبندی ارز دیجیتال کاری سخت و پیچیده است و هر فرد باید با توجه به استراتژی معاملاتی که داره و دید سرمایه گذاریش (کوتاه، بلند و یا میان مدت) سبد خودش رو تشکیل بده.
فرمول کلی سرمایه گذاری که در این مقاله میخوایم بهتون یاد بدیم به شرح زیر است:

1. 50 تا 60 درصد از کل سرمایه ی خودتون رو به دو ارز دیجیتال برتر بازار یعنی بیت کوین و اتریوم اختصاص بدین. شاید به نظرتون این مقدار زیاد باشه، ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری اما این نکته رو در نظر بگیرید که این پروژه ها کاملا اثبات شده هستن. همچنین مارکت کپ بالای این رمز ارزها مانع از حرکت های شارپ در قیمت این رمز ارزها میشه. البته به این نکته توجه داشته باشین که بیشترِ این بخش از سرمایه ی شما، باید به خرید بیت کوین اختصاص پیدا کنه.

2. در قدم بعدی پیشنهاد میدیم که 25 تا 30 درصد سرمایه ای که دارین رو به 25 ارز دیجیتال برتر بازار اختصاص بدین. بهترین مرجع برای پیدا کردن این رمز ارزها استفاده از سایت کوین مارکت کپ یا Coin Market Cap است. در این سایت تمامی ارزهای بازار بر اساس ارزش بازاری که دارن، رتبه بندی شدن. البته تمامی ارزهایی که در این محدوده بازار قرار دارن برای سرمایه گذاری مناسب نیستن.
بهتره که از بین 25 ارز دیجیتال برتر بازار 3 تا 5 مورد رو برای خرید انتخاب کنید؛ برای این مار باید عوامل مختلفی رو مورد بررسی قرار بدید که مهمترین اون مطالعه بنیادی درباره پروژه اون رمز ارز است. در صورتی که به دنبال بیشترین رشد ممکن هستین و با تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتال آشنا هستین، پیشنهاد میکنیم نمودار قیمت رمز ارزهای مورد نظرتون رو هم مورد بررسی قرار بدین تا بهترین موقعیت های ممکن برای خرید اون ها رو شناسایی کنید.
از جمله بهترین ارزهای دیجیتالی که میتونین برای این منظور مورد بررسی قرار بدین و برای خرید انتخاب کنین، موارد زیر هستن:

• ارز دیجیتال بایننس کوین با نماد BNB

• ارز دیجیتال کاردانو با نماد ADA

• ارز دیجیتال پولکادات با نماد DOT

• ارز دیجیتال سند باکس با نماد SAND
توجه داشته باشیم که قصد ما از معرفی این رمز ارزها ،پیشنهاد برای خرید و سرمایه گذاری نیست. پیشنهاد میکنیم تا زمانی خودتون شخصا به بررسی این پروژه ها نپرداختین، روی هیچ کدوم از اون ها سرمایه گذاری نکنید.

3. بهتره 10 تا 15 درصد از سرمایه باقی موندتون رو به خرید استیبل کوین ها اختصاص بدین. همونطور که قبلا در مقاله استیبل کوین چیست؟ بهتون توضیح دادیم ،این دسته از رمز ارزها قیمتی معادل با یک دلار رو دارن و به همین دلیل به اون ها دلار دیجیتالی هم گفته میشه. در حال حاضر معروفترین و پرکاربرد ترین Stable Coin بازار تتر نام داره.
دلیل اینکه پیشنهاد میدیم همواره مقداری استیبل کوین در کیف پول ارز دیجیتال خود داشته باشین اینه که امکان استفاده از فرصت های ایجاد شده در بازار رو داشته باشین. برای مثال اگه یکی از رمز ارزهایی که زیر نظر گرفتین، بنا به دلایل فاندامنتالی یا تکنیکالی به محدوده مورد نظر شما رسید، بتونین مقداری از اون رو خریداری کنین. اینکار میتونه در یک مدت زمان کوتاه، سود مناسبی رو نصیبتون کنه.

4. افرادی که ریسک پذیری بیشتری دارن، میتونن علاوه بر موارد فوق 3 تا 5 درصد از کل سرمایه ای که دارن رو به خرید ارز دیجیتال پروژه های کمتر شناخته شده و یا شت کوین ها اختصاص بدن. البته سرمایه گذاری در شت کوین ها به دانش، مهارت و تجربه خاصی نیاز داره. به همین دلیل پیشنهاد میدیم که در همین ابتدای کار، سرمایتون رو به چنین ارزهایی اختصاص ندین.
قبل از سرمایه گذاری در رمز ارزها به این نکات توجه کنید:

1. جالبه بدونین که تنها 8 درصد از پروژه های مربوط به آلت کوین ها میتونن به اهدافشون برسن. بقیه ی 92 درصد پروژه های جدید شکست میخورن. دلیل این موضوع اینه که با وجود تبلیغات های گسترده ای که برای معرفی این رمز ارزها میشه، تدراک لازم برای تحقق اهداف این پروژه ها وجود نداره. در نتیجه این رمز ارزها به طور خودکار از بازار حذف میشن.

2. برای ساخت یک سبد هولد ارز دیجیتال باید مهارت های تحلیلی کافی رو داشته باشین. این مهارت ها عبارتند از تحلیل بنیادی یا فاندامنتال ارزهای دیجیتال و تحلیل تکنیکال. با ترکیب این دو روش تحلیل میتونین بهترین نقاط خرید ارزهای دیجیتال رو پیدا کنین و بیشتری سود ممکن رو از این حوزه بدست بیارین.

3. قبل از ورود به این حوزه تصمیم بگیرید که با چه دیدی قصد سرمایه گذاری در این بازار ارزهای دیجیتال رو دارین. در صورتی که یک تریدر ماهر ارز دیجیتال هستین و به دنبال کسب سود در بازه های زمانی بسیار کوچک هستین، بهتره که تمام ارزهای خود را به بیت کوین تبدیل کنین. به این ترتیب میتونین از جفت ارز معاملاتی بیت کوین و رمز ارزهای دیگه برای ترید استفاده کنین. البته در صورتی که چنین مهارتی رو ندارین، با شرکت در دوره های آموزش ارز دیجیتال آکادمی ارزسنج، در مدت زمان کوتاهی به یک تریدر حرفه ای تبدیل میشید.

4. در صورتی که دید بلند مدتی برای سرمایه گذاری های خود دارید (بیشتر از 3 سال)، بهتره که از سرمایه گذاری روی رمز ارزهایی که رتبه ی اون ها بالاتر از 25 است، خودداری کنین. دلیل این موضوع اینه که این نوع رمز ارزها ریسک بسیار زیادی رو دارن و تنها برای نوسان گیری و کسب سود در بازه های زمانی کوتاه مناسب هستند.
5. امنیت یکی از مهمترین فاکتور هایی است که برای فعالیت در بازار کریپتوکارنسی ها باید بهش توجه کنین. برای افرادی که دید بلندمدت دارن بهتری ابزار نگهداری از رمز ارزهاشون، کیف پول ارز دیجیتال فیزیکی است. تریدر ها هم میتونن از کیف پول صرافی ها برای ارزهاشون استفاده کنن، اما باید خیلی مراقب امنیت حساب کاربری خود باشند. بهترین راه اینه که از احراز هویت دو عاملی برای امن تر کردن اکانتشون استفاده کنن.

6. قبل از اینکه برای خرید ارز دیجیتالی اقدام کنین، باید وایت پیپر اون رو مورد بررسی قرار بدین. وایت پیپر یک مقاله در مورد نحوه عملکرد، اهداف، قابلیت ها، ویژگی ها، نقشه راه، جزئیات فنی و. . . مربوط به یک پروژه است. بررسی این مقاله میتونه به درک بهتر یک پروژه و تصمیم گیری برای خرید اون به منظور مدیریت سبد ارز دیجیتال شما، بهتون کمک کنه.

7. از موارد دیگه ای که قبل از قرار دادن یک رمز ارز در لیست سبد ارز دیجیتال بهش توجه کنین، تیم سازنده و توسعه دهنده اون رمز ارز است. برای بررسی سوابق اعضای تیم یک پروژه میتونین از پلتفرم هایی مثل لینکدین و شبکه های اجتماعی مختلف از جمله توییتر استفاده کنین.

8. سعی کنید هنگام انتخاب رمز ارزها، پروژه های مربوط به حوزه های مختلف رو در سبد سرمایه گذاری خود جای بدید. به این ترتیب هم از میزان ریسک شما کاسته میشود و هم در صورت رشد شارپ یک حوزه، از سود حاصل از اون بی نصیب نمی مونین.

9. پروژه های دیفای و قابلیت کشت سود به سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال اجازه دادن که علاوه بر نگهداری رمز ارزهای خود و کسب سود از افزایش قیمت اون ها، تعداد رمز ارزهای خود را هم افزایش بدن و سود بیشتری رو بدست بیارن. همچنین میتونین بخشی از سرمایه خود رو که به شکل استیبل کوین است به این پلتفرم ها اختصاص بدین؛ به این ترتیب علاوه بر مصون ماندن از نوسانات بازار، سود مناسب و کم ریسکی رو هم از این راه کسب میکنین.

10. از راه های دیگه ای که برای کاهش میزان ریسک سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال وجود داره میتونیم به قرارداد های آپشن یا اختیار معامله (Option) است. این قرارداد ها به نحوی طراحی شدن که اجازه فروش یک دارایی رو در یک قیمت و بازه زمانی معین، به معامله گر ها میدن. این قرارداد ها در دو ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری نوع اختیار خرید (Call Option) و اختیار فروش (Put Option) وجود دارن.

11. همونطور که قبلا هم در مقاله آموزش یک استراتژی امن خرید ارز دیجیتال بهتون گفتیم، داشتن یک سبد متنوع در این مارکت اهمیت بسیار زیادی رو داره. NFT ها نوع دیگری از دارایی های دیجیتالی هستن که بهتره در سبد ارز دیجیتال شما قرار بگیرن. البته باید به این نکته توجه داشته باشید که ان اف تی ها رابطه معکوسی رو با کلیت بازار ارزهای دیجیتال دارن و در روز های منفی بازار رشد بیشتری رو ثبت میکنن.

کلام پایانی

سرمایه گذاری مطمئن روی ارزهای دیجیتال میتونه بسیار سودده باشه، به شرط این که به شکل درست و اصولی وارد این مارکت شده باشید. مدیریت سبد ارز دیجیتال یکی از مهمترین مهارت هاییه که در این راستا باید فرا بگیرید. اهمیت این موضوع وقتی بیشتر میشه که به تاریخچه ارزهای دیجیتال و پتانسیل بالای اون ها توجه کنین.
ریسک در بازار های مالی مسئله ای اجتناب ناپذیر است و نباید به هیچ عنوان اون رو دست کم بگیرین. سرمایه گذاران حرفه ای برای کمتر کردن تاثیر ریسک در سرمایه گذاری خود، اقدام به سبدبندی و تقسیم سرمایه خود میکنن. این افراد با سرمایه گذاری در حوزه های مختلف از جمله دیفای، استیکینگ، متاورس و. . . و با استفاده از سبک های تحلیل متفاوت، میزان ریسک خود را به میزان بسیار زیادی کاهش میدن.
در این مقاله سعی کردیم که شما رو با کلیات یک سبد ارز دیجیتال خوب آشنا کنیم. امیدواریم که بتونین از راهکار های ارائه شده در این مطلب نهایت استفاده رو ببرین. همچنین در این مقاله آموزش یک استراتژی امن خرید ارز دیجیتال رو بهتون ارائه کردیم. با توجه به نکاتی که تو این محتوای آموزشی در اختیار شم گذاشتیم، تجربه یک سرمایه گذاری حرفه ای رو خواهید داشت.

ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری

تعداد نتایج: 997 فیلتر نتایج به سال:

ارزیابی مقایسه‌ای رویکرد مارکویتز با یک روش ترکیبی به منظور تشکیل پرتفوی بهینه با کاربرد یادگیری عمیق DNN و الگوریتم جستجوی گرانشی

پرتفوی ارزی بهینه ذخائر بانک مرکزی ج.ا. ایران (رهیافت فرا مدرن پرتفوی)

یکی از ابعاد اساسی مسئله­ی مدیریت ذخائر ارزی توسط بانکهای مرکزی ، تعیین سبد یا پرتفوی ارزی مناسب ذخائر است .در این مطالعه ترکیب ارزی بهینه چهار ارز ذخیره مهم شامل دلار آمریکا، یورو، پوند و ین در سبد ارزی ذخائر استراتژیک بانک مرکزی کشورمان مورد تحلیل و بررسی قرار گرفت. بدین منظور از رهیافت فرامدرن پرتفوی و داده های فصلی دوره زمانی 2011 تا 2014 استفاده شد و نمودار مرز کارای بانک مرکزی استخراج گر.

کشف پرتفوی سهام بااستفاده از محدودیت کاردینال

تنوع روش‌های سرمایه‌گذاری و پیچیدگی تصمیم‌های مزبور در چند دهۀ اخیر، افزایش چشم‌گیری داشته است. این رشد گسترده، نیاز فزاینده‌ای به مدل‌های فراگیر و یکپارچه ایجاد کرد که برای پاسخگویی به این نیاز، مدل‌سازی مالی از پیوند رویکرد مالی و برنامه‌ریزی ریاضی به‌وجود آمده است. این مدل‌ها، از پیشرفت‌های برنامه‌ریزی ریاضی و مباحث مالی به‌موازات هم استفاده می‌کنند. هدف این پژوهش، ایجاد مدلی هوشمند برای انت.

بررسی ایستایی ریسک سیستماتیک پرتفوی سرمایه گذاری

این مقاله به بررسی ثبات شاخص ریسک سیتماتیک(β) در طول زمان با توجه به اطلاعات در دسترس در بورس اوراق بهادار تهران می‌پردازد. ضریب بتا بر اساس مدل بازار که توسط پرفسور شارپ(1963) ارائه شد، محاسبه می‌گردد. ضریب بتا همان شیب رگرسیون می‌باشد که از طریق برقراری رگرسیون خطی ساده بین بازده بازار و شرکت به دست می‌آید. ثبات بتا یکی از فروض اساسی در شکل‌گیری مدل قیمت‌گذاری دارایی‌های سرمایه‌ای (CAPM) اس.

بررسی کارایی بهینه سازی پرتفوی براساس مدل پایدار با بهینه سازی کلاسیک در پیش بینی ریسک و بازده پرتفوی

یافتن بهترین را جهت بهینه سازی پرتفوی پس از انتشار مقاله مارکویتز در سال 1952 همواره یکی از دغدغه های فعالان در صنعت مدیریت سرمایه گذاری بوده و خواهد بود. ورود مدلهای ریاضی و پژوهش عملیاتی یکی از فعالیتهایی است که در دهه اخیر توانسته بهینه سازی پرتفوی را تحت تاثیر دهد. تحقیق حضر تلاشی است در جهت بهینه سازی پرتفوی با استفاده از بهینه سازی پایدار و تخمین ریسک و بازده پرتفوی و مقایسه ریسک و بازدهی.

پورتفولیو چیست؟ | چگونه یک پرتفوی قوی داشته باشیم؟

واژه پورتفولیو از اصطلاحات پر کاربرد در حوزه‌های مختلف کسب و کار، مدیریت پروژه، مدیریت محصولات است که در بازار سهام با به عناوینی نظیر ” پورتفوی” یا “سبد سهام” نیز شناخته می‌شود. در این مقاله از نرم افزار حسابداری محک درباره چگونگی ایجاد یک پورتفوی قوی در بازار بورس صحبت خواهیم کرد.

فهرست مطالب

پورتفولیو (Portfolio) چیست؟

پورتفولیو (Portfolio) یا پورتفوی یا سبد سهام، مجموعه‌ای از انواع مختلف دارایی‌های متعلق به یک فرد است که در جهت تحقق اهداف مالی وی ایجاد شده است. امروزه به واسطه وجود انواع مختلفی از دارایی‌های مالی، هر فردی می‌تواند مجموعه‌ای از سهام، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک، صندوق‌های بدهی، اوراق قرضه، وجوه نقدی یا معادل‌های نقدی، طلا، املاک، مشتقات مالی، صندوق‌های قابل معامله (ETF) و غیره را در پورتفـولیوی خود بگنجاند. یک پرتفوی متنوع باعث کاهش ریسک‌های سرمایه گذاری شده و بازدهی سرمایه گذاری های انجام شده را بالا می برد.

عموم مردم بر این باورند که سهام، اوراق قرضه و پول نقد، هسته اصلی یک پورتفوی را تشکیل می‌دهند. این باور درست است اما یک پورتفوی قوی می‌تواند بسیار متنوع‌تر از این ها هم باشد و طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها از جمله زمین و املاک، آثار و کلکسیون‌های هنری و سرمایه گذاری‌های خصوصی را نیز در بر بگیرد.

مدیریت و نگهداری پورتفولیو معمولا توسط صاحب آن انجام می شود، اما امکان سپردن مدیریت سبد سهام به یک مدیر یا مشاور مالی، شخص یا موسسه سبدگردانی یا یک متخصص مالی دیگر نیز وجود دارد.

مدیریت پورتفوی چگونه است؟

مدیریت پورتفولیو یعنی هنر و توانایی انتخاب و نظارت بر سرمایه گذاری‌هایی که اهداف بلندمدت مالی یک مشتری، شرکت یا موسسه را برآورده می‌کنند. مدیریت پورتفولیو ممکن است ماهیت منفعل یا فعال داشته باشد.در مدیریت فعال پرتفولیو، مدیر پرتفولیو یا سبد گردان به طور فعال خرید و فروش سهام های مختلف را بر عهده می گیرد تا بیشترین سود ممکن را به دست آورد.کنترل پورتفـولیوی ثابتی که مطابق با استراتژی فعلی بازار طراحی شده است بر عهده مدیر پرتفولیو منفعل است. این استراتژی مناسب اهداف بلندمدت است و با عناوینی مثل شاخص سازی یا سرمایه گذاری شاخص نیز شناخته می‌شود.

یکی از مفاهیم کلیدی در مدیریت پورتفولیو، اصل تنوع بخشی است؛ به زبان ساده تنوع بخشی یعنی تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. ایجاد تنوع در سبد سهام با این هدف انجام می‌شود که با تخصیص سرمایه و تقسیم کردن آن در بین ابزارهای مالی، صنایع و دسته‌های مختلف درصد ریسک احتمالی کاهش پیدا کند. از سوی دیگر، ایجاد پورتفـولیوی متنوع باعث به حداکثر رساندن بازدهی سرمایه گذاری در حوزه‌های مختلف می‌شود.

شما می‌توانید به پرتفوی سرمایه گذاری خود به چشم یک کیک نگاه کنید که به قطعاتی با اندازه‌های مختلف تقسیم شده است و هر قطعه نشان دهنده یک کلاس دارایی یا یک نوع سرمایه گذاری متفاوت است. هدف سرمایه گذاران، ایجاد یک پرتفوی با تنوع مناسب است. پورتفوی متنوع بین ریسک و بازدهی سرمایه توازن ایجاد می‌کند. البته ریسک پذیری و تحمل ریسک نیز در بین افراد متفاوت است.

راه‌های زیادی برای ایجاد تنوع در پورتفـولیو وجود دارد که البته نحوه انجام آن به شما بستگی دارد. هدف شما از ایجاد پرتفولیو ، میل شما برای ریسک و خطر کردن و شخصیت شما همگی از عوامل موثر در انتخاب نحوه ساختن پورتـفولیو هستند.

انواع پورتفولیو کدام اند؟

به تعداد سرمایه گذاران و مدیران مالی، انواع مختلف پورتفـولیو و استراتژی پرتفوی وجود دارد. یک سرمایه گذار می‌تواند چندین پورتفولیوی مختلف داشته باشد و محتوای آن‌ها را با استراتژی یا سناریو های سرمایه گذاری متفاوتی تنظیم کند . با این حال، به یاد داشته باشید که یک نوع پورتفوی ممکن است تمام نیازهای مالی شما را برآورده نکند و شاید لازم باشد انواع خاصی از پورتفـولیو را با یکدیگر ترکیب کرده و مطابقت دهید تا به ترکیبی ایده آل برسید. در ادامه برخی از رایج‌ترین و محبوب‌ترین انواع پورتفولیو را معرفی و بررسی می‌کنیم.

1. پورتفوی ترکیبی

رویکرد پورتفولیوی ترکیبی در بین کلاس‌های دارایی متنوع به کار می‌رود. برای ایجاد یک سبد ترکیبی باید مجموعه‌ای از سهام، اوراق قرضه، کالاها، املاک و مستغلات و حتی آثار هنری را در پورتفـولیو بگنجانید. به طور کلی، یک پورتفولیوی ترکیبی مستلزم نسبت‌های تقریبا ثابتی از سهام، اوراق قرضه و سرمایه گذاری‌های جایگزین است. پورتفولیوی ترکیبی بسیار سودمند است، زیرا از نظر تاریخی بین کلاس‌های مختلف دارایی مثل سهام، اوراق قرضه و جایگزین‌ها همبستگی بیشتری ایجاد می شود؛ یعنی اگر ارزش یکی از آن‌ها سقوط کند، ممکن است ارزش دیگری بالا برود و در نتیجه باعث حفظ تعادل در پورتفوی شما می‌شود.

2. سرمایه گذاری در سهام

وقتی پورتفولیوی شما از نوع سرمایه گذاری در سهام باشد، یعنی انتظار شما از خرید سهام، اوراق قرضه یا دارایی‌های مالی،کسب سود و بالا بردن ارزش آن‌ در طول زمان و یا هر دوی آنها است. پورتفوی سرمایه‌گذاری در سهام ممکن است استراتژیک باشد (هنگامی که هدف شما از سرمایه گذاری در سهام، نگهداری دارایی‌های مالی برای مدت طولانی است)و یا تاکتیکی باشد (هنگامی که هدف شما از سرمایه گذاری، دستیابی به سود کوتاه مدت و خرید و فروش سهام است).

3. پرتفوی تهاجمی و متمرکز بر سهام

دارایی‌های موجود در یک پرتفوی تهاجمی معمولاً ریسک‌های بزرگی را متحمل می‌شوند تا بازدهی عالی و فوق‌العاده‌ای را تجربه کنند. سرمایه گذاران تهاجمی به دنبال شرکت‌هایی هستند که در مراحل اولیه رشد خود هستند و ارزش پیشنهادی منحصر به فردی دارند. بسیاری از این شرکت‌ها هنوز اسم و رسمی پیدا نکرده‌اند و پرتفوی تهاجمی با ریسک و سود بالا دارند.

4. پورتفوی تدافعی یا محافظه کارانه

پورتفولیوی تدافعی یا محافظه کارانه، بر روی کالاهای مصرفی که در برابر رکود مقاوم و نفوذناپذیر هستند تمرکز دارد. سهام تدافعی هم در دوران بد بازار و هم در دوران خوب و مثبت بازار، کار خود را به خوبی انجام می‌دهد. شرایط اقتصادی بد هیچ تاثیری بر روی پورتفوی تدافعی ندارند. شرکت‌هایی که محصولات ضروری و روزمره را تولید می‌کنند، تحت بدترین شرایط نیز به بقای خود ادامه می‌دهند. پاداش پورتفولیوی تدافعی ممکن است زیاد نباشد، اما همیشگی است.این نوع از پورتفوی بهترین گزینه برای سرمایه گذاری طولانی مدت است.

5.پورتفوی متمرکز بر درآمد

تمرکز پورتفولیو متمرکز بر درآمد بیشتر بر روی سود تقسیمی شرکت‌ها (درآمد حاصل از سهم) به سهامداران می باشد. در واقع هدف ازایجاد این پرتفوی، ایجاد یک جریان نقدی مثبت به داخل سبد سهام است. برخی از سهام های پورتفوی متمرکز بر درآمد می‌توانند در پرتفوی تدافعی قرار بگیرند،اما به دلیل بازدهی بالا در پرتفوی درآمدی قرار می‌گیرند. صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) نمونه‌ای از پورتفـولیوی متمرکز بر درآمد هستند.

6. پرتفولیوی سوداگرانه

پرتفولیوی سوداگرانه بهترین گزینه برای سرمایه گذارانی است که تحمل ریسک بالایی دارند. سبد سهام سوداگرانه می‌تواند شامل عرضه‌های اولیه عمومی (IPO) یا سهامی باشد که به اعتقاد برخی، هدف مناسبی برای تصاحب توسط شرکت‌های بزرگ هستند. شرکت‌های فعال در حوزه فناوری و مراقبت‌های بهداشتی که فرآیند توسعه محصولات جدید را در دستور کار دارند در این دسته قرار می‌گیرند.

ریسک در انتخاب پورتفولیو

هر کدام از مشاوران مالی یا سبد گردانان می توانند یک مدل سبد سهام عمومی برای یک فرد ایجاد کنند .اما این موضوع کاملا به ریسک پذیری فرد سرمایه گذار بستگی دارد .وی می تواند پرتفوی خود را از با سهام هایی که قابلیت رشد بالایی دارند بچیند و یا از استراتژی تهاجمی پیروی کند .با این حال بهتر است یک سرمایه گذار، خودش را در معرض ریسک کمتری قرار دهد و سهامی را انتخاب کند که نوسانات بازار تاثیری بر روی آن نداشته باشند .

افق زمانی چه تاثیری بر پورتفولیو دارد؟

در نظر گرفتن مدت زمان سرمایه گذاری یکی از اصل های مهم در موفقیت سرمایه گذاران است. بهتر است تاریخ هدف را در نظر گرفته و به تخصیص سرمایه بر روی یک استراتژی محافظه کارانه در آن تاریخ پیش بروید تا از سود پرتفوی خود تا آن نقطه محافظت کنید.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار ممکن است پرتفوی خود را با سهام با ارزش بالا، صندوق‌های مشارکتی با شاخص بازار گسترده، اوراق قرضه با درجه ریسک بالا و معادل‌های نقدی با درجه بالا ببندد.

سرمایه‌گذاری را در نظر بگیرید که قصد دارد تا پنج سال دیگر بازنسشته شود و برای دوران بازنشستگی پس‌انداز می‌کند. حتی اگر این سرمایه‌گذار با سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق بهادار پرریسک‌تر مشکلی نداشته باشد، باز هم ممکن است بخواهد بخش بزرگ‌تری از پرتفوی خود را به دارایی‌های محافظه‌کارانه‌تر مانند اوراق قرضه و پول نقد اختصاص دهد تا از آنچه تا الان پس‌انداز کرده است محافظت کند.

برخلاف این فرد که برای دوران بازنشستگی برنامه ریزی می‌کند، فردی که تازه وارد بازار کار شده ممکن است بخواهد کل پرتفولیوی خود را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کند، زیرا ممکن است چندین دهه برای سرمایه‌گذاری و پشت سر گذاشتن برخی از نوسانات کوتاه‌مدت بازار وقت داشته باشد.

منظور از تخصیص دارایی چیست؟

تخصیص دارایی شامل انتخاب وزن مناسب از طبقات مختلف دارایی برای نگهداری در یک پرتفولیو است. سهام، اوراق قرضه و پول نقد اغلب سه طبقه معمولی دارایی هستند، اما سایر دارایی‌ها نیز مثل املاک و مستغلات، کالاها، ارزها و رمزارزها می‌توانند در یک پرتفوی جامع قرار بگیرند. هر یک از کلا‌های دارایی، شامل زیرمجموعه‌هایی هستند که در تخصیص پورتفولیو نیز نقش دارند. به عنوان مثال چقدر باید به سهام یا اوراق قرضه داخلی در مقابل سهام خارجی وزن داده شود؟ رشد سهام در مقابل ارزش سهام چقدر است؟ و غیره.

منظور از تنوع در سبد سهام چیست؟

تنوع در سبد سهام یعنی پرتفولیوی شما شامل دارایی‌ها و طبقات دارایی باشد که ارتباط تنگاتنگی با یکدیگر ندارند. به این ترتیب، اگر یک کلاس دارایی با افت روبه رو شود، ممکن است کلاس‌های دارایی دیگر دچار این افت نشوند. این امر یک سوپاپ اطمینان برای پورتفولیوی شما فراهم می‌کند. علاوه بر این، ریاضیات مالی نشان می‌دهد که تنوع مناسب می‌تواند بازده مورد انتظار کلی یک پورتفوی را افزایش داده و ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری در عین حال ریسک آن را کاهش دهد.

سخن آخر

در حالی که انواع مختلفی از پورتفولیو وجود دارد که سرمایه گذاران می‌توانند بنابر نیاز و استراتژی مدنظر خود از آن‌ها استفاده کنند، احتیاط در انتخاب دارایی‌های مناسب برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری نیز شرط عقل است. به پیشنهاد گروه نرم افزاری حسابداری محک، برای تحقیق در مورد اصول هر نوع دارایی و یافتن مناسب‌ترین ترکیب پورتفولیوی سرمایه‌گذاری‌، همچنین نگهداری و حفظ پورتفوی خود برای ایجاد حداکثر بازده زمان بگذارید و با کارشناسان این حوزه مشورت کنید.

پورتفولیو چیست؟ | 7 ویژگی کاربردی پورتفولیو

اگر شما هم ‌دستی در بازار سرمایه داشته باشید، حتما با مفهوم پرتفوی یا پورتفولیو چیست تا حدودی آشنا هستید. البته منظور ما از پرتفولیو تنها بازار سرمایه مثل بورس نیست که این روز ها رونق فراوانی هم گرفته، بلکه می ‌تواند در سایر زمینه‌ ها مثل بازاریابی، تحصیلی و اقتصادی هم ‌معنای خاص خود را داشته باشد. معنی پورتفولیو چیست؟

در اصل پورتفولیو به شکل خاص نوعی از بازاریابی و مدیریت پروژه است که آشنایی صحیح و حرفه ‌ای با آن می‌تواند تضمین‌کننده رشد هر تجارتی محسوب شود. اگر علاقه‌ مند هستید با این مفهوم به صورت کامل تر و تخصصی آشنا شوید و پاسخ مناسبی برای سوال پورتفولیو چیست (portfolio چیست) ، پیدا کنید با ما همراه باشید.

پورتفولیو چیست؟ portfolio چیست؟

پورتفولیو اساسا به معنای تمامی دارایی‌ ها، محصولات، مستغلات، برنامه ‌ها، آثار و توانمندی‌ هایی است که از نظر ارزش در یک بازه زمانی مشخص قابلیت رشد و بازدهی مناسب را خواهند داشت. این مفهوم می ‌تواند شامل مجموعه ‌ای از دارایی ‌های فردی و گروهی مثل سهام، صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری، اوراق قرضه و دارایی ‌های فیزیکی مثل پول نقد، طلا، نفت، سکه یا مهارت ‌ها، توانمندی‌ ها و نمونه کارها یا هر چیز دیگری باشد که می ‌تواند ارزش سرمایه‌ گذاری و سوددهی را داشته باشد.

از نظر تحلیلگران اقتصادی و بازاریابی یک پرتفوی ایده‌ آل شامل طیف وسیع و متنوعی از انواع سرمایه‌ گذاری خواهد بود؛ از اوراق قرضه دولتی گرفته تا سهام کوچک ارزهای بین‌ المللی که در نهایت با یک مدیریت صحیح بازده مناسب را کسب خواهند کرد. یک پورتفولیو کارآمد نمونه ‌ای است که بتواند ریسک کمی برای کار داشته باشد. برای مثال در پرتفو سرمایه‌گذاری این مفهوم می ‌تواند ویژگی کاربردی زیر را در برگیرد.

ویژگی کاربردی پورتفولیو:

متنوع سازی

در مفهوم پورتفولیو چیست، متنوع سازی سبد سرمایه حرف اول را می‌زند. نظرات در مورد تعداد سهام لازم برای ایجاد پرتفوی متنوع متفاوت است، اما برنامه ‌ریزی که در جهت این کار صورت می‌ گیرد باید شامل طیف گسترده ‌ای از صنایع مختلف باشد تا ریسک زیان را کاهش دهد. ایده تنوع در پرتفولیو باعث می‌ شود زمانی که یک سهم یا محصول یا دارایی، در جهت نزولی عمل می‌ کند، دارایی و سهم دیگر این کسری را جبران کند و از افت بیشتر سرمایه جلوگیری کند.

برای رسیدن به این هدف، مدیران اجرایی پرتفولیو باید تحقیقات گسترده ‌ای را در زمینه چند شرکت برتر هر صنعت و گزارش‌ های تحلیلی و مالی آن‌ ها انجام دهند تا به درک درستی از چشم انداز مالی شرکت مورد نظر برای اضافه کردن یا نکردن آن به سبد پرتفوی دست پیدا کنند.

بتا در مفهوم پورتفولیو چیست

در مفهوم دیگر از پورتفوليو چيست باید گفت بتا معیار سنجش میزان ریسک و خطرات احتمالی در سرمایه ‌گذاری خواهد بود. در اصل بتا عملکرد سرمایه ‌گذاری در مقابل بازار را دنبال خواهد کرد؛ بنابراین هر چه میزان بتا کمتر باشد، درصد ریسک هم پایین ‌تر خواهد آمد و در مقابل نیز میزان بازدهی و سود نیز کاهش پیدا می ‌کند. البته این استراتژی می ‌تواند یک سرمایه‌ گذاری مطمئن محسوب شود. سهام با بتای بالا بی ‌ثبات خواهد بود، زیرا یک سهم با بتا 2 نسبت به یک سهم با بتا 1 می ‌تواند تا دو برابر ریسک سود و ضرر را دربر داشته باشد.

کجا سرمایه‌ گذاری کنیم سوالی است که حداقل سالی چند بار از خود می‌پرسیم و همه‌ی ما سعی می ‌کنیم در جایی سرمایه‌ گذاری کنیم که بازده مالی خوبی داشته باشد و در سریع ‌ترین زمان بازگشت سرمایه داشته باشد. که در مقاله ” کجا سرمایه گذاری کنیم” نکاتی را در مورد مکان مناسب سرمایه گذاری گفتیم که بهتون پیشنهاد می کنیم مطالعه کنید

جبران ریسک

هیچ‌کس دوست ندارد دارایی خود را در جایی سرمایه ‌گذاری کند که بی ‌ثبات است. در مقابل ریسک کردن هم تا حدودی مفید خواهد بود، به شرطی که شرایط را برای جبران خطر فراهم کرده باشد. برای مثال زمانی که یک سهام پر بتا را برای ریسک و چشم انداز بازدهی بالا خریداری شود، باید در سبد یک سهم با ریسک پایین برای جبران میزان ریسک سهم قبلی نیز قرار گیرد. البته مسئله برای کسانی مطرح است که قصد ریسک کردن را داشته باشند.

پورتفولیو چیست و مفهوم بازدهی در آن

از مهم‌ ترین ویژگی ‌های یک پرتفولیو کارآمد، تعیین میزان بازدهی تک تک سهام خواهد بود که در سبد پرتفو جای داده شده است؛ بنابراین هر سهامی باید به شکلی جداگانه ارزشیابی، تحلیل و بررسی شوند و میزان بازدهی آن ‌ها در یک زمان مشخص تعیین شود؛ بنابراین اگر به دنبال پاسخ پورتفولیو چیست، هستید به این نکته نیز توجه داشته باشید.

سرمایه ‌گذاری‌های منظم

برای تقویت پرتفو، سرمایه ‌گذاری منظم بسیار حائز اهمیت خواهد بود. این مسئله نه تنها کمک می‌کند که ثروت خود را برای مدت طولانی افزایش دهید، بلکه نظم و انضباط سرمایه ‌گذار را نیز به شکل مفید بالا خواهد برد.

ایجاد درصد و وزن مناسب برای هر سهم

برای یک سرمایه‌ گذاری مطمئن و اصولی، باید سرمایه خود را در سهامی خاص با تعدادی خاص سرمایه ‌گذاری کنید. این کار باعث می ‌شود که نتیجه بهتری عملی شود و ریسک کار پایین ‌تر بیاید.

صرفه‌ جویی در هزینه ‌ها

یک پرتفوی کارآمد و خوب با کمترین هزینه ممکن، به اهداف خود می ‌رسد؛ بنابراین استفاده از یک استراتژی آینده ‌نگر در مقابل کاهش هزینه ‌ها از اهمیت ویژه ‌ای برخوردار است که وظیفه سنگینی محسوب می‌ شود که بر دوش یک مدیر پورتفولیو قرار دارد.

مدیریت پورتفولیو چیست؟

در پاسخ به سوال مدیریت پورتفولیو چیست باید گفت مدیریت پرتفوی درواقع یک هنر است. هنری که با یک استراتژی و سیاست ‌گذاری صحیح برای افراد حقیقی و حقوقی باعث می‌ شود که فعالیت‌ های بازاریابی یک شرکت یا شخص خاص با کمترین ریسک و بیشترین بازدهی ممکن انجام شود.

در مفهوم دیگر از مدیریت پرتفوی می ‌توان به مدیریت تمام اجزایی اشاره کرد که در نهایت به مدیریت سرمایه و سرمایه ‌گذاری می ‌انجامد. مجموعه سرمایه ‌گذاری ها که در قالب‌ های گوناگونی مثل سهام، اوراق قرضه، پول نقد، یا توانایی‌ ها و نمونه کارها و … است، با مدیریت سبد سهام صحیح در کنار یک بازه زمانی مشخص (مثلا ۵ ساله) حداکثر سود قابل پیش ‌بینی را اجرایی خواهد کرد.

در مدیریت سایر پورتفولیو ها نیز وضع به همین شکل است. زمانی که افراد دوست داشته باشند بهترین برنامه ممکن برای سیاست ‌های سرمایه ‌گذاری خود را اجرایی کنند، از یک مدیریت پورت فولیو حرفه ‌ای استفاده می ‌کنند تا تمامی جوانب مثبت و منفی کار از جمله میزان بودجه، میزان درآمد، خطرات و ریسک‌ ها و فرصت ‌ها را بررسی و مجموعه را در جهت رشد کسب و کار سوق دهد.

در واقع مفهوم پورتفولیو چیست به مدیریت سرمایه ‌گذاری و توانمندی‌ ها مثل مدیریت اوراق بهادار یا رزومه اشاره دارد که ریسک و خطرات موجود در سر راه بیزینس را پیش‌بینی کرده، کاهش داده و از طرف دیگر رشد درآمد و اوج ‌گیری سود را بالا خواهد برد.

ساخت پورتفولیو

ساخت و طراحی یک پورتفولیو امروزه برای پیشرفت تمامی شرکت‌ ها و افراد از اهمیت زیادی برخوردار است؛ زیرا تضمین کننده رشد فردی و گروهی خواهد بود. البته طراحی پرتفوی براساس انواع آن متفاوت خواهد بود. ما می ‌توانیم یک مدل بازاریابی داشته باشیم یا نمونه ‌های که شامل پرتفوی پروژه، پورتفولیو محصول یا سبد پرتفوی سهام باشد.

در واقع برای ساخت پورتفولیو باید بسته به نوع آن از یک طراحی خاص استفاده کرد. برای مثال در پورتفولیو بازاریابی یک لیست یا آلبوم کامل از عملکردها، مهارت ‌ها، توانمندی ‌ها و صلاحیت‌ ها خواهیم داشت که می‌ تواند چیزی شبیه یک رزومه محسوب شود.

در بررسی اینکه دقیقا پورتفولیو چیست ما تنها قرار نیست به سرمایه‌ گذاری یا بازار سهام اشاره کنیم. این مبحث بسیار فراتر از یک موضوع خواهد بود و با مفهوم خود در گذشته تفاوت ‌های چشمگیری کرده است. افراد از چنین ابزاری برای پیشرفت شغلی استفاده می‌ کنند و در آن از موارد زیادی مثل دوره‌ های طی شده برای کسب تجربه، شکست ‌ها و عناوین مهارت‌ ها و توانمندی‌ ها صحبت می‌کنند. در مقابل در سبد سهام، محصول، پروژه یا هر مبحث دیگر نحوه ساخت پورتفولیو کاملا متفاوت خواهد بود.

در کشور ما نیز بازار بورس پررونقی وجود دارد که می‌توان از آن برای خرید و فروش سهام انواع شرکت‌های بزرگ و مطرح کشور استفاده کرد. بهترین مزیت‌ بازارهای بورس به نسبت سایر بازارهای مالی، امکان سرمایه‌گذاری با مقدار سرمایه اندک است. که در مقاله ” آموزش بورس ” بورس را کامل توضیح دادیم که حتما مطالعه کنید

نمونه پورتفولیو

زمانی که پورتفولیو به مجموعه ‌ای از برنامه ‌ها و فعالیت‌ ها و پروژه‌ های مالی و غیر مالی اشاره دارد، پس می ‌تواند تنوع بالایی را نیز در بر بگیرد. یک نمونه پورتفولیو می ‌تواند بر اساس اهداف و استراتژی ‌های سازمان خود ایده پردازی و اجرا شود. کافی است کلمه پورتفولیو چیست را در مرورگر خود سرچ کنید تا با انبوهی از تعاریف پورتفولیو در نمونه‌ های مختلف مثل تحصیلی، معماری و گرافیک، هنر، ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سرمایه‌گذاری و … آشنا شوید.

در کل نمونه پورتفولیو هرچه که باشد در نهایت باید به رشد فرد یا سازمان کمک کند. برای مثال یک نمونه پورتفولیو برای تحصیل در خارج از کشور به منظور مهاجرت می‌تواند شامل طیف وسیعی از آثار، توانایی‌ها، ایده ‌های پیشرفت کار، خلاقیت ‌ها، شخصیت و شرح کار باشد که می‌ تواند گسترده‌ تر از یک رزومه محسوب شود. یکی از بیشترین نمونه‌ های پرتفوی، مدل ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سرمایه ‌گذاری است که ما در این مبحث بیشتر به آن اشاره کردیم.

جمع ‌بندی

هدف ما از تحریر این مقاله بررسی کامل مفهوم پورتفولیو چیست (پرتفولیو چیست) بوده است. در واقع با بررسی کامل این مبحث به اهمیت یک مدیریت پرتوی کارآمد اشاره کردیم. معنی پورتفولیو را کاملا شرح دادیم. مثال پورتفولیو زدیم.

مدیریت سبد سرمایه ‌گذاری یا آلبوم از عملکرد و توانایی‌ ها یک کشمکش جنگی بر سر ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری سود شما و رقبا در بازی بازار سرمایه و پیشرفت در کار است؛ بنابراین بسیار مهم خواهد بود که شما قبل از شروع بهترین جایگاه را به دست بیاورید. تلاش شما در این مبارزه با نحوه مدیریت پورتفولیو، تضمین ‌کننده رشد و ثبات دارایی ‌های شما خواهد بود.

استفاده از یک استراتژی مدیریت سرمایه ‌گذاری و تصمیم‌ گیری مناسب اثر بخشی عملکردها برای دستیابی به اهداف مورد نظر را افزایش خواهد داد.

استراتژی یا راهبرد به مجموعه اقداماتی گفته می‌شود که یک سازمان یا یک کسب‌ و کار را در مسیر مشخصی هدایت می ‌کند. اقداماتی که در راستای عمل به استراتژي ‌ها انجام می ‌شود معمولاً توسط رهبران و مدیران برنامه ‌ریزی می ‌شوند. که در مقالات ” استراتژی چیست” و ” مدیریت مالی ” نکاتی را گفتیم که حتما باید بدانید.

در نهایت مدیران مربوطه سیاست‌ های کاری خود را بر اساس نیاز مشتری اجرا می‌ کنند و بر اساس آن است که راه‌ حل‌ های سرمایه ‌گذاری پرمنفعت را سفارشی ‌سازی می ‌کنند، پس اهمیت استفاده از یک مدیر استراتژی حرفه ‌ای برای کسانی که به دنبال برد و کسب سود هستند، بسیار اهمیت دارد و این معنای اصلی پورتفولیوی چیست؟ خواهد بود.

برخی از سوالات رایج

پورتفولیو اساسا به معنای تمامی دارایی‌ها، محصولات، مستغلات، برنامه‌ ها، آثار و توانمندی‌هایی است که از نظر ارزش در یک بازه زمانی مشخص قابلیت رشد و بازدهی مناسب را خواهند داشت.

2.دلیل اهمیت ساخت پورتفولیو چیست؟

ساخت و طراحی یک پورتفولیو امروزه برای پیشرفت تمامی شرکت ‌ها و افراد از اهمیت زیادی برخوردار است؛ زیرا تضمین کننده رشد فردی و گروهی خواهد بود

3.یک نمونه پورتفولیو چگونه باید اجرا شود؟

یک نمونه پورتفولیو می ‌تواند بر اساس اهداف و استراتژی ‌های سازمان خود ایده پردازی و اجرا شود.