هرآنچه باید از بورس بدانید

هرآنچه باید در مورد بورس طی یکسال بدانید: چند نفر در بورس سود کردند؟

آخرین گزارش سازمان بورس پیش از پایان سال 92 نشان می دهد میزان افرادی که در این سال وارد بورس شدند در قیاس با سال 91 رشد قابل توجهی داشته است.

به گزارش خبرگزاری خبرآنلاین، این گزارش نشان می دهد با وجود نزول قابل توجه شاخص کل بورس در دو ماه پایانی سال، اما همچنان این بازار از پرسودترین بازارهای مالی ایران طی سال 92 بوده است.

ارزش جاری بازار در سال 92

از 167 هزار میلیارد تومان به 380 هزار میلیارد تومان رسید که با رشدی 127 درصدی همراه بود.

ارزش اسمی بازار

از 50 هزار میلیارد تومان به 72 هزار میلیارد تومان رسید که حاکی از رشد 44 درصدی آن است

اثر افزایش ارزش شرکت ها در ارزش اسمی بازار

از 22 هزار میلیارد تومان افزایش در ارزش اسمی بازار، مبلغ 5/15 هزار میلیارد تومان از محل افزایش سرمایه شرکت ها است که نسبت به مبلغ 7/5 هرآنچه باید از بورس بدانید هزار میلیارد تومان سال 91 رشد 171 درصدی داشته است

شاخص کل

شاخص کل در ابتدای سال 38040 واحد بود که به 78398 واحد رسید که با رشدی معادل 106 درصد همراه بوده است.

ارزش کل معاملات

از 6/24 هزار میلیارد تومان در سال 91 به 95 هزار میلیارد تومان رسیده است که بیانگر 286 درصد رشد است.

تعداد کل دفعات معاملات

از 5 میلیون دفعه در سال 91 به 17 میلیون دفعه معامله رسیده است که 228 درصد رشد داشته است.

هر آنچه در مورد حق تقدم باید بدانید

در بازار سرمایه و پس از بازگشایی نماد حق تقدم سهامداران می‌توانند حق تقدم را بدون داشتن سهام از قبل خریداری کنند.

عرفان هودی، مدیر عملیات اوراق بهادار شرکت کارگزاری بورس بیمه ایران در گفت وگو با صدای بورس :

شرکت‌ها از سه روش محل سود انباشته، تجدید ارزیابی‌ دارایی‌ها و آورده نقدی سهامداران می‌توانند از بازار سرمایه تامین مالی کنند.

در تامین مالی از طریق آورده نقدی سهامداران، شرکت‌ها به ازای هر سهم گواهی صادر می‌کنند که به آن حق تقدم می‌گویند که با " ح" در انتهای نماد قابل شناسایی است.

در بازار سرمایه و پس از بازگشایی نماد حق تقدم سهامداران می‌توانند حق تقدم را بدون داشتن سهام از قبل خریداری کنند؛ نکته مهم اینکه زمان معاملات حق تقدم در بورس بازه 60 روزه و محدود است.

برای تبدیل نمادهای حق تقدم به سهم، فرآیندی 4 تا 6 ماهه طول می‌کشد که در این فرآیند سهامداران مبلغ اسمی هزار ریال (100 تومان) را به شرکت واریز کرده و فیش واریزی را از طریق ایمیل، فاکس و یا در رسانه‌های جمعی تحویل دهند.

در صورت واریز نکردن مبلغ حق تقدم، گواهی‌های حق‌تقدم به گواهی‌های استفاده نشده تبدیل شده و قیمت‌گذاری و زمان معاملات سهم در اختیار شرکت قرار می‌گیرد. شرکت هم بر اساس حراج، سهم را قیمت‌گذاری کرده و می‌فروشد و با کسر کارمزد معاملات، سود شناسایی شده به حساب سهامدار واریز خواهد شد.

بورس ارز فارکس چیست؟ هر آنچه باید در مورد FXTM بدانید…

بازار هرآنچه باید از بورس بدانید تبادل ارز خارجی یا همان فارکس (FOREX) از لغت انگلیسی Foreign Exchange Market برگرفته شده است و ساده ‌ترین تعریف برای آن، داد و ستد ارز خارجی و یا تبدیل یک ارز خارجی به ارز دیگر است. بازار فارکس، بزرگ ‌ترین و شناورترین بازار دنیاست که ارزش معاملات روزانه در آن به 5 تریلیون دلار می‌رسد.

در سال 1971 زمینه‌ای برای ارزها ایجاد شد تا به صورت آزادانه معامله شده و قیمت یک ارز به جای این که توسط دولت‌ها و به واسطه سیاست آن‌ها تعیین شود، با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شده که باعث به وجود آمدن جریانی به نام تبادل ارزهای خارجی شد.

در واقع بازار تبادلات ارزی در سال 1971 ایجاد گرید اما چون این معاملات فقط از طریق تلفن و یا دورنگار به صورت محدود انجام می‌شد، تنها سرمایه‌ گذاران فارکس را بانک ‌های بزرگ و ثروت مندان تشکیل می‌دادند. اما با پیشرفت وسایل ارتباطی از سال 1998 با به وجود آمدن شبکه جهانی اینترنت، این امکان به وجود آمد تا تمام مردم دنیا از بازار فارکس استفاده کرده و به سرمایه‌گذاری بپردازند. طولی نکشید که فارکس به بزرگ ‌ترین بازار مالی دنیا تبدیل شده و هر روز نیز به تعداد سرمایه‌ گذاران آن افزوده می‌شود.

ویژگی‌های معاملات فارکس

ویژگی‌ های خاص بازار فارکس باعث شده تا سرمایه‌ گذاران از سرمایه‌ گذاری در بازار بورس، به بازار فارکس روی آورده و به راحتی به معاملات ارزی خود بپردازند. مهم‌ترین ویژگی‌ های فارکس عبارت‌اند از:

ساعت کاری 24 ساعته

سرمایه ‌گذاران باز فارکس می‌توانند در هر ساعتی از شبانه روز به تبادلات و معاملات ارزی خود بپردازند. این ویژگی باعث می‌ شود سرمایه‌ گذاران بدون عجله هرآنچه باید از بورس بدانید و با فرصت بیش‌تر در بازار فارکس حضور داشته و معاملات ارزی خود را با صبر و دقت انجام دهند.

دسترسی آسان

یک رایانه و یا لپ ‌تاپ که به شبکه اینترنت متصل باشد، تنها وسایل مورد نیاز برای انجام معاملات فارکس است که باعث شده سرمایه ‌گذاران در هر مکان و زمانی توانایی انجام مبادلات ارزی را داشته باشند.

بازار دو طرفه

یکی از مهم‌ ترین ویژگی ‌های بازار فارکس این است که سرمایه ‌گذار در هر لحظه می‌تواند بدون این که در صف منتظر بمانند، هم خرید هم فروش انجام دهند. به همین دلیل سرمایه ‌گذاران می ‌توانند با کاهش قیمت ارز نیز به سود برسند یعنی با فروش ارز خود و خرید با قیمت پایین تر از روند نزولی بازار نیز سود ببرند. در حالی که در بازار بورس فقط با رشد سهم می ‌توان با خرید در کف و با فروش در قیمت بالا به سود رسید.

معاملات آزمایشی

سرمایه‌ گذاران می ‌توانند قبل شروع به خرید و فروش ارز، برای تمرین و آشنایی با محیط و شرایط بازار فارکس، با استفاده از یک حساب مجازی که به آن‌ ها دمو (Demo) گفته می‌شود، استفاده کرده و خود را برای سرمایه‌ گذاری بدون این که سود یا ضرری ببینید، آماده کنید.

تحلیل پذیری

بانک‌ ها و موسسات معتبر مالی دنیا اخبار و اطلاعات ارزی خود را همزمان به تمام نقاط دنیا در دسترس همگان قرار داده که با استفاده از این اطلاعات و تحلیل و بررسی آن‌ ها می ‌توانید به راحتی روند بازار را تخمین بزنید و انتظار افت یا سعود عجیبی از بازار فارکس نداشته باشید.

نقد شوندگی حداکثری

سرمایه‌گذاران فارکس نیازی به یافتن خریدار یا فروشنده نیاز ندارند و به راحتی می‌ تواند معاملات سنگین را با استفاده از نرخ‌های جاری، بدون محدودیت به فروش برساند؛ زیرا بازار فارکس بر اساس معاملات سنگین ارزی عمل می‌کند.

کارمزد کم

کارگزاری‌ های بازار فارکس، برای خدماتی که ارائه می ‌دهند پولی دریافت نمی‌کنند. این کارگزاری‌ ها فقط از سرمایه‌ گذار کارمزد ناچیزی برای انجام معاملات آن ‌ها دریافت می ‌کند که به آن اصطلاحات اسپرد گفته می ‌شود.

تفاوت‌های بازار بورس با بازار فارکس

ممکن است این سوال برای شما پیش آمده باشد که فرق بازار بورس با بازار forex چیست؟ بازار سرمایه و بازار فارکس تفاوت‌ های زیادی با هم داشته و هر کدام در زمینه خاصی از دیگری برتری دارند. این تفاوت‌ها عبارت‌اند از:

ورود به بورس با خطراتی نیز همراه است. به همین خاطر توصیه می‌ شود هرکس قبل از ورود به بازار بورس،” آموزش صفر تا صد بورس” را بگذراند که با مفاهیم پایه این بازار آشنا شود

ساعت کاری

ساعت کاری بازار بورس تهران از ساعت 9 صبح تا 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه، و بازار بورس آمریکا از 9:30 صبح است که تا 17 ادامه دارد. در این مدت اگر تغییراتی در قیمت ‌ها ایجاد شود، سرمایه ‌گذار مجبور است تا روز بعد صبر کنند تا بازار دوباره شروع به کار کرده تا بتوانند معاملات خود را به سرانجام برسانند.

اما بازار تبادلات ارز فارکس از روز دوشنبه تا جمعه، 24 ساعته برای سرمایه‌ گذاران باز بوده و آن‌ها می ‌توانند در هر زمان از امکانات بازار بهره‌مند شوند. بنابراین در بازار فارکس دیگر نیاز نیست با تغییرات در قیمت‌ها تا فردای آن روز صبر کنید، بلکه در همان لحظه می ‌توانید معاملات خود را انجام دهید.

اعتبار اهرمی در فارکس

در بازار فارکس سرمایه ‌گذران با استفاده از اعتباری که کارگزاری در اختیار آن‌ ها قرار می ‌دهد می‌ توانند به انجام معاملات بپردازند. این اعتبار که به آن اعتبار اهرمی(Leverage) گفته می ‌شود به منظور افزایش قدرت خرید سرمایه ‌گذاران در بازار ارز فارکس به وجود آمده تا مردم بتوانند تا حتی 100 برابر سرمایه خود در این بازار سرمایه گذاری کنند. از طرف دیگر، استفاده از اعتبار اهرمی ریسک بالایی دارد، زیرا اگر بی رویه و بدون مدیریت صحیح از آن استفاده کنید، کل سرمایه خود را به باد داده و ضررهای سنگینی به جا خواهید گذاشت.

اما در بازار بورس اعتباری وجود نداشته و سرمایه‌ گذاران همه پول مورد نیاز برای خرید یک سهم را یک ‌جا و در همان زمان پرداخت کنند.

اگر قصد انتخاب بهترین کارگزاری بورس را دارید بهتون پیشنهاد می کنیم مقاله ” بهترین کارگزاری بورس در ایران” را مطالعه کنید

سودآوری دو طرفه

در بازار بورس برای انجام یک معامله سود آور، می‌بایست سهام را در قیمت پایین و یا کف خریده و پس از افزایش قیمت آن به فروش رساند. یعنی در بازار بورس فقط در زمانی می ‌توان به سود رسید که روند بازار از نزولی به صعودی تبدیل شود.

اما در بازار فارکس چون ارزها به صورت جفت معامله می‌ شوند می‌توان هم در شیب صعودی و هم در شیب نزولی سودآوری کرد. یعنی با خرید ارز اول، همان لحظه می ‌توان ارز دوم را به فروش رساند.

جفت ارزها در بازار فارکس

همان‌طور که گفته شد، در بازار فارکس ارزها به صورت جفت ارز معامله می ‌شوند. به زبان ساده چون ارزش یک ارز را باید نسبت به ارز دیگری سنجید، معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام می‌شوند. این جفت ارز فارکس به سه دسته اصلی طبقه بندی می ‌شوند:

جفت ارزهای اصلی (Majors)

به جفت ارزهایی که یکی از ارزهای تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارز اصلی می‌گویند. به دلیل این که دلار آمریکا یک ارز بین المللی به حساب می ‌آید، حدود 70% از سرمایه‌ گذاران از این نوع جفت ارز استفاده کرده که دارای قابلیت نقد شوندگی بالا و کارمزد کم است. ارزهای موجود در این دسته از مهم ‌ترین و قدرت‌ مند ترین ارزهای دنیا بوده که دارای نوسان کمی در بازار فارکس می‌باشند.

جفت ارزهای فرعی یا کراس (Minors)

به جفت ارزهای فاقد دلار، جفت ارزهای فرعی می‌گویند. این نوع جفت ارزها که محبوبیت کمتری نسبت به جفت ارزهای اصلی دارند، در بازار فارکس ثبات کمتری داشته و برای معامله آن کارمزد بیش‌ تری از سرمایه‌ گذاران دریافت می‌شود.

جفت ارزهای ناشناس (Exotic)

جفت ارزهایی که شامل یک ارز از یکی از اقتصاد‌های نو ظهور باشد جزو دسته‌ی جفت ارزهای ناشناس قرار می‌گیرد. این نوع جفت ارز به خاطر نوسانات شدید و قیمت کارمزد بسیار بالا، محبوبیت بسیار کمی در بین سرمایه ‌گذاران بازار فارکس دارد.

فارکس تایم چیست

کارگزار فارکس تایم یا همان بروکر FXTM یکی از موفق ‌ترین کارگزارهای دنیاست که به هرآنچه باید از بورس بدانید کاربران فارسی زبان هم خدمات ارائه می‌کند. این کارگزاری که در سال 2011 تاسیس شده، بیش از 2 میلیون کاربر در 150 کشور جهان دارد. سایت فارکس تایم به دلیل غیر قانونی بودن بازار فارکس در ایران فیلتر شده است و امکان دسترسی به آن وجود ندارد.

بازار فارکس در ایران

فعالیت بازار فارکس در ایران به دلیل شبهه ربوی بودن معاملات آن و همچنین بحث خروج ارز از ایران غیر قانونی اعلام شده است. همان‌طور که می‌دانید در حال حاضر ارزش ریال از بسیاری از ارزهای دیگر کمتر است و خروج ارز از کشور فقط باعث زیان بیش‌تر اقتصاد داخلی کشورمان می‌شود. علاوه بر خروج ارز از کشور، فارکس به خاطر وجود سیستم اعتباری یا همان Leverage باعث زیان و از دست دادن سرمایه بسیاری از سرمایه‌ گذاران داخلی و حتی خارجی شده است. دلایل ذکر شده موجب شد فعالیت بازار فارکس، چندی پس از ورود آن به ایران متوقف و غیرقانونی اعلام شود.

فارکس به خاطر در دسترسی شبانه ‌روزی هرآنچه باید از بورس بدانید و سیستم اعتباری آن در دنیا طرفداران بسیاری دارد اما به دلیل عدم مدیریت اعتبار اهرمی بسیاری از سرمایه ‌گذاران سرمایه خود را در این بازار از دست داده‌اند؛ به طوری تا کنون فقط 30% از سرمایه ‌گذاران فعال در بازار فارکس به سود خوبی در آن دست یافته‌اند. به همین دلیل است که جمهوری اسلامی ایران این بازار را غیر قانونی شمرده و مردم را از هر گونه فعالیت و یا ترویج بازار فارکس منع می ‌کند. هدف محتویات این مقاله صرفا برای آشنایی و کسب اطلاعات بیش ‌تر از بازار جهانی بوده و مسئولیت استفاده از آن بر عهده خواننده می ‌باشد.

برخی از سوالات رایج:هرآنچه باید از بورس بدانید

ساده ترین تعریفی که می توان برای فارکس ارائه داد مبادلات ارز خارجی و تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. مزیت بازار فارکس گستردگی و شناور بودن آن است.

2. ویژگی بازار فارکس چیست؟

1. ساعت کاری 24 ساعته
2. دسترسی آسان
3. بازار دو طرفه
4. تحلیل پذیری
5. نقدشوندگی حداکثری

3. بازار فارکس در ایران چگونه است؟

به دلیل مشکلات خروج ارز از کشور بازار فارکس غیر قانونی اعلام شده است. به همین دلیل در افراد در ایران تمایل زیادی به این بازار ندارند.

درباره نویسنده

تیم تحقیقات دکتر پدرام شهدوست

دکتر پدرام شهدوست علاوه بر تحصیلات عالیه فنی مهندسی در دانشگاه علم و صنعت ایران و ارائه مقالات علمی هرآنچه باید از بورس بدانید فراوان در این زمینه، با تحقیق و تفحص و تحصیلات آکادمیک در زمینه خود شناسی و با برگزار کردن بیش از 2000 ساعت دوره های تخصصی در ایران و خارج از ایران. ایشان معتقد است که انسانها می‌توانند به تمام اهداف و آرزوهایی که حتی از فکر کردن به آن هم ترس بر وجودشان حاکم می‌شود دست پیدا کنند و تنها نیاز به داشتن آموزه‌های مناسب دارند که در این سلسله سمینارها و کارگاه‌ها ارائه می‌شود.

سرمایه‌گذاری در بورس کانادا و هر آنچه درباره‌ی آن باید بدانید

سرمایه‌گذاری در بورس کانادا به عنوان یکی از ثروتمندترین کشورهای جهان، انتخابی است که همواره مورد توجه افراد زیادی قرار می‌گیرد. تولید ناخالص داخلی آن به بیش از 1.8 تریلیون دلار در سال می‌رسد. صنعت خدمات در این کشور مهمترین بخش اقتصاد را تشکیل می‌دهد اما اساس اصلی صادرات کشور بر پایه‌ی منابع طبیعی هنگفت آن استوار است. این دو عامل در کنار یکدیگر سرمایه‌گذاری در بورس کانادا را به یکی از مقاصد برتر در زمینه‌ی سودآوری مالی تبدیل کرده‌اند.

بورس کانادا دومین بازار معاملات قدیمی جهان است. این بازار در سال 1852 توسط گروهی از تاجران کشور و با نام اولیه‌ی انجمن کارگزاران شروع به کار کرد. نام گذاری فعلی و شروع به فعالیت این انجمن مربوط به قرن نوزدهم است. در این بازار سهام‌های شرکت‌های معدنی و با سابقه بیشتر از هر نوع دیگری معامله می‌شوند. به همین خاطر خرید آن‌ها نسبت به سهام شرکت‌های تازه تاسیس ایمن‌تر است و به عنوان یکی از فرصت های سرمایه‌گذاری در کانادا شناخته می‌شود.

همواره به‌خاطر داشته باشید که برای ورود به این بازار باید مهارت کسب کنید و ریسک از دست دادن سرمایه در صورت نداشتن اطلاعات کافی وجود دارد. بهتر است سرمایه‌گذاری را از محل اندوخته‌های خود انجام دهید و دارایی‌های ضروری را بدون داشتن دانش کافی وارد این معاملات نکنید. برای آشنایی با پیچ و خم‌های سرمایه‌گذاری در بورس کانادا با این مقاله از سایت درنا مایگریشن همراه باشید.

بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX)

این بازار اصلی‌ترین و همچنین قدیمی‌ترین محل انجام معاملات در کشور است. در این بازار معمولا تنها سهام‌های شرکت‌های مطرح و ریشه‌دار به فروش می‌رسند به همین خاطر خرید و معامله در بورس تورنتو نسبت به سایر بازارهای فعال در کشور از امنیت بالاتری برخوردار است. معاملات در TSX نسبتا پیچیده است و علت این موضوع ایجاد ایمنی حداکثری در روند معاملات است. شاخص اصلی در بورس تورنتو که عملکرد کلی بازار را نشان می‌دهد، TSX 60 نامیده می‌شود.

این شاخص معادل کانادایی برای عبارت بین‌المللی S&P 500 است. هر شرکت که قصد فعالیت در این بازار را دارد، موظف است در هر سال هزینه‌ی زیادی را جهت ارائه‌ی گزارشات دقیق و مطابق استانداردهای TSX پرداخت کند. بر خلاف بازارهای پنهان (OTC) و تولیدکنندگانی که دارایی‌های خود را به صورت جامع شرح نمی‌دهند، معاملات در TSX کاملا شفاف است. در کنار این بازار TSX venture نیز فعالیت می‌کند که در آن شرکت‌های تازه تاسیس با سابقه‌ی پنج تا ده سال حضور دارند. این شرکت‌ها در صورت دستیابی به موفقیت‌های باثبات می‌توانند سهام خود را در TSX عرضه کنند.

خرید این نوع از سهم‌ها نیاز به حجم ریسک بیشتری دارد و باید فعالیت آن‌ها را به دقت رصد کنید. اما در صورتی که پیشبینی‌های شما به حقیقت بدل شوند سود بالایی خواهید برد. سایر شرکت‌هایی که موفق نشده‌اند به این دو بازار راه پیدا کنند، برای فروش سهام خود با مشکلاتی مواجه هستند. این دسته از شرکت‌ها برای تامین نیازهای خود وام‌های بانکی می‌گیرند و یا اوراق قرضه و مشارکت می‌فروشند. برخی از آن‌ها سهام خود را وارد بازارهای پنهان همچون Capital venture می‌کنند تا بتوانند یک سرمایه‌گذار مناسب پیدا کنند.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس کانادا

کانادا یکی از قدرتمندترین بازارها با تراکنش بالا در جهان است. این کشور نهمین جایگاه را در تالارهای بورس جهانی دارد. از نظر ارزش نیز هفتمین بازار بزرگ معاملاتی جهان است. بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) را می‌توان مهمترین بازار این کشور به شمار آورد. معاملات بازار بورس کانادا در ساعت 9:30 صبح آغاز می‌شود و تا ساعت 16 به وقت محلی ادامه ‌می‌یابد. این کشور یکی از امن‌ترین کشورهای جهان است که به داشتن سیاست‌های مالی هوشمندانه و منابع طبیعی فراوان شهرت دارد.

در هنگام سرمایه گذاری در بورس کانادا باید به این موضوع توجه داشته باشید که همبستگی قوی بین سیاست‌های این کشور و ایالات متحده وجود دارد. این موضوع می‌تواند موجب تنوع کمتر در سبد سهام شما شود. انواع سهام‌های معدنی و طبیعی نیز بسیار تحت تاثیر تغییرات قیمت‌های جهانی و حجم تقاضا دارند. در حال حاضر به دلیل سرعت بالای تکنولوژی و استارت‌آپ‌ها، این کشور در این زمینه از آمریکا پیشی گرفته است. بنابراین تعداد و همچنین ارزش شرکت‌های حاضر در بازار این کشور با سرعت زیادی در حال صعود است.

هدف شما از سرمایه‌گذاری در بورس کانادا ممکن است صرفا سودآوری مالی باشد و یا ممکن است شما قصد داشته باشید از این راه نسبت به اخذ اقامت اقدام کنید. در هر دو حالت این کشور برنامه‌ها و فرصت‌هایی را در نظر گرفته است. سرمایه‌گذاری در بورس کانادا برای افرادی که مقیم این کشور نیستند نیز میسر است. اتباع سایر کشورها به راحتی و بدون نیاز به سفر به کانادا می‌توانند در معاملات این بازار مشارکت کنند. برای انجام این کار بهتر است از وکلای اقتصادی و مشاوران مالی کمک بگیرید و از طریق کارگزاری‌های معتبر نسبت به انجام معامله اقدام نمایید.

انواع سهامداران بازار سرمایه

شما باید پیش از سرمایه‌گذاری در بورس کانادا هدف گذاری کنید. داشتن یک برنامه‌ی شفاف در رسیدن به هدف‌هایی که دارید بسیار کمک خواهد کرد. با خود فکر کنید که اصلا چرا می‌خواهید سرمایه‌گذاری هرآنچه باید از بورس بدانید در بورس کانادا را انتخاب کنید. آیا مطمئن هستید که می‌توانید در یک بازار بزرگ بین‌المللی فعالیت کنید؟ آیا مشاور یا کارگزاران معتبر را می‌شناسید؟ شما باید به دقت به بررسی روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس کانادا بپردازید.

اگر دانش کافی ندارید بهتر است بی گدار به آب نزنید و حتما در این راه از مشاوره‌ی افراد متخصص بهره ببرید. سرمایه‌گذاری در بورس کانادا به علت ثبات بالای این بازار انتخابی بسیار معقول است اما ریسک‌هایی هم به همراه خود دارد. بنابراین اگر قصد شروع فعالیت در این زمینه را دارید، وقت کافی برای تحقیقات و آشنایی با پروسه‌های کاربردی بگذارید.

برخی از سهامداران به سرمایه‌گذاری در بورس کانادا به عنوان یک شغل نگاه می‌کنند و درآمد اصلی آن‌ها از این راه است. این دسته از افراد پس از خرید سهام نوسان گیری انجام می‌دهند و در زمان کوتاهی سهم را می‌فروشند. این مدت زمان ممکن است چند هفته یا چند روز باشد و حتی ممکن است سهمی در آغاز روز خریداری شود و در همان روز فروخته شود. اگر شما نیز قصد دارید کسب درآمد سریع و این چنینی داشته باشید باید به تسلط بالایی برسید در غیر این صورت این کار بسیار پر ریسک خواهد بود. برای این کار باید از فعالیت شرکت‌ها اطلاعات دقیقی داشته باشید و یا مستقیما با یک بروکر در داخل کشور ارتباط برقرار کنید.

شما ممکن است به دنبال سرمایه‌گذاری در بورس کانادا به صورت بلند مدت باشید. در این حالت بهتر است طی تحقیقاتی جامع به دنبال شرکت‌های باشید که در سود دادان استمرار دارند. این نوع شرکت‌ها با ثبات هستند حتی ممکن است سودی که می‌دهند نسبت به سایر شرکت‌ها کمتر باشد. اما شما مطلع هستید که این سهام ریزش ندارد و می‌توانید به آن به صورت یک سپرده و ذخیره نگاه کنید. در حقیقت این افراد ممکن است پیش از فروش، سال‌ها سهام خود را مبادله نکنند بنابراین نگرانی زیادی در ارتباط با پایین و بالا شدن نرخ و قیمت‌ها ندارند. از آنجا که این گروه معمولا انواع محدودی از سهم را در تعداد بالا خریداری می‌کنند، بهتر است که از یک مشاور کاملا آگاه راهنمایی بگیرند.

بانک‌های مهم در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری در بورس کانادا

تقریبا تمام بانک‎‌های کشور، خود یا به طور مستقیم فروشنده‌ی سهام هستند و جز واسطه‌گران بازار بورس به شمار می‌آیند. موفق‌ترین و بانفوذترین بانک کانادا در زمینه‌ی معاملات، بانک تی دی (TD) است. از مهمترین نکات مثبت در ارتباط با بانک تی دی، این موضوع است که این بانک علاوه بر کانادا در سایر کشورهای آمریکای شمالی نیز از نفوذ بالایی برخوردار است. این بانک برای معاملات در هر دو کشور کانادا و آمریکا از از پایانه‌ی وب بروکر استفاده می‌کند. این پایانه توسط شرکت TD water house ارائه می‌شود.

از دیگر بانک‌های مهم و پیشرو در سرمایه‌گذاری در بورس کانادا، اسکوشیا بانک است (Scotia bank) است. این بانک با استفاده از پایانه‌ی Scotia Itrade به افراد سرویس ارائه می‌کند. بانک آر بی سی رویال (RBC royal) هم از جمله بانک‌های هرآنچه باید از بورس بدانید فعال در زمینه‌ی سرمایه گذاری در بورس کانادا است.

افتتاح حساب جهت سرمایه‌گذاری در بورس کانادا

مشارکت در بازار بورس یکی از جذابترین راه‌های سرمایه‌گذاری در کشور کانادا به حساب می‌آید. با تسلط بر یک سری قوانین و قواعد می‌توانید به صورت آنلاین در معاملات بازار سرمایه شرکت نمایید. انجام هر نوع فعالیت مالی و حقوقی نیازمند و تابع مقررات به خصوصی است. سرمایه‌گذاری در بورس کانادا نیز دارای آداب و قواعد است. اولین قدم برای شروع فعالیت در بازار سرمایه، گرفتن یک کد برای انجام معاملات است که به آن کد بورسی گفته می‌شود. کد دریافتی به شما این امکان را می‌دهد که در هر کجای دنیا امکان دسترسی به بازار و شرکت در معاملات را داشته باشید.

با داشتن کد بورسی نیازی به این که حضوری به مرکز مراجعه کنید نخواهید داشت. کد بورسی چیزی مشابه شماره حساب است که بانک به مشتریان خود می‌دهد و آن‌ها را با این کد و شماره می‌شناسد. با داشتن کد بورسی شما به تمام امکانات معاملاتی بازار دسترسی خواهید داشت. یکی از مهمترین موارد در این پروسه پیدا کردن یک کارگزاری مطمئن است. برای این کار باید چند مورد را در نظر داشته باشید. به نرخ کارمزدهای کارگزاری‌ها توجه فرمایید.

میزان تجربه‌کاری و سطح دانش دو عامل تعیین کننده در انتخاب شما هستند. به بازارهای تحت پوشش نیز دقت فرمایید چرا که برخی از کارگزاری‌ها تنها به شما امکان معامله در بازار TSX را می‌دهد در حالی که برخی دیگر از کارگزاری‌ها در بازارهای بین‌المللی نیز نفوذ دارند. این کارگزاری‌ها امکان انجام معامله در بازارهایی همچون فارکس را فراهم می‌آورند. در نهایت از تجربه‌ی سایرین هم استفاده کنید تا بتوانید کارگزاری را انتخاب فرمایید که بهترین سطح از خدمات و پشتیبانی را ارائه می‌دهد.

مراحل دریافت کد بورسی

اولین قدم برای شروع فعالیت و سرمایه‌گذاری در بورس کانادا، افتتاح حساب است. جهت گرفتن این کد شما باید در ابتدا یک کارگزار مطمئن و مناسب را انتخاب نمایید. تعداد زیادی شرکت کارگزاری بورس در کانادا هرآنچه باید از بورس بدانید فعالیت می‌کنند. در ارتباط با انتخاب کارگزاری دقت لازم را به خرج دهید و تحقیق کنید. بعضی از کارگزاری‌ها پیشنهادات ویژه را به صورت رایگان به مشتری‌های خود عرضه می‌کنند اما برخی دیگر از کارگزاری‌های معروف‌تراز شما حق اشتراک ماهیانه دریافت می‌کنند و فقط در این صورت شما را از پیشنهادات ویژه با خبر هرآنچه باید از بورس بدانید می‌کنند.

دومین گام در افتتاح حساب بورسی، تعیین نمودن سطح عضویت است. اکثر شرکت‌های کارگزاری چند سطح و یا طرح عضویت را به شما پیشنهاد می‌دهند. هر کدام از این طرح‌ها به شما خدمات متفاوتی خواهند داد. معمولا کارمزد، خدمات جانبی، پیشنهادها و نوع پشتیبانی در هر کدام از این سطوح متفاوت است. شما می‌توانید بر اساس نیاز و همین طور بودجه‌ی خود در هر یک از این طرح‌ها ثبت نام کنید.

سومین گام در این پروسه ارائه دادن مدارک هویتی به زبان انگلیسی است. به این منظور شما باید یک مدرک هویتی دارای عکس معتبر را ارائه نمایید. اطلاعات تماس، آدرس ایمیل، نشان محل سکونت و همچنین شماره‌ی بیمه‌ خدمات اجتماعی (SIN) از دیگر مواردی است که در هنگام ثبت نام باید ارائه شوند. در نهایت وقتی تمام مدارک شما تایید شد می‌توانید فرم ثبت نام خود را تکمیل نموده و به مسئول مربوطه ارسال کنید. در گام چهارم شما باید اتصال حساب را انجام دهید. به این منظور اطلاعات حساب بانکی خود را وارد می‌نمایید.

بهتر است پیش از اقدام برای دریافت کد بورسی خود یک حساب بانکی در خارج از ایران داشته باشید در غیر این صورت باید از واسطه استفاده کنید. برخی پلتفرم‌ها و شرکت‌های کانادایی خرید و فروش سهم، شما را ملزم می‌کنند تا قبل از شروع فعالیت خود در بازار در یک موسسه مالی که کاملا مورد تایید آن‌ها قرار دارد حساب باز کنید. آن‌ها ممکن است حسابی که شما از قبل در بانک و یا موسسه‌ای دیگر دارید را نپذیرند. پس از تکمیل کردن تمام مدارک لازم و طی کردن مراحل گفته شده درخواست شما برای افتتاح حساب در کارگزاری مد نظر مورد بررسی قرار می‌گیرد.

این فرایند در حدود یک الی سه روز زمان خواهد برد. پس از اینکه تمام مدارک مورد تایید قرار گرفت، کد بورسی منحصر به فردی به شما داده می‌شود. با فعال شدن این کد می‌توانید فعالیت و سرمایه‌گذاری در بورس کانادا را به طور رسمی آغاز نمایید.

روش‌های سرمایه‌گذاری

شیوه‌های متفاوتی برای سرمایه‌گذاری های غیر ملکی وجود دارد. یکی از این موارد پرداخت‌های سالیانه است. این نوع از قراردادهای سرمایه‌گذاری پس از گذشت مدت مشخصی به شما سود می‌دهد و چیزی شبیه به حقوق بازنشستگی است. یعنی مبلغی که شما پرداخت کرده‌اید وارد پروژه‌های مشخصی می‌شود و پس از گذشت مدت زمان مورد توافق به همراه سود به شما بازگردانده می‌شود.

اوراق قرضه نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در این کشور است. اوراق قرضه در حقیقت یک تضمین است که شما پس از این که سپرده‌گذاری کردید از دولت و یا شرکت به خصوص دریافت می‌کنید. به علت داشتن این تضمین طرف قرارداد موظف است بر طبق نرخ توافق شده سود آن مبلغ را به شما پرداخت کند. در نهایت طرف قرداد پس از گذشت مدت زمان قانونی از تاریخ وضع قرارداد باید تمامی پولی که شما داده بودید را برگرداند.

نوعی دیگر از اوراق قرضه، CBS یا همان اوراق قرضه‌‌ی کانادا نامیده می‌شود. پشتوانه‌ی این نوع پس‌انداز و سپرده گذاری، دولت فدرال است. سود این نوع از سپرده‌گذاری نسبتا کم است. مدت زمان این قرارداد سه سال است. بهره‌ی حاصل از مبلغ سپرده‌ی شما در این مدت زمان پرداخت خواهد شد.

بورس اوراق بهادار نوع دیگری از سرمایه‌گذاری است شاید بتوان در این دسته‌بندی این گروه را ارزنده ترین مورد دانست. بورس اوراق بهادار یا ETF می‌تواند شامل کالا، سهام و یا اوراق بهادار باشد. میزان ریسک در این معاملات بستگی به مقدار دارایی دارد. شما می‌توانید به راحتی از طریق صفحه‌ی رسمی بورس کانادا به یک کارگزار مطمئن و مورد تایید دولت دسترسی پیدا کنید و در این بازار به فعالیت بپردازید. گواهی سرمایه‌گذاری یا GIC از سرمایه‌ی شما محافظت خواهد کرد و بهره آن می‌تواند بر اساس قرارداد مشخص و یا متغیر باشد. با استفاده از این گواهی شما هیچ وقت مبلغی که هزینه کرده‌اید را از دست نخواهید داد.

صندوق متقابل نیز یکی دیگر از این روش‌ها است. در این شیوه مبلغ دریافتی از تعداد زیادی سرمایه‌گذار جمع‌آوری می‌شود و اکنون دارایی‌هایی با ضمانت‌هایی متفاوت خرده می‌شود. هماهنگی‌ها و مدیریت این بودجه به شخصی متخصص سپرده می‌شود. او این مبلغ را در انواع معاملات سهام یا اوراق قرضه سپرده‌گذاری می‌کند. همانند صندوق متقابل، صندوق جداگانه نیز وجود دارد. در این حالت هم یک صندوق سرمایه‌ی مشترک توسط بیمه ایجاد می‌شود و این مبلغ جدا از سرمایه‌ی عمومی خود شرکت است. تفاوت این دو مورد در ضمانتی است که شرکت به آن‌ها می‌دهد.

سپرده گذاری‌ها و انواع سهام، نقدینگی محسوب می‌شوند چرا که به سرعت قابل فروخته شدن و تبدیل به پول نقد هستند اما یک ملک مسکونی یا تجاری نقدینگی به شمار نمی‌رود. به همین‌خاطر سرمایه‌گذاری در بازار بورس کانادا که یکی از ده بازار برتر در جهان است می‌تواند یک انتخاب هوشمندانه باشد. در نهایت شما برای ورود به این بازار باید به قوانین و شروط سرما‌یه گذاری اشراف پیدا کنید.

هرآنچه باید از بورس بدانید

براساس قانون بازار اوراق بهادار، سبدگردان شخصیتی حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به‌منظور کسب انتفاع، به خریدوفروش اوراق بهادار برای سرمایه‌گذار می‌پردازد.

به‌بیان‌دیگر سبدگردانی عبارت از تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به‌نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، جهت کسب انتفاع برای سرمایه‌گذار است و منظور از سبد اختصاصی، مجموع دارایی‌های موضوع سبدگردانی(اعم از وجه نقد، سهام، اوراق خزانه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اوراق سکه بهار آزادی و . ) است که به مشتری معینی تعلق دارد.

سبدگردانی، همان‌طور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که مالکیت آن کاملا متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خریدوفروش آن‌ها نیز به‌دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش هرآنچه باید از بورس بدانید می‌شود. ارائه این خدمت‌ مالی به سرمایه‌گذاران در جهان قدمتی بیش از نیم‌قرن دارد، اما در بازار نوپای ایران پس از تجربه ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، اخیرا «سبدگردانی» مورد توجه قرار گرفته است؛ هرچند تا پیش‌ازاین نیز تجربه سبدگردانی به‌طور غیررسمی در یک دهه اخیر در بورس تهران وجود داشته است.

سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری با همکاری تیمی از تحلیل گران حرفه ای و بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب از دارایی های متنوع برای او تشکیل داده و به‌صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند. همچنین، با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن از طرف مدیر اتخاذ می‌شود.

مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری است. این مسئله باعث می‌شود که تمام تصمیمات گرفته‌شده با دقت و بررسی لازم بر روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه به انجام برسد و در واقع ارجحیت و تمایز سبدگردانی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی یا از طریق سایر نهادهای بازار سرمایه در همین نکته نهفته است.
مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری است

همان‌طور که اشاره شد، در فرآیند سبدگردانی برای هر یک از سرمایه‌گذاران، به‌صورت جداگانه سبدی تشکیل می‌شود که ترکیب آن با توجه به سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار و میزان سرمایه او تعیین و نظرات شخصی او در مورد سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود؛ این‌یک تفاوت مهم در سبدگردانی نسبت به صندوق‌ها مشترک است. از این‌رو خدمت سبدگردانی ساختاری منسجم‌، دقیق‌تر و درعین‌حال منعطف‌ و منصفانه‌تر با در نظر گرفتن خصوصیات فردی مشتری به وی پیشنهاد می‌دهد.

از آنجا که سبدگردانی، مدیریت اختصاصی دارایی های اشخاص بوده و هزینه بالاتری نسبت به سایر خدمات قابل ارائه از جمله صندوق های سرمایه گذاری دارد در نتیجه شرکت‌های سبدگردان حداقلی از سرمایه‌ را برای پذیرش لحاظ می‌کنند. (بعنوان مثال از 500 میلیون تومان به بالا) از سوی دیگر به دلیل شرایط خاص قراردادهای سبدگردانی این خدمت الزاما مناسب تمامی سرمایه گذاران نیست زیرا مدت زمان قرارداد یک سال بوده و در صورت خروج پیش از دوره اتمام قرارداد محدودیت هایی در زمان خروج اعمال خواهد شد. علاوه بر این، دید بلندمدت متقاضی استفاده از این خدمت در کنار شناخت نسبی او از سازوکار بازار سرمایه پیش نیازهای دیگری است که عدم وجود آنها امکان ارائه خدمات در این حوزه را محدود می کند.

گرچه سبدگردانی را می توان یکی از با ارزش ترین خدمات قابل ارائه در حوزه مدیریت دارایی دانست اما این موضوع نافی ارزش سایر خدمات قابل ارائه در این حوزه نیست. صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز می توانند منافع بسیاری برای متقاضیان سرمایه گذاری در بورس خلق کنند که دست کمی از خدمات سبدگردانی ندارد. در واقع می توان این دو محصول حوزه مدیریت دارایی را در بسیاری از موارد همچون بهره مندی از مدیریت حرفه ای و فعال دارایی، استفاده از تجارب، دانش و توانمندی های متخصصان خبره، کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس، افزایش احتمال کسب بازده بالاتر و موارد از این دست مشابه دانست. تفاوت عمده این دو محصول به انتظارات از سرمایه گذاری، دوره مدنظر جهت سرمایه گذاری و شناخت شخص سرمایه گذار نسبت به بازار سرمایه باز می گردد.