آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید


واریز و برداشت برای کاربران ایرانی فارکس

در قسمت اول از سری باورهای اشتباه در فارکس در مورد موضوع تاثیر تحریم ها برای کاربران ایران فارکس صحبت کردیم. در این قسمت آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید قرار است در مورد موضوع مهم و سوال بسیار پرتکرار واریز و برداشت برای کاربران ایرانی فارکس صحبت کنیم. واریز و برداشت، ترس از بلوکه شدن پول و حساب عمدتا به دلیل آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید نداشتن دانش کافی و اطلاعات غلط بین مردم عادی به وجود می آید. در این مطلب سعی داریم تمامی سوالات و نگرانی افراد تازه کار یا افرادی که علاقه مند به ورود در این بازار هستند را پاسخ بدهیم.

حساب بانکی بین المللی برای فارکس

بسیاری افراد فکر می کنند برای فعالیت در بازار فارکس باید یک حساب بین المللی داشته باشند. افرادی که حساب بین المللی دارند که می توانند با همین حساب ها فعالیت کنند ولی برای بسیاری از افراد در ایران باز کردن حساب بین المللی امکان پذیر نیست و در واقع نیازی هم به این نوع حساب ها ندارند. در واقع شما بدون داشتن یک حساب بانکی بین المللی هم به راحتی می توانید در بازار فعالیت کنید و اصلا جای نگرانی نیست. در نتیجه برای افرادی که حساب بانکی بین المللی ندارند راه های بسیار ساده تری وجود دارد.

صرافی برای واریز و برداشت پول

شاید در سال های گذشته بسیاری از افراد برای شارژ حساب یا برداشت از حساب بروکر خود یا استفاده از کیف پول های مجازی از صرافی استفاده می کردند. ولی در حال حاضر به دلیل گسترده شدن حساب ها و کیف پول های آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید مجازی نیازی به مراجعه به صرافی نیست. البته در سال های گذشته سایت های زیادی با عنوان صرافی مجازی تاسیس شده اند که افراد زیادی برای راحتی کار از این سایت ها استفاده می کنند که اگر سایت معتبر باشد روش خوبی است. در مورد بعدی به معرفی بهترین و سریعترین روش برای واریز و برداشت اشاره خواهیم کرد.

کیف پول و حساب های مجازی

کیف پول های مجازی مانند وب مانی، پرفکت مانی، پی پال و … بسیار پرکاربرد هستند. همچنین کارت های اعتباری بین المللی مانند ویزا و مستر نیز بسیار پرکاربرد و معتبر هستند. ولی مشکل کاربران ایرانی با وجود تحریم سختی دسترسی به ویزا و مستر یا پی پال هست و عمده صرافی ها و سایت ها نیز قیمت بسیار بالایی برای شارژ دلاری وب مانی و پرفکت مانی درخواست می کنند.

با به وجود آمدن صرافی آنلاین تاپچنج Top Change و کیف پول اصطلاحا TC و همکاری گسترده با اکثر بروکرهایی که به کاربران ایرانی خدمات می دهند، بسیاری از کارها راحت تر و سریع تر شده است. شما با ثبت نام و تایید حساب خود در سایت تاپ چنج به راحتی، آنلاین و در چند ثانیه یا دقیقه می توانید حساب خود را در بروکرها شارژ کنید یا موجودی خود را برداشت کنید. تمامی مراحل پرداخت آنلاین و کارت بانکی عضو شتاب و برداشت هم به همان کارت بانکی شما واریز می شود. نکته مهم در مورد این سایت نرخ مناسب دلار به نسبت دیگر سایت ها است. البته توجه بکنید که همیشه نرخ دلار الکترونیکی از دلار کاغذی و اسکناس بیشتر است.

عامل های بروکر در ایران

یک روش دیگر برای بروکرهایی که از سیستم معرفی شده در قسمت قبل استفاده نمی کنند واریز و برداشت توسط عوامل مستقیم خود بروکر در ایران است. به این صورت که شما پول را به حساب فردی واریز می کنید و معادل دلاری را در حساب خود در بروکر دریافت می کنید. برای برداشت هم بدین صورت آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید شما پول را در حساب بانکی خود دریافت می کنید. در این مورد فقط توجه کنید که از طریق پشتیبانی رسمی بروکر در سایت رسمی بروکر با افراد در ارتباط باشید تا مشکلی پیش نیاید.

آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید

قوانین واریز و برداشت وجه

* واریز آنی وجه :

گزینه پرداخت الکترونیک در سامانه معاملات برخط کارگزاری مهرآفرین شما را به درگاه بانکی متصل می نماید. با انجام عملیاتی مشابه خرید اینترنتی پس از واریز وجه از هر یک از کارت های بانکی عضو شبکه ی شتاب، مبلغ در همان لحظه به حساب شما افزوده خواهد شد. در خصوص واریز وجه الکترونیک توجه به موارد ذیل با توجه به دستورالعمل رعايت مقررات مبارزه با پولشويي در خدمات الکترونیک بازار سرمایه؛ الزامی می باشد؛

  • مسئولیت استفاده و حفاظت از ابزارهای شناسایی صرفا به عهده مشتری است و باید تعهد دهد که هيچ شخصي غير از وي، از ابزار شناسايي استفاده نخواهد کرد و در صورت بروز تخلف علاوه بر توقف ارايه خدمات، مطابق قوانین و مقررات با وی برخورد خواهد شد.
  • واريز وجوه در خدمات الکترونیکی، منحصراً از طريق حساب معرفي شدة مشتری نزد يكي از مؤسسات اعتباري امكان‌پذير است.

* واریز به شماره حساب های کارگزاری وجه مورد نیاز برای خرید را به یکی از شماره حساب های کارگزاری واریز نمایید.

رعایت نکات زیر در زمان واریز وجه به حساب های بانکی الزامی است ؛

  • حتما بر روی فیش واریزی، نام و نام خانوادگی خودتان به عنوان صاحب کد معاملاتی قید شود.
  • خوانا بودن و بدون خط خوردگی نام و نام خانوادگی حائز اهمیت است.
  • فیش واریزی را به شماره 83575500 فکس نمایید.
  • به منظور تسریع در ثبت مبلغ واریزی شما در حساب کارگزاری، حساب بانک ملت توصیه می‌شود.

* استفاده از خدمات ویژه بازار بورس

در حال حاضر این خدمت تنها از سوی بانک های ملت ‌و سامان ارائه می شود.

برای استفاده از این خدمت می توانید با مراجعه به یکی از دفاتر کارگزاری فرم درخواست استفاده از خدمات ویژه بورس را دریافت نمایید و سپس به یکی از شعب بانک مورد نظر یک حساب افتتاح نمایید (به شرطی که حساب جاری نباشد) و پس از کسب تایید بانک مورد نظر، آن را به کارگزاری تحویل دهید.

به این ترتیب در هنگام ارسال دستور خرید چنانچه در حساب خود موجودی کافی داشته باشید به اندازه مبلغ ریالی دستور آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید خرید موجودی حساب شما بلوک می شود. در صورت انجام شدن دستور مبلغ از حساب کسر می شود و در صورت لغو دستور وجه از حالت بلوک خارج می شود . توجه نمایید که هنگام فروش، وجه به نام شما به حساب کارگزاری واریز می گردد و باید برای دریافت آن درخواست وجه بدهید.

*پرداخت وجه :

با توجه به اینکه مشتریان وجوه موجود نزد کارگزاری را صرف خرید مجدد سهام می نمایند، وجه حاصل از فروش سهام توسط مشتری به صورت خودکار به حساب او واریز نمی گردد و برای این کار نیاز به صدور دستور توسط مشتری می باشد.

لذا برای ثبت درخواست پرداخت وجه می توانید با انتخاب گزینه درخواست پرداخت وجه جدید از صفحه معاملات، درخواست خود را ثبت نمایید و به صورت خودکار در دستور کار قرار گرفته؛ 2 روز کاری پس از فروش، وجه به حساب شما واریز خواهد شد.

مواردی که باید در زمان ثبت درخواست وجه به آنها توجه فرمائید ؛

  • چنانچه موجودی حساب شما در این مدت کمتر از وجه درخواست شده گردد، درخواست صدور وجه باالطبع مردود تلقی خواهد شد.
  • درخواستهای دریافت وجهی که بعد از ساعت ۶:۳۰ صبح وارد شوند به روز کاری بعد موکول می گردند.
  • در زمان ثبت درخواست وجه تنها یک درخواست برای یک روز کاری ثبت نمائید و از ثبت درخواست های متعدد برای یک روز خودداری نمائید در غیراینصورت درخواست های شما لغو می شوند.

ترجیحا حساب بانک های ملی ، ملت، سامان، صادرات، دی ، تجارت و قوامین برای واریز وجوه خود به کارگزاری معرفی نمائید.

آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید

چرا سهمی را که خریده ام در پرتفوی خود نمی بینم ؟

زمانی که کارگزار ناظر سهم شما کارگزاری غیر از کارگزاری خبرگان سهام باشد شما در پرتفوی خود این سهم را نمی توانید ببینید . ممکن است کارگزارناظر سهم شما کارگزاری خبرگان سهام باشد ولی به دلیل افزایش سرمایه کارگزار ناظر سهمتان پاک شده باشد که در آن صورت هم باید تغییر کارگزار ناظر دهید .

چگونه درخواست تغییر کارگزار ناظر را انجام دهیم؟

شاید برای شما هم اتفاق بیفتد که برای فروش سهام و یا حق تقدم های ناشی از افزایش سرمایه شرکت ها دچار مشکل شده باشید و در تماس با ما با این پاسخ مواجه شوید که "کارگزار ناظر برای فروش سهم، این کارگزاری نیست!"
رای تغییر ناظر سهم خود کافیست از منوی درخواست ها روی گزینه تغییر کارگزار ناظر کلیک کنید و پس از وارد کردن نام سهم مورد نظر خود برای تغییر ناظر. روی تصویر فرم کلیک کنید و گواهی انتقال سهام خود را به درخواست خود پیوست کنید. ویا در نحوه فیزیکی انتقال ناظر، مشتری باید آخرین برگه‌های سهم خود را در نماد یا نمادهای موردنظر با مهر کارگزاری قبلی (مبدأ) از آن کارگزاری دریافت کرده و به همراه فرم تکمیل شده انتقال‌ناظر به کارگزاری جدید (مقصد) تحویل دهد. به این ترتیب یک روز کاری بعد، نمادهایی که برگه سهام آن‌ها تحویل کارگزاری شده است، در پرتفوی مشتری، قابل مشاهده است.

برگه سهم خود را چگونه دریافت کنم؟

گاهی برای دریافت سود سهم یا موارد دیگر، به برگه سهم خود نیاز پیدا می کنید. در این موارد فقط کافی است با آدرس الکترونیکی https://ddn.csdiran.com/dara/portfo مراجعه کنید و از قسمت گزارش دارایی - دریافت برگه سهم

مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب معاملات آنلاین کارگزاری خبرگان سهام چیست؟

اصل شناسنامه
اصل کارت ملی
شماره حساب بانکی
تکمیل فرم‌های کارگزاری (احراز هویت، قرارداد آنلاین و. )
ثبت نام در سایت سجام و دریافت کد 10 رقمی سجام

درشهر محل سکونت ما، کارگزاری خبرگان سهام شعبه ندارد، آیا می‌توانم غیرحضوری کد آنلاین بگیرم؟

کارگزاری خبرگان سهام به منظور سهولت و بهبود در ارائه خدمات به مشتریان گرامی، خدمتی نو در زمینه صدور کد بورسی و کد معاملات آنلاین به صورت غیرحضوری معرفی می¬‌نماید. علاقمندان به فعالیت در بازار سرمایه می¬‌توانند فقط یکبار به سامانه ثبت نام غیر حضوری سجام مراجعه و با صرف چند دقیقه اطلاعات خود را تکمیل و ثبت آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید نام نمایند. جهت کسب اطلاعات بیشتر به آدرس https://sjm.khobregan.com مراجعه نمایید.
متقاضیان بخصوص مشتریان شهرهایی که فاقد شعبه فعال کارگزاری خبرگان سهام هستند، میتوانند پس از تکمیل فرم‌های الکترونیک موجود در سامانه ثبت نام غیر حضوری سجام و آپلود تصویر شناسنامه و کارت ملی ، فایل فرم ها را دانلود کرده و پرینت گرفته و با همراه داشتن شناسنامه و کارت ملی با مراجعه به دفاتر پیشخوان منتخب ذکر شده در سایت خبرگان سهام، تمامی صفحات قرارداد را در حضور متصدی دفتر پیشخوان امضا و اثر انگشت نمایند و پس از تایید و احراز هویت دفتر پیشخوان توسط متصدی دفاتر، نام کاربری و رمز عبور معاملات آنلاین پس از چند روز از طریق اس ام اس و ایمیل ارسال می گردد.

با چه مقدار پول می توانیم اقدام به خرید سهام در بورس نماییم؟

حداقل سرمایه برای ورود به بورس محدودیت خاصی ندارد. البته برای خرید آنلاین سهام حداقل مبلغ سفارش باید 5۰۰ هزار تومان باشد.

آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید

صندوق سرمایه گذاری یکی از فرصت های مطلوب سرمایه گذاری در گزینه های مختلف سرمایه گذاری مثل بازار سرمایه.

صندوق سرمایه گذاری رشد سامان

  • تاریخ آغاز فعالیت: 1392/11/23
  • مدیر صندوق: شركت تامين سرمايه كاردان
  • ضامن نقد شوندگی: شركت بيمه سامان

صندوق سرمایه گذاری یکم سامان

  • تاریخ آغاز فعالیت: 1390/03/31
  • مدیر صندوق: شركت تامين سرمايه كاردان
  • ضامن نقد شوندگی: بانك سامان

ویدیوهای این هفته

آشنایی با کارگزاری بانک سامان

سوالات پرتکرار

شما می‌توانید با استفاده از اطلاعات هویتی شامل نام، نام خانوادگی، کد ملی و به همراه اطلاعات حساب بانکی‌تان در کارگزاری سامان ثبت‌نام آنلاین کنید

برای ورود به بازار بورس، سرمایه‌گذاران نیاز به یک کد شناسایی دارند. چیزی شبیه به شماره حساب بانکی که منحصر به فرد است و هر کس برای اینکه بتواند پولی را وارد حسابش کند، باید از آن استفاده کند. برای ورود به بازارهای سرمایه هم نیاز به یک کد شناسایی منحصر به فرد است

دامنه نوسان قیمت، از پایین‌ترین تا بالاترین قیمتی است که در آن دامنه طی یک روز، می‌تواند نوسان داشته باشد این بازه از بهمن سال 1399 از منفی 3 درصد تا مثبت 6 درصد می‌باشد.

حجم مبنـا به حداقل تعداد سهام یک شرکت گفته می شود که باید در طول روز، معامله شود تا قیمت آن سهم، بتوانـد براساس سقف دامنه نوسان، افزایش یا کاهش یابد.

سامانه معامله بر خط شامل دو نسخه ی دسکتاپ و موبایل است که راهنمای استفاده از آن در بخش آموزش می‌باشد.

اعتبار، وجه نقدی می باشد که کارگزاری برای خرید و فروش سهام در اختیار مشتری قرار می دهد.

خدمات ویژه ای که در کارگزاری سامان برای باشگاه مشتریان در نظر گرفته شده است شارژ کردن حساب کاربر می باشد که بعد از هر معامله حساب کاربر شارژ می شود.

بخاطر شیوع ویروس کرونا و با در نظر گرفتن پروتکل های بهداشتی سامانه جامع سامان تصمیم بر این گرفت که سامانه ای را راه اندازی کند تا مردم بتوانند غیرحضوری کارای ثبت نامی خود را در کارگزاری انجام دهند که این امر توسط سامانه سامانکس در دسترس می باشد.

کارگزار ناظر کیست؟

کارگزار ناظر کیست؟

افرادی که قصد فعالیت در بازار سرمایه را دارند، نمی توانند به شکل مستقیم سهام مورد نظر خود را خرید و فروش کنند و این کار را بایستی از طریق نهادهای مالی به نام کارگزاری انجام دهند. در واقع کارگزاری ها نقش واسطه و میانجی را بین خریدار و فروشنده ایفا می کنند و درصدی از ارزش معامله را به عنوان دستمزد خود در نظر می گیرند. در حال حاضر به دلیل پیچیده شدن فرآیندهای اقتصادی و سازوکارهای مربوط به بازارهای مالی، اهمیت وجود کارگزاری ها بیش از پیش نمایان شده است. یکی از اصطلاحاتی که در این خصوص وجود دارد، مربوط به کارگزار ناظر می باشد که در ادامه مقاله به بررسی آن می پردازیم.

کارگزار ناظر به چه معناست؟

کارگزار ناظر چیست

همانطور که اشاره شد، سرمایه گذاران بایستی از طریق واسطه هایی به نام کارگزاری اقدام به خرید و فروش سهام نمایند و آن ها به شکل مستقیم نمی توانند معامله کنند. در سال های اخیر، سازمان بورس و اوراق بهادار و همچنین سازمان سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه، قوانینی را در نظر گرفته اند که طی آن، وقتیکه سرمایه گذاران سهام یک شرکت را از طریق یکی از کارگزاری ها خریداری می کنند، فقط از طریق همان کارگزاری باید برای فروش آن اقدام کنند.

در واقع پس آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید از خریدن سهام، تمامی جزییات و اطلاعات سهام خریداری شده بایستی در اختیار یک کارگزار قرار داده شود که اصطلاحا به آن کارگزار ناظر گفته می شود. در حقیقت، کارگزار ناظر به کارگزاری گفته می شود که شما برای اولین بار سهام مورد نظر خود را از طریق آن خریداری کرده اید.

به عنوان مثال، فرض کنید که شما چهار ماه پیش سهام شرکت فولاد مبارکه اصفهان را از طریق کارگزاری آگاه خریداری کرده اید و در همان موقع نیز آن را فروخته اید. در حال حاضر و پس از گذشت چندماه از این معامله، شما دوباره سهام فولاد مبارکه را از طریق کارگزاری مفید خریداری کرده اید، اما سهم خریداری شده را در پرتفوی خود در پنل کارگزاری مفید مشاهده نمی کنید. همانطور که گفته شد، آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید وقتیکه برای اولین بار سهامی را از طریق یک کارگزاری خریداری می کنید، کارگزاری اول به عنوان کارگزار ناظر شما عمل خواهد کرد.

در اینجا اگر تمایل دارید که سهام خریداری شده خود را در پنل کارگزاری مفید مشاهده کنید، بایستی از فرآیند تغییر کارگزار ناظر استفاده کنید تا کارگزار شما از کارگزاری آگاه به مفید انتقال داده شود. بنابراین، اگر سهامی را در یک کارگزاری خریداری کرده اید و قصد دارید آن را به کارگزاری دیگر منتقل کنید، باید از طریق فرآیند تغییر کارگزار ناظر این کار را انجام دهید.

خدمات کارگزاری ها

خدمات کارگزاری ها

وقتیکه افراد تمایل دارند کارگزار خود را تغییر دهند، بایستی تمامی جوانب از جمله خدمات ارائه شده توسط کارگزار جدید را در نظر بگیرند و سپس نسبت به تغییر آن اقدام کنند. از جمله خدمات یک کارگزاری خوب می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • فراهم کردن امکان انجام معامله سهام شرکت ها، حق تقدم و تمامی اوراق بهادار موجود در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران
  • فراهم کردن بسترهای لازم برای خرید و فروش انواع اوراق بدهی مانند: اسناد خزانه اسلامی، اوراق مشارکت، اوراق اجاره و.
  • ارائه خدمات برای فعالیت در بورس کالا، بورس انرژی و.
  • ارائه مشاوره سرمایه گذاری و اطلاعات تحلیلی به مشتریان
  • انجام فعالیت های بازارگردانی
  • ارائه انواع تسهیلات و اعتبار معاملاتی به مشتریان
  • برخورداری از پنل معاملاتی پر سرعت و بدون مشکل
  • و.

با توجه به موارد گفته شده، می توانید یک کارگزاری خوب و مناسب را انتخاب کنید و از طریق آن معاملات خود را انجام دهید. بنابراین، اگر احساس رضایت از خدمات ارائه شده توسط کارگزاری خود ندارید، می توانید آن را تغییر دهید و از خدمات یک کارگزاری دیگر استفاده کنید.

تغییر کارگزار ناظر از چه طریقی انجام می شود؟

سوالی که پیش می آید این است که اگر یک سرمایه گذار تمایل داشته باشد که کارگزار خود را عوض کند، چه مراحلی را باید طی کند؟ در حال حاضر، روش های تغییر کارگزار ناظر را می توان به 2 دسته حضوری و اینترنتی تقسیم کرد

حضوری

تغییر کارگزار ناظر به شکل حضوری

اولین روشی که برای این کار وجود دارد، مراجعه حضوری به شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه است و آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید سرمایه گذاران با در دست داشتن اصل و کپی شناسنامه، می توانند درخواست تغییر کارگزار ناظر خود را به ثبت برسانند. توجه داشته باشید که با گسترش زیرساخت های اینترنتی، استفاده از روش حضوری و سنتی منسوخ شده است و فعالان بازار سرمایه از روش دیگری استفاده می کنند.

اینترنتی

در حال حاضر، بسیاری از خدمات کارگزاری ها به شکل غیرحضوری و در بستر اینترنت انجام می شود و تغییر کارگزار نیز یکی از همین خدمات است. در واقع، در پنل کاربری اکثر کارگزاری ها گزینه ای برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد و سرمایه گذاران لازم نیست که به روش سنتی این کار را انجام دهند.

انتخاب گزینه تغییر کارگزار ناظر

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید، در اکثر کارگزاری ها گزینه ای تحت عنوان «تغییر کارگزار ناظر» وجود دارد و فعالان بازار سرمایه با انتخاب این گزینه و درج نماد مورد نظر خود می توانند فرآیند تغییر کارگزار را به راحتی انجام دهند.

نکته: توجه داشته باشید که ملاک دارایی، عملکرد شما نیست؛ بلکه بایستی به پرتفوی سرمایه گذاری خود دقت کنید. بنابراین، اگر سهام یک شرکت را مورد معامله قرار داده اید، اما نتیجه آن را در پرتفوی سرمایه گذاری خود مشاهده نمی کنید، توصیه می شود که به درگاه ذینفعان بازار سرمایه به آدرس ddn.csdiran.ir مراجعه نمایید و سبد دارایی خود را در آنجا مشاهده کنید و اگر سهام مورد نظر شما در این سامانه وجود داشت، با انتخاب گزینه تغییر کارگزار ناظر در پنل کاربری خود، می توانید پرتفوی سرمایه گذاری خود را به روز رسانی کنید.

جمع بندی

فعالان بازار سرمایه آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید نمی توانند به شکل مستقیم به خرید و فروش سهام بپردازند و در واقع، یک سری از نهادهای مالی که کارگزاری نام دارند، این کار را برای سرمایه گذاران انجام می دهند آموزش انتقال پول به کارگزاری جدید و نقش واسطه را بین آن ها ایفا می کنند. براساس قوانین و مقررات سازمان بورس و همچنین دستورالعمل های در نظر گرفته شده توسط سازمان سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه، هنگامیکه سرمایه گذار سهام یک شرکت را از طریق یک کارگزاری خاص خریداری می کند، فقط از طریق همان کارگزاری می تواند سهام در اختیار خود را به فروش برساند و اگر تمایل داشته باشد که سهام خود را به یک کارگزاری دیگر انتقال دهد، بایستی فرآیند تغییر کارگزار را دنبال کند و با گسترش زیرساخت های اینترنتی و ارائه خدمات حرفه ای توسط نهادهای مالی، در پنل کاربری اکثر کارگزاری ها گزینه ای به نام تغییر کارگزار ناظر وجود دارد که از این طریق می توان سهام در اختیار خود را به روز رسانی کرد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.