مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی

«هرچه بازده احتمالی یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، ریسک آن سرمایه گذاری نیز بیشتر است.».

صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست و نحوه کارکرد آن چگونه است؟

صندوق‌‌های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری ‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی بیشتر.

صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟

اگر علاقه ای به بازار سرمایه و سرمایه گذاری داشته باشید حتما تا به حال در مورد شاخص بورس شنیده اید. شاخص کل بازار بورس میانگین فعالیت کل نمادهای فعال در بورس است ولی به دلیل فرمول محاسبه ای که دارد شرکت هایی که بزرگ تر هستند تاثیر بیشتری در آن دارند و به اصطلاح به این سهم ها، سهم های شاخص ساز گفته می شود. صندوق سرمایه گذاری شاخصی براساس سرمایه گذاری در سهم های شاخص ساز بازار فعالیت می کند.

تاریخچه صندوق های شاخصی

ایده این صندوق ها از فرضیه بازار کارا است. در این فضا اگر انتظارات و اطلاعات همه مشارکت کنندگان در بازار به خوبی توسط قیمت ها نشان داده شود تغییر قیمت ها غیر قابل پیش بینی است بنابراین نمی توان بدون هزینه و ریسک بازده بالاتری از شاخص بازار به دست آورد.

این ایده باعث شد تا برای اولین بار فردی به نام جان بوگل به فکر طراحی چنین صندوق هایی بیفتد.

شاخص های سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌‌های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری ‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

تعریف صندوق سرمایه گذاری شاخصی

صندوق های سرمایه گذاری شاخصی یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری هستند که هدف آن‌ها نزدیک شدن و پیروی از یکی از شاخص‌های بازار سرمایه است. یعنی هدف‌شان نزدیکی به یکی از بازارهای سرمایه است که این بازار در ایران معمولا بازار سهام انتخاب می‌شود و صندوق‌های شاخصی سعی دارند خودشان را به شاخص بورس نزدیک کنند.

صندوق های سرمایه گذاری شاخصی می توانند هر شاخصی که مناسب می دانند را به عنوان شاخص خود در نظر بگیرند مثلا شاخص طلا، بازار بورس، فروش خودرو و … اما تنها شاخص مورد اقبال برای فعالیت در صندوق های سرمایه گذاری در ایران شاخص بازار بورس است. این شاخص می‌تواند شاخص کل یا یکی دیگر از شاخص‌های بازار سهام باشد.

معرفی صندوق‌ های سرمایه گذاری شاخصی فعال در ایران

در کشور ما در حال حاضر تنها 3 صندوق سرمایه گذاری شاخصی فعال هستند.

1.صندوق شاخصی فیروزه

صندوق شاخصی شرکت بزرگ فیروزه در سال 1393 زیر نظر سازمان بورس تاسیس شده است.

2.صندوق شاخصی کارآفرین

شروع فعالیت صندوق شاخصی کارآفرین از سال 89 بوده و متولی این صندوق موسسه حسابرسی فریوران است. ضامن نقد شوندگی شاخصی کارآفرین بانک کارآفرین است. واحدهای این صندوق به صورت عادی عرضه می‌شود.

3.صندوق سرمایه گذاری شاخصی کاردان

صندوق سرمایه گذاری شاخصی کاردان با نام تجارت شاخصی کاردان از سال 94 شروع به فعالیت کرده است. متولی این صندوق «مشاور سرمایه گذاری آرمان آتی» است. این صندوق ضامن نقد شوندگی دارد و ضامن آن شرکت «تامین سرمایه کاردان» است.

خرید و فروش صندوق های شاخصی

در این صندوق‌ها تنها زمانی خرید و فروش سهام ضرورت می‌یابد که پولی به‌ واسطه ورود سرمایه‌گذار جدید اضافه یا به دلیل خروج یک سرمایه‌گذار کم شود.

مزیت اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص، هزینه‌های نسبتاً پایین آن‌ و حذف ریسک مدیریت صندوق‌ است.

بیشتر بخوانید: از انواع صندوق های سرمایه گذاری خبر دارید؟

مزیت‌های این صندوق ها

بزرگترین مزیت صندوق‌ های سرمایه گذاری شاخصی‌ کاهش هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت صندوق است. چون این نوع صندوق‌ها در نهایت باید شبیه به شاخص کل بازار بورس باشند در هزینه‌ها حداکثر صرفه‌جویی را انجام می‌دهند تا از متوسط شاخص کل کمترین میزان انحراف را داشته باشند.

همچنین در این صندوق‌ها مدیریت نقشی غیرفعال دارد و ریسک مدیریت صندوق حذف می‌شود زیرا هدف مدیران رسیدن به سود نیست و آن‌ها سعی می‌کنند تا وزن اوراق موجود به شاخص‌ مبنا نزدیک باشد.

معایب

انعطاف این صندوق‌ها در شرایط مختلف بازار بسیار کمتر از سایر صندوق‌های سهامی است که این موضوع در نوسانات بازار به ضرر سهام‌داران این صندوق‌ها است.

ترکیب دارایی صندوق شاخصی چگونه است؟

ترکیب دارایی‌های هر صندوق سرمایه‌گذاری نشان دهنده استراتژی آن صندوق است. از این جهت صندوق‌های شاخصی بسیار شبیه به صندوق‌های سهامی هستند.

تنها تفاوت ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی و شاخصی در انتخاب سهام شرکت‌هاست. صندوق های شاخصی سهام شرکت های بزرگ فعال در بورس را خریداری می‌کنند در حالی که استراتژی صندوق‌های سهامی کسب سود از خرید هر نوع سهام موجود در بازار بورس است.

صندوق‌ های شاخصی بیشتر حجم دارایی شان را روی سهام شرکت‌های بزرگ و شاخص ساز بورس و مابقی را در سپرده‌های با درآمد ثابت، اوراق قرضه و … سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق سرمایه گذاری شاخصی مناسب چه افرادی است؟

ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق های شاخصی از ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی کمتر است و نسبت به دیگر انواع صندوق‌ها میزان مشارکت بیشتری در خرید سهام دارد. برای همین این نوع صندوق‌ها بیشتر مورد توجه افرادی قرار می‌گیرد که تمایل به سرمایه‌گذاری مطمئن در بازار بورس دارند.

چگونه در صندوق سرمایه گذاری شاخصی سرمایه گذاری کنیم؟

بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت (ETF) فعالیت می‌کنند یعنی به صورت سهام در بازار بورس عرضه می‌شوند که برای سرمایه گذاری در این صندوق ها مشابه خرید سهام نیاز به داشتن کد معاملاتی بورس و عضویت در یک کارگزاری است.

بعضی دیگر از صندوق‌های شاخصی نیز به حالت عادی عرضه می‌شوند. برای سرمایه گذاری در این صندوق‌ها باید از طریق دفتر نمایندگی و یا وب سایت رسمی شرکت نسبت به خرید اقدام کنید.

امیدواریم مطلب آموزشی صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟ برای شما مفی بوده باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی، بازدهی و عملکردی مشابه با شاخص کل بورس دارد و برای افرادی که ‌می‌خواهند بازدهی مشابه شاخص کسب کنند، مناسب است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی، بازدهی و عملکردی مشابه با شاخص کل بورس دارد و برای افرادی که ‌می‌خواهند بازدهی مشابه شاخص کسب کنند، مناسب است.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس را می‌توان مانند دماسنجی در نظر گرفت که تغییرات آن وضعیت کلی بورس را نشان می‌دهد. در بورس ایران چندین شاخص وجود دارد که هرکدام از این شاخص‌ها، وضعیت بورس را از یک جنبه خاص بررسی می‌کنند و میزان تغییرات را بر مبنای عدد نشان می‌دهند. از جمله شاخص‌های موجود در بورس ایران می‌توان به شاخص کل، شاخص کل هم‌وزن، شاخص قیمت و. اشاره کرد. شاخص کل بورس وضعیت کلی نمادهای بورسی را نشان می‌دهد. در این شاخص شرکت‌های که ارزش بازاری بیشتری دارند تاثیرگذارترند. در واقع این شاخص بیشترین میزان تاثیر را از شرکت‌های بزرگ می‌پذیرد. شاخص کل هم‌وزن به این صورت است که در این شاخص تمامی شرکت‌ها (چه بزرگ باشند و چه کوچک) به یک میزان در تغییرات این شاخص در نظر می‌گیرد.

صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی با هدف ایجاد یک ابزاری که از رفتار شاخص‌های بازار سرمایه پیروی می‌کند ایجاد شده‌اند. در واقع نقطه آغاز این نوع صندوق از آن‌جا بود که فردی به نام جان بوگل (John Bogle) اولین صندوق سرمایه گذاری شاخصی‌ را با هدف پیروی از شاخص S&P500 طراحی کرد و به یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های مدیریت دارایی جهان تبدیل شد. صندوق سرمایه گذاری شاخصی، صندوقی است که منابع خود را بر اساس یکی از شاخص‌های موجود در بازار سرمایه انتخاب و در آن سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی هدفشان پیروی از یک شاخص مبنا است. مدیران این صندوق‌ها در تلاشند تا سبدی از اوراق بهادار با ترکیب و اوزان متناسب با یک شاخص مبنا را تشکیل دهند. صندوق شاخصی بیشتر از سهام نمادهای بزرگ و شاخص ساز بورس برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند. در مجموع، عملکرد این صندوق با توجه به فعالیت این نمادها بسیار نزدیک به شاخص کل خواهد بود.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، کاهش هزینه‌های سبدگردانی و مدیریت صندوق است. به دلیل اینکه این نوع صندوق باید پرتفوی متناسب با شاخص کل بازار بورس را داشته باشد، در اکثر هزینه‌های این صندوق صرفه‌جویی می‌شود تا از متوسط شاخص کل کمترین میزان انحراف را داشته باشد. از طرفی ریسک مدیریت در این صندوق حذف می‌شود، چرا که هدف مدیران این صندوق کسب سود نیست و هدف نزدیکی و هماهنگی روند نمودار صندوق با روند نمودار شاخص است.

معایب صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی

مهم‌ترین عیب صندوق سرمایه گذاری شاخصی غیرفعال‌بودن‌ این صندوق‌ها است. به این معنی که در دوره‌هایی که شاخص مورد نظر سیری نزولی در پیش دارد، اقدامی برای جلوگیری از افت ارزش دارایی‌های صندوق انجام نمی‌شود و ارزش واحدهای صندوق همراه با نزول شاخص کاهش می‌یابد. در واقع این صندوق‌های شاخصی نسبت به صندوق‌های سهامی انعطاف‌پذیری کمتری دارند.

در صورتی که تمایل دارید اطلاعات بیشتری در خصوص بازار سرمایه کسب کنید، می‌توانید به سامانه آموزش بورس کارگزاری مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این سامانه بیش از ۱۰۰۰ مطلب آموزشی به همراه ده‌ها دوره ویدیویی به صورت کاملا رایگان قابل دسترس است. همچنین روزانه چندین کلاس غیرحضوری برگزار می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

100% تخفیف کارمزد در خرید صندوق های قابل معامله کیان

مسیری را تصور کنیم که پر از امکانات است. تمام مسیر را ماموران راهنمایی و رانندگی حفاظت می‌کنند و از کوچک‌ترین خطا برای برقراری آرامش و امنیت چشم پوشی نمی‌کنند.

تابلوهایی در مسیر نصب شده که به صورت خودکار مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی سرعت ما را محاسبه می‌کنند و به طور تقریبی به ما می‌گویند که چه مدت طول می‌کشد تا به اهداف و مقصدهایی که در ذهن داریم برسیم. در هر مسیری ممکن است بیراهه‌هایی سر راه‌مان سبز شود یا چاله‌ها و ناهمواری‌ها سرعت حرکت‌مان را تحت تاثیر قرار دهند.

اما مسیری هم وجود دارد که به طور هوشمند به حفاظت ما و سرمایه‌مان در مقابل این موانع می‌پردازد. مسیری که توضیح دادیم مسیر سرمایه گذاری است که با ابزار نوین مالی به نام صندوق‌های سرمایه گذاری هموار شده است.

حال این مزیت را هم اضافه کنیم که ما قرار نیست کارمزدی بابت این خدمات پرداخت کنیم. یعنی بدون کارمزد سرمایه گذاری می‌کنیم و از حرفه‌ای‌ترین افراد و بالاترین کیفیت‌ها بهره‌مند می‌شویم. در حال حاضر سه صندوق قابل معامله (ETF) کیان با تخفیف 100 درصدی در کارمزد کارگزاری تمام آن‌چه که گفتیم را در اختیار ما قرار می‌دهند. صندوق طلا کیان با نماد گوهر، صندوق درآمد ثابت کیان با نماد کیان و صندوق شاخصی هم وزن کیان با نماد هم وزن این سه صندوق هستند که در ادامه به معرفی‌شان خواهیم پرداخت.

نکات مهم سرمایه گذاری بدون کارمزد در سه صندوق کیان

لازم است قبل از این که به جزئیات بپردازیم و مزایا و ساختار سه صندوق طلا کیان، درآمد ثابت کیان و شاخصی هم وزن کیان را توضیح دهیم دو نکته مهم در مورد اعمال تخفیف 100 درصدی کارمزد کارگزاری در این سه صندوق را برشمریم؛

اولین نکته این است که تخفیف کارمزد کارگزاری تنها به خرید واحدهای سرمایه گذاری این سه صندوق مربوط می‌شود و نه در زمان فروش آن‌ها.

نکته دوم به این موضوع اشاره می‌کند که سرمایه گذاری بدون کارمزدِ کارگزاری تنها زمانی اعمال می‌شود که ما از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال یا پلتفرم‌های کارگزاری کیان اقدام به خرید واحدهای سرمایه گذاری سه صندوق نامبرده کنیم و از پلتفرم‌‎ها و کارگزاری‌های دیگر این تخفیف اعمال نمی‌شود.

صندوق طلا کیان

از آن زمان که رگه‌های طلایی این فلز گرانبها در طبیعت توانست چشم انسان را به خود خیره کند به یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری قابل توجه تبدیل شد و در تمام دوران جایگاه ویژه‌ای برای خود پیدا کرد.

در حال حاضر با حضور فضای سرمایه گذاری آنلاین باید گفت که شیوه سنتی خرید طلای فیزیکی هم جای خود را به سرمایه گذاری از طریق ابزار مالی نوینی مانند صندوق طلا داده است. صندوق طلا کیان که نمونه بارز و موفقی از سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلا است با سبدی متشکل از اوراق مشتقه طلا امکان سرمایه گذاری در این فلز گرانبها را برای علاقمندان سرمایه گذاری فراهم کرده است. البته مزایای سرمایه گذاری در این صندوق قابل توجه هستند.

سرمایه گذاری بدون کارمزد کارگزاری در طلا کیان

قبل از این‌که به مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا درکیان دیجیتال بپردازیم به چگونگی اعمال تخفیف صد در صدی کارمزد کارگزاری در زمان خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوق خواهیم پرداخت.

بهتر است با توضیح یک مثال تاثیر این تخفیف را لمس کنیم. کارمزد کارگزاری صندوق طلا کیان 0.00075 مبلغ سرمایه گذاری است. تصور کنیم که از طریق اپ یا پلتفرم‌های کارگزاری کیان با 1 میلیارد تومان از سرمایه خود تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کیان را خریده‌ایم. با این حساب 750 هزار تومان کارمزد کارگزاری را پرداخت نمی‌کنیم و این مبلغ به ما تخفیف داده می‌شود.

امنیت بالای سرمایه گذاری در صندوق

همه به خوبی می‌دانیم که خرید طلا به شیوه سنتی به طور مستقیم در خطر سرقت قرار دارد. از لحظه‌ای که طلا را چه به صورت سکه و چه زیورآلات خریداری می‌کنیم باید منتظر حضور یک سارق هم باشیم. متاسفانه پیش آمده که امنیت اعضای یک خانه هم به خاطر حضور طلا به خطر افتاده است.

زمانی که قرار بر انجام یک جرم باشد، سارق دیگر فکر هیچ چیز را جز به دست آوردن قطعه گرانبهای طلا نمی‌کند. این در حالی است که با سرمایه گذاری در صندوق طلا و خرید واحدهای سرمایه گذاری آن، مفهوم سرقت را به طور کامل بی معنا می‌کنیم.

شفافیت در معاملات

سکه‌های طلا دارای تاریخ هستند و عیار و گرم‌شان کمابیش با هم متفاوت است. این موضوع باعث می‌شود که گاهی ما بابت سکه طلایی که خریداری کردیم بیش از آن چه که قیمت واقعی آن است پرداخت کرده باشیم. البته این حالت خوب ماجرا است.

متاسفانه حضور کلاهبرداران و فروش سکه‌های تقلبی را هم باید در نظر داشته باشیم. اما با سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا مانند صندوق طلا کیان به دلیل داشتن مجوزهای لازم از سازمان بورس اوراق بهادار می‌توان از بابت شفافیت و صداقت در معامله آسوده خاطر بود.

مازاد بر این‌که تمام فعالیت‌های صندوق به صورت آنلاین به نمایش در می‌آید و سرمایه گذار می‌تواند در هر لحظه به اتفاقاتی که در دارایی صندوق و واحدهای سرمایه گذاری می‌افتد، آگاه باشد.

سرمایه گذاری در طلا با پول کم

خرید یک سکه طلا در حال حاضر نیازمند به بیش از 14 میلیون تومان وجه نقد است. حتی خرید یک گرم طلا هم از مرز یک میلیون تومان گذشته است.

این اعداد برای بسیاری از افراد به این معنی است که نمی‌توانند به سرمایه گذاری در طلا فکر کنند. بنابراین بازار طلا منحصر به تعدادی از افراد می‌شود. این در حالی است که حضور صندوق طلا امکان سرمایه گذاری با پول کم را فراهم کرده است. به این معنی که هر واحد سرمایه گذاری صندوق طلا را می‌توان با 500 هزار تومان خریداری کرد.

صندوق درآمد ثابت کیان

این واقعیت که در مسیر سرمایه گذاری نمی‌توان روی حساب‌های بانکی‌مان برای حفظ ارزش پول حساب باز کنیم را نمی‌توان نادیده گرفت. از طرف دیگر، با خود فکر می‌کنیم که زمینه‌های سرمایه گذاری دیگر هم آن میزان ریسک کم ندارند که با روحیه ریسک‌گریزی که داریم سرمایه‌مان را به آن زمینه انتقال بدهیم. خوشبختانه می‌توان گفت صندوق درآمد ثابت که سبدی متشکل از اوراق قرضه و سپرده بانکی دارد، با مقداری سهام منتخب و مدیریت هوشمند به راحتی می‌تواند همان میزان امنیت و ریسک کم را به همراه داشته و البته بازدهی بیش‌تری نسبت به حساب‌های بانکی را به سرمایه گذار ارائه دهد.

سرمایه گذاری بدون کارمزد کارگزاری در درآمد ثابت کیان

شاید برایتان پیش آمده باشد که قبل از پایان بازه سپرده‌گذاری در بانک به پولتان احتیاج داشته باشید. در این شرایط با کارمزدهای قابل توجه حساب‌های بانکی و نرخ شکست‌های بالا برای سرمایه‌تان در بانک روبرو شده‌اید. اما راه بهتری هم وجود دارد.

صندوق درآمد ثابت کیان با ساختاری که دارد علاوه بر این‌که سود روزشمار دارد، نرخ شکستی نیز برای اعضای سرمایه گذار خود ندارد و به آنها جریمه‌ای برای برداشت تعلق نمی‌گیرد. علاوه بر این، امکان سرمایه گذاری بدون کارمزد کارگزاری را برای سرمایه گذارانی که می‌خواهند واحدهای سرمایه گذاری‌اش را بخرند، فراهم کرده است.

کارمزد کارگزاری صندوق درآمد ثابت کیان 0.00015 مبلغ سرمایه گذاری است. یعنی اگر به اندازه 1 میلیارد تومان واحدهای سرمایه گذاری بخریم150 هزار تومان کارمزد کارگزاری را تخفیف گرفته‌ایم. این مبلغ برابر با تمام کارمزدی است که کارگزاری در مقابل 1 میلیارد تومانی که سرمایه گذاری کرده‌ایم باید می‌گرفت اما آن را تخفیف 100 درصدی می‌دهد.

از ویژگی‌های صندوق درآمد ثابت کیان می‌توان به برخی مزایای آن اشاره کرد:

شفافیت در سرمایه گذاری

این که نتوانیم اتفاقات و عملکرد مسیر سرمایه گذاری را ببینیم باعث می‌شود تا بی‌اعتماد شویم و در مقابل سرمایه گذاری در ابزار سنتی که در نشان دادن فعالیت‌هایش ضعیف است، بی‌میلی نشان دهیم که البته این یک واکنش طبیعی است. صندوق درآمد ثابت کیان به عنوان ابزار مالی سرمایه گذاری آنلاین و نوین با انتشار عملکرد روزانه خود در صفحه رسمی اینترنتی خود و همچنین در وبسایت‌های رسمی مانند TSETMC به انتشار آخرین تغییرات خود می‌پردازند.

این صندوق درآمد ثابت به عنوان یک صندوق ETF و قابل معامله دارای مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار بوده و تحت نظارت این سازمان است. از طرف دیگر، مجوز دیگری برای فعالیت قانونی خود در فضای مجازی از طرف مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا) دارد. می‌توان گفت که با این میزان نظارت انتظار شفافیت در سرمایه گذاری از این ابزار نوین مالی به جا است.

سرمایه گذاری ایمن

افراد ریسک گریز در بازارهای سرمایه به دنبال گزینه‌هایی می‌گردند که بتوانند در کمال آرامش در گوشه‌ای آرام از جهان سرمایه گذاری کنند مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی و فارغ از بالا و پایین‌های بازارهای سرمایه پرتلاطم، بازده مناسب و قابل انتظاری را به دست آورند. می‌توان جدا از این موضوع مهم که امکان کلاهبرداری در صندوق های سرمایه گذاری وجود ندارد به این وجه از سرمایه گذاری که بتوان در بازاری کم ریسک نگران از دست دادن سرمایه در نوسانات نبود هم به چشم امنیت در سرمایه گذاری نگاه کرد.

نقدشوندگی در یک روز

در بازارهای سرمایه متنوعی ممکن است بازدهی بالایی را تجربه کنیم اما عدم نقدشوندگی مناسب در بازه زمانی که می‌خواهیم سرمایه‌مان را به پول نقد تبدیل کنیم، باعث می‌شود به اهداف مالی‌مان نرسیم. نقدشوندگی در سرمایه گذاری یکی از وجوه مهم به حساب می‌آید که به طور معمول در اول مسیر به آن توجهی نمی‌شود. اما زمانی که برای انجام کار مهمی نیاز به قسمتی از دارایی سرمایه گذاری شده‌مان پیدا می‌کنیم متوجه اهمیت این ویژگی می‌شویم. فروش یا ابطال واحدهای سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت کیان به راحتی و در بازه یک روز کاری انجام می‌شود.

برداشت بدون جریمه

یکی از نکاتی که در مورد صندوق درآمد ثابت در مقایسه با بانک لازم به ذکر است این است که اگر بخواهیم زودتر از موعدی که در حساب بانکی‌مان تعریف شده به پول‌مان دست بزنیم باید جریمه برداشت زودتر از موعد را بپردازیم. این در حالی است که صندوق درآمد ثابت نه تنها جریمه برداشت ندارد بلکه سود حاصل از مدت زمان سرمایه گذاری را تا همان روز که واحدهای سرمایه گذاری خود را می‌فروشیم محاسبه می‌کند و در ارزش هر واحد سرمایه گذاری‌مان به حساب می‌آورد.

صندوق شاخصی هم وزن کیان

بسیاری از ما تمایل به سرمایه گذاری در سهام شرکت‌هایی داریم که سهم موفق و شاخص‌ساز دارند. به این معنی که می‌خواهند با حرفه‌ای‌ها در یک صف بایستند و از بازدهی که از شاخص به دست می‌آید، بهره‌مند شوند. البته که سرمایه گذاری به طور مستقیم در سهام شرکت‌های شاخص‌ساز نیازمند دانش و وقت کافی است؛ بنابراین بهتر است از ابزار نوین مالی که همان صندوق سرمایه گذاری شاخصی هم وزن است، برای سرمایه گذاری در این زمینه استفاده کنیم. صندوق شاخصی هم‌وزن کیان با حضور تیم متخصص و مدیریت باتجربه می‌تواند بهترین گزینه برای ورود به زمینه سرمایه گذاری در سهام شاخص‌ساز باشد.

این نکته را به یاد داشته باشیم که صندوق شاخصی هم وزن کیان در کنار 5 صندوق شاخصی دیگر قرار دارد ولی اولین صندوق شاخصی است که قرار است شاخص هم وزن را بگیرد. صندوق شاخصی هم‌وزن از سهام شاخص‌سازی برای تشکیل سبد استفاده می‌کند که در دوره‌های اخیر و حال حاضرشان بازدهی خوبی داشته باشند و موفق عمل کرده باشند. مدیریت این صندوق با دقت به بررسی سهام حاضر در سبد خود می‌پردازد و اگر هر کدام از سهم‌ها دچار نزول شود، آن را از سبد خارج می‌کند و سهم شاخص‌ساز و موفق دیگری را جایگزین آن سهم می‌کند.

سرمایه گذاری بدون کارمزد کارگزاری در شاخصی هم وزن کیان

با توجه به نکاتی که در مورد صندوق شاخصی هم وزن کیان گفتیم می‌توان این‌طور نتیجه گرفت که اگر کسی به دنبال سرمایه گذاری موفق در بازار سهام است بهتر است اولویت خود را بر ابزار مالی نوینی مانند این صندوق قرار دهد. اما جدا از تعریف کارکرد صندوق شاخصی هم وزن و مزایای آن که در ادامه برمی‌شمریم خوب است بدانیم که امکان سرمایه گذاری بدون کارمزد کارگزاری در این صندوق فراهم شده است. به این معنی که اگر به مبلغ 1 میلیارد تومان اقدام به خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوق از طریق اپ کیان دیجیتال یا پلتفرم‌های کارگزاری کیان کنیم می‌توانیم تخفیف صد در صدی کارمزد کارگزاری دریافت کنیم. کارمزد کارگزاری صندوق شاخصی هم وزن کیان 0.00095 مبلغ سرمایه گذاری است. با این حساب در عوض 1 میلیارد تومان خرید واحدهای سرمایه گذاری، 950 هزار تومان تخفیف صد در صدی کارمزد کارگزاری را دریافت کرده‌ایم.

صرفه جویی در هزینه

بسیاری از افرادی که می‌خواهند پرتفویی موفق از سهام منتخب بازار داشته باشند، هزینه بسیاری می‌کنند و از سبدگردان اختصاصی می‌خواهند تا برای‌شان این کار را انجام دهد. حال می‌شود تصور کرد که با حضور در این صندوق شاخصی هم‌وزن نه تنها از مدیریت موفق و تیم متخصص بهره‌مند می‌شویم و کارمزدی هم برای این کار پرداخت نمی‌کنیم.

مدیریت حرفه‌ای

حرف از مدیریت شد؛ بنابراین لازم است بگوییم که صندوق شاخصی هم‌‎وزن کیان علاوه بر ساختار سبد خود از حضور مدیریت و تیم حرفه‌ای و کارآزموده برخوردار است. ممکن است همان‌طور که اشاره شد یکی از سهم‌های شاخص‌ساز حاضر در سبد صندوق دچار افت ارزش شود و بازدهی خوبی نداشته باشد. در چنین موقعیتی این مدیریت و افراد متخصص در صندوق هستند که هر چه زودتر اقدام به جایگزین کردن سهم شاخص‌ساز موفقی با آن سهم می‌کنند و اجازه نمی‌دهند عملکرد صندوق دچار افت شود.

تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

اصطلاح «سرمایه‌گذاری» و «تریدینگ» با اینکه تفاوت‌های کلیدی زیادی باهم دارند، معمولا به اشتباه و به جای یکدیگر به کار برده می‌شوند. هدف از سرمایه‌گذاری، جمع کردن سود در میان مدت و بلند مدت است؛ در صورتی که منظور از تریدینگ، کسب درآمد سریع در کوتاه مدت است. در این مقاله از ارز تودی قرار است به بررسی اصول سرمایه‌گذاری و تریدینگ و همچنین اصلی‌ترین شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو اصطلاح ارز دیجیتال بپردازیم.

سرمایه‌ گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری (Investing)، به زبات ساده یعنی استراتژی خرید و نگه داشتن دارایی‌ها در مدت زمان طولانی و یکی از روش های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. ممکن است یک سرمایه‌گذار دارایی خود را به مدت ۱۰ سال هم نگه دارد. هدف از سرمایه‌گذاری افزایش قیمت دارایی‌ها با گذشت زمان است که بعد از مدت طولانی سود زیادی را برای سرمایه‌گذار به ارمغان می‌آورد. البته مدت زمانی که یک فرد پولی را سرمایه گذاری می‌کند، به اهداف مالی او بستگی دارد. برای مثال، فردی که برای بازنشستگی پس انداز می‌کند، ممکن است افق زمانی ۲۰ سال یا بیشتر برای این کار داشته باشد. از طرف دیگر، شخصی که برای پیش‌ پرداخت خانه پس‌انداز می‌کند، ممکن است افق زمانی ۵ ساله‌ای داشته باشد.

در سرمایه‌گذاری یک اصل اساسی و مهم وجود دارد که می‌گوید:

«هرچه بازده احتمالی یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، ریسک آن سرمایه گذاری نیز بیشتر است.».

این قانون به نام قانون «مبادله ریسک و بازده» شناخته می‌شود؛ ریسک یعنی «بازدهی واقعی» برای سرمایه‌گذار از «بازدهی پیش‌بینی شده» آن متفاوت خواهد بود. افق زمانی طولانی به سرمایه‌گذار، فرصت‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری‌های بهتر با ریسک بیشتر ارائه می‌دهد. دلیل آن هم این است که آن‌ها فرصت بهتری برای آرام شدن شرایط نابسامان بازار خواهند داشت.

اگر یک سرمایه‌گذار افق زمانی کوتاه‌تری دارد، باید در انتخاب‌های خود محتاط‌ باشد، چرا که ممکن است به اهداف مالی خود نرسد. این واقعیت که بازار‌های مالی در کوتاه مدت افزایش و کاهش می‌یابد، توسط اکثر سرمایه‌گذاران پذیرفته شده است. در نتیجه، آن‌ها مکررا زمان‌های عملکرد ضعیف را پشت سر می‌گذارند به این‌ امید که ارزش دارایی‌ها در نهایت افزایش یابد و هرگونه ضرر کوتاه‌مدت جبران شود.

آشنایی با شیوه‌های سرمایه گذاری

به‌طور کلی،‌ دو شیوه کلی برای انجام سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی از جمله بازار مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی ارزهای دیجیتال وجود دارد:

۱. سرمایه‌گذاری فعال

سرمایه‌گذاران از استراتژی سرمایه‌گذاری فعال (Active Investing) برای خرید و فروش فعال دارایی‌های موجود در سبر خرید خود با هدف شکست دادن شاخص معیار در طول زمان استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار فعال در بازار سهام، ۳۰ عدد سهام به‌‌خصوص را خریداری می‌کند تا بازدهی شاخص S&P ۵۰۰ (شاخص بازار سهام که از ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکایی تشکیل شده است) افزایش یابد.

۲. سرمایه‌گذاری غیرفعال

هدف از سرمایه گذاری غیرفعال (Passive Investing) پیروی از عملکرد یک بازار یا شاخص معیار در طول زمان است. سرمایه‌گذاران در این استراتژی دارایی‌های خاصی را برای پرتفوی خود انتخاب نمی‌کنند؛ در عوض، آن‌ها پول خود را در صندوق‌های مشخصی مانند صندوق‌های قابل معامله (ETF) یا صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی که سعی می‌کنند عملکرد بازار را دنبال کنند، قرار می‌دهند.

تریدینگ چیست؟

تریدینگ (Trading)، برخلاف سرمایه‌گذاری یک استراتژی فعال و کوتاه مدت است. تریدر‌ها معمولا دارایی‌های خود را درمدت زمان کوتاهی نگه می‌دارند و از طریق نوسانات بازار سود مورد نظر خود را کسب می‌کنند. این افراد معمولا از افزایش و کاهش ارزش دارایی‌ها سود می‌برند در حالی که سرمایه‌گذاران تنها از افزایش ارزش دارایی سود می‌برند. از سوی دیگر معامله‌گران به‌جای تمرکز بر احتمالات رشد بلندمدت دارایی مانند سرمایه‌گذاران، بر روی مسیر بعدی که انتظار می‌رود قیمت دارایی پیش برود تمرکز می‌کنند و سعی می‌کنند از آن حرکت قیمت سود ببرند.

سرمایه‌گذاران معمولا منتظر می‌مانند تا روند ضعیف یک بازار بهبود یابد و به رشد خود ادامه دهد، اما تریدر‌ها مزایای سرمایه گذاری در صندوق شاخصی از ویژگی «حد ضرر» یا Stop Loss برای خارج شدن از یک معامله زیان‌آور استفاده می‌کنند. این کار به حفظ سرمایه کمک خواهد کرد. برخلاف سرمایه‌گذار که ممکن است سهام یا صندوقی را بخرد و آن را فراموش کند، یک تریدر باید به طور مداوم تغییرات بازار را دنبال و سرمایه‌ خود را حفظ کند.

شیوه‌های تریدینگ

تریدر‌های از سبک‌های معاملاتی مختلفی استفاده می‌کنند، برخی از این سبک‌ها در ادامه آورده شده است:

۱. اسکالپینگ

اسکالپینگ (Scalping) به سیستم معاملاتی گفته می‌شود که تریدر برای کسب سود‌های متوالی هر چند ناچیز از آن استفاده می‌کند. یعنی نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی در مدت زمان کوتاه، چند دقیقه یا حتی کمتر.

۲. معاملات روزانه

معاملات روزانه (Day trading) نوعی معامله است که در آن موقعیت‌های معاملاتی را در یک روز باز و بسته می‌کنید؛ بستن معامله قبل از پایان بازار، احتمال رسیدن اخبار بد یک شبه را کاهش می‌دهد.

۳. معامات پوزیشن

هدف از معاملات پوزیشن (Position trading) سود بردن از تغییرات قیمتی که غالب هستند، است. زمانی که قیمت یک دارایی در یک جهت و در یک دوره زمانی طولانی حرکت کند، به آن روند می‌گویند.

۳. معاملات سوئینگ

به جای تعیین شروع و پایان روند قیمت، هدف معاملات نوسانی یا سوئینگ (Swing trading) تمرکز بر تغییرات بیشتر قیمت است. موقعیت‌ها ممکن است برای روز‌ها تا هفته‌ها با این روش حفظ شوند.

سوشیال تریدینگ چیست؟

سوشیال تریدینگ (Social Trading) نوع جدیدی از ترید کردن است که به کاربران امکان می‌دهد از تاکتیک‌های معاملاتی تریدر‌های باتجربه‌تر برای سرمایه گذاری خود استفاده کنید. برخی از پلتفرم‌ها از این ویژگی پشتیبانی می‌کنند؛ در این پلتفرم‌ها تریدر‌های مختلف در سراسر جهان با یکدیگر ارتباط می‌گیرند و در مورد تحلیل‌ها بحث می‌کنند. ویژگی کپی کردن (Copy Trade) روش معاملاتی سایر تریدر‌ها یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های سوشیال تریدینگ است.

مزایای سوشیال تریدینگ

• به افرادی که اطلاعاتی کمی در مورد بازار مالی دارند کمک می‌کند تا دنبال کردن افراد با تجربه سود کنند. آن‌ها می‌توانند با این افراد ارتباط بگیرند و از آن‌ها برای رشد و یادگیری استراتژی معاملاتی خود کمک بخواهند.
• کار با یکدیگر و به اشتراک‌گذاری‌ ایده‌ها به تریدر‌ها اجازه می‌دهد تا عملکرد خود را به طور بالقوه افزایش دهند.
• در زمان بسیاری از ترید‌های دیگر صرفه‌جویی می‌شود، چرا که آن‌ها همه چیز را به اشتراک می‌گذارند.
• می‌توان از آن در طیف گسترده‌ای از کلاس‌های دارایی مختلف از جمله سهام، ETF، ارز‌ها، کالا‌ها و ارز‌های دیجیتال استفاده کرد.

تفاوت‌های تریدینگ و سرمایه‌ گذاری

جدا از تفاوت‌هایی که بالاتر اشاره کردیم، تریدینگ و سرمایه‌گذاری چند تفاوت اصلی دیگری نیز باهم دارند:

بازار‌های مالی

بازار سهام (Stock) محبوب‌ترین نوع دارایی در بین سرمایه‌گذاران است. این نوع بازار‌ها نشان دهنده سرمایه‌گذاری یک شخص در یک شرکت است؛ معمولا گزینه‌ی مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت محسوب می‌شود. از لحاظ تاریخی، سهام در بلندمدت بازدهی بسیار خوبی را به سرمایه‌گذاران ارائه کرده است. برای مثال، شاخص S&P ۵۰۰ از زمان ایجاد آن در سال ۱۹۲۶، هر سال به طور متوسط حدود ۱۰ درصد افزایش یافته است. این نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها مانند اوراق قرضه و پس انداز نقدی بازدهی بیشتری را نشان می‌دهد.

سرمایه‌گذاران می‌توانند سهام فردی (مانند اپل، آمازون و مایکروسافت) را خودشان انتخاب کنند. برخی دیگر نیز از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام استفاده می‌کنند. سرمایه‌گذاران سایر دارایی‌ها را جهت افزایش بازدهی به پرتفوی خود اضافه می‌کنند. برای مثال، یک سرمایه‌گذار می‌تواند علاوه صندوق‌ها مالک کالا‌هایی مانند طلا نقره و حتی ارز‌های دیجیتال باشد. اما ترید‌ها نسبت به سرمایه‌گذاران در زمینه‌های بیشتری فعالیت می‌کنند. تریدر معمولا اطلاعات و دانش کافی در بازار سهام، شاخص، ارز‌ها و کالای دیگر دارند. به طور کلی، از آنجایی که کار تریدر‌ها با نوسانات است، معمولا از بازار‌های بی‌ثبات‌تر استفاده می‌کنند.

تریدر‌های برای معامله معمولاً از یک CFDs استفاده می‌کنند، اما سرمایه‌گذاران معمولاً دارایی‌ها را به طور کامل خریداری می‌کنند. CFD‌ها ابزار‌های مالی هستند که به ترید‌ها اجازه می‌دهد از تغییرات قیمت یک دارایی بدون نیاز به داشتن آن سود ببرند. علاوه بر این، تریدر‌ها می‌توانند با استفاده از CFD و اهرم، مدیریت بهتری بر دارایی خود داشته باشند. برای مثال، با استفاده از لورج دو برابر، یک تریدر ممکن است دارایی به ارزش ۵۰۰۰ دلار را با سرمایه گذاری ۲۵۰۰ دلاری مدیریت کند. با استفاده از لورج شما می‌توانید دارایی خود را چند برابر کنید. البته فراموش نکنید که در صورت نداشتن دانش کافی و استفاده از اهرم، ممکن است عکس این اتفاق بیفتد و از ارزش دارایی شما چند برابر کم شود.

تحقیق و تحلیل

یکی دیگر از تفاوت‌های بین تریدر و سرمایه‌گذار، نحوه تحقیق و تحلیل‌های آن‌ها از بازار است. سرمایه‌گذاران معمولا بر روی تحلیل‌های بنیادی تمرکز می‌کنند. در این نوع، یک سرمایه‌گذار تمام جوانب یک دارایی را مورد بررسی قرار می‌دهد. برای مثال، برای تعیین ارزش خرید سهام، سرمایه‌گذار رشد اخیر فروش و درآمد شرکت، ترازنامه آن، خطر رقبا و پیشینه اقتصادی را بررسی می‌کند.

در صورتی که تریدر‌ها بیشتر به تحلیل‌های تکنیکال می‌پردازند. در این نوع تحلیل تریدر‌ها به مشاهده نمودار‌های قیمت و تجزیه و تحلیل روند‌ها، الگو‌ها و نشانه‌ها می‌پردازند تا پیش‌بینی کنند که قیمت ارز دیجیتال یا یک دارایی در آینده چگونه حرکت می‌کند. به بیان بهتر تحلیل تکنیکال، بر پایه تاریخچه حرکات یک دارایی است که برای پیش‌بینی تغییرات قیمت در آینده استفاده می‌شود.

سه استراتژی رایج تحلیل تکنیکال به شرح زیر است:

معاملات روند

این رویکرد به دنبال کسب درآمد از طریق تجزیه و تحلیل روند قیمت یک دارایی است. زمانی که یک معامله‌گر آن را با معامله در همان جهت روند شناسایی کرد، ممکن است سود بردن از یک روند امکان‌پذیر باشد.

خط مقاومت و حمایت

در این استراتژی تریدر‌ها با یافتن سطوح حمایت و مقاومت یک دارایی سود می‌کنند. سطحی در نمودار که سقوط قیمت دارایی به آن دشوار است، به عنوان حمایت شناخته می‌شود. سطح مقاومت نقطه‌ای است که در آن قیمت یک دارایی به سختی افزایش می‌یابد. پس از یافتن این مکان‌ها، معامله‌گران می‌توانند با وارد کردن معاملات اسپات که احتمال معکوس شدن قیمت دارایی وجود دارد، سود ببرند.

معاملات شکست مقاومت

تریدر با این استراتژی می‌تواند با پیدا کردن دارایی‌هایی که از سطوح حمایت یا مقاومت ثابت عبور کرده‌اند سود کسب کند. شکست‌ها ممکن است سیگنال‌های قدرتمندی باشند، به‌ویژه زمانی که توسط سایر شاخص‌های تحلیل تکنیکال تأیید شوند.

ریسک و مدیریت آن

هر نوع کسب درآمدی که به وسیله این دو روش باشد، قطعاً با خطراتی همراه است. از این رو، هم سرمایه‌گذار و هم تریدر باید اطلاعات کافی در مورد نحوه مدیریت سرمایه و ریسک داشته باشند. خطرات اصلی که سرمایه‌گذاران با آن مواجه هستند به شرح زیر است:

• ریسک بازار: به موقعیتی که یک بازار ارزش خود را از دست بدهد، ریسک بازار گفته می‌شود.
• ریسک خالص: ارزش یک دارایی خاص، مانند یک سهام یا یک ارز دیجیتال، کاهش یابد.

هر سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از سهام مختلف در سبد خرید خود، جلو ضرر خود را بگیرد. این عمل توزیع پول بین انواع سرمایه‌گذاری‌ها به منظور جلوگیری از وابستگی بیش از حد به یک دارایی یا اوراق بهادار است. چرا که پرتفویی که شامل طیف وسیعی از دارایی‌ها است، ریسک کمتری نسبت به پرتفویی دارای یک سهام یا دارایی دیجیتال دارد. خطرات اصلی که تریدر‌ها با آن مواجه هستند به شرح زیر است:

• ریسک نوسان: ریسک نوسانات به خطرات ناشی از تغییرات کوتاه مدت قیمت اشاره دارد.
• ریسک اهرمی: ریسک استفاده از اهرم به عنوان ریسک اهرمی شناخته می‌شود. در حالی که اهرم ممکن است به شما کمک کند پول بیشتری کسب کنید، همچنین می‌تواند منجر به ضرر و زیان شما شود.

معامله گران می‌توانند از استراتژی‌های مدیریت ریسک زیر استفاده کنند:

• انتخاب اندازه مناسب برای نقش خود
• تنظیم توقف ضرر برای به حداقل رساندن تلفات
• اجتناب از استفاده بیش از حد از لوریج

تریدینگ یا سرمایه گذاری؟ کدام بهتر است؟

هر دو مزایا و معایب خود را دارند. هیچ استراتژی برتری از دیگری وجود ندارد. هر دو نشان داده‌اند که استراتژی‌های مؤثری برای بهره‌مندی از بازار‌های مالی جهانی هستند. انتخاب هر یک از این دو به هدف و معیار برمی گردد؛ برخی از این اهداف عبارتند از:

• اهداف مالی شما
• ریسک‌پذیری شما
• دانش شما از یک بازار خاص یا نوع دارایی
• میزان تلاشی که می‌خواهید برای تحقیق و پیگیری سرمایه‌گذاری‌های خود صرف کنید.
• مقدار پولی که برای شروع دارید.

سوالات متداول

سرمایه‌گذار کیست؟

سرمایه‌گذار شخصی است که بر اساس تحلیل‌های بنیادی، دارایی خود را در یکی از بازارهای مالی به مدت زمان طولانی نگه داری می‌کند.

تریدینگ یا معامله‌گری چیست؟

یک استراتژی فعال و کوتاه مدت است؛ در این استراتژی تریدرها دارایی‌ها را درمدت زمان کوتاهی نگه می‌دارند و از طریق نوسانات بازار سود مورد نظر خود را کسب می‌کنند.

کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری بهتر است یا تریدینگ؟

هر دو استراتژی معایب و مزایای خود را دارند و نمی‌توان گفت کدام بهتر است. در نتیجه باید بر اساس اهداف مالی، ریرسک‌پذیری، اطلاعات و دانش و در نهایت سرمایه اولیه یکی از این موارد را انتخاب کنید.

نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.

ریسک کمتر با صندوق‌های شاخصی

مکانیزم صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی به گونه‌ای است که سبد دارایی‌های مشخصی دارند و باید براساس وزنی که شرکت‌ها و صنایع مختلف در شاخص به خود اختصاص می‌دهند، بنگاه‌ها و صنایع در این صندوق وجود داشته باشند.

به عبارتی مدیریت آنها براساس کل وزن شرکت در شاخص و بازار است. یکی از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی برای سرمایه‌گذاران خارجی است که قصد دارند به بورس دیگر کشورها ورود پیدا کنند. چراکه ممکن است این افراد صنعت خاصی را در کشور مقصد نشناسند اما اقتصاد و بورس آن را رو به رشد تلقی کنند. به این ترتیب بدون آنکه اطلاعات جزئی از بازار آن کشور داشته باشند و صنایع آن کشور را بررسی کنند، اقدام به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی می‌کنند.
این صندوق‌ها به دلیل داشتن تنوع زیاد در سبد سهام‌شان نسبت به دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ریسک کمتری روبه‌رو می‌شوند. چند سال گذشته یک شرکت سرمایه‌گذاری شاخصی براساس شاخص کل در بازار سرمایه راه‌اندازی شد که یک‌سری مشکلات و معضلاتی را داشت، برای نمونه محاسبه سودی که قرار بود به سرمایه‌گذاران این صندوق تعلق گیرد، کار بسیار دشواری بود زیرا هر شرکت به صورت جداگانه سود را محاسبه و در زمان‌های متفاوت تعیین می‌کرد.
یکی دیگر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند بر اساس شاخص ۳۰ شرکت برتر باشد، از آنجایی که شاخص ۳۰شرکت برتر هم با شاخص کل چندان تفاوتی ندارند و به عبارت دیگر همان ۳۰ شرکت بزرگ نیز درصد بسیار عمده‌ای از تاثیرگذاری را در شاخص کل به خودشان اختصاص داده‌اند، به نظر نمی‌رسد که صندوق سرمایه‌گذاری شاخص ۳۰ شرکت نیز بتواند به دور از مشکلات و معضلات گام بردارد.
به عبارت دیگر انحرافی که شاخص ۳۰ شرکت بزرگ از شاخص کل دارد، بسیار کمتر است. باتوجه به ویژگی‌های بازار سرمایه در ایران، بهتر است که صندوق‌های شاخصی براساس یک صنعت خاص راه‌اندازی شود تا بتوانند از عملکرد مناسب‌تری برخوردار شوند و سود بیشتری را نصیب سهامداران‌شان کنند. همچنین می‌توان گفت که به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی به دلیل تنوع در سهام‌شان، از ریسک کمتری برخوردار هستند.