محافظت از سرمایه با سیو سود

انواع سیو سود بورس

معاملات اهرمی و مارجین (مارجین تریدینگ) در بایننس چیست؟

روش‌های مختلفی برای معامله کردن ارزهای دیجیتال وجود دارد. شاید قبلاً در مورد «شورت کردن» (فروش استقراضی) ارزهای دیجیتال، معاملات مارجین یا معامله کردن رمز ارزها با اهرم (Leverage) یا معاملات اهرمی چیزهایی شنیده باشید. همه این اصطلاحات به یک عمل واحد یعنی معاملات اهرم‌دار اشاره دارند؛ اما به کار بردن این اصطلاحات به جای یکدیگر ممکن است چگونگی کارکرد این رویکرد معاملاتی را برای خوانندن کمی دشوار کند.

معاملات مارجین ارز دیجیتال چیست؟

تلاش برای رمزگشایی کردن دنیای پیچیده معاملات مارجین (معاملات اهرمی) ارز دیجیتال ممکن است به سرعت معامله‌گران تازه‌کار کلافه کند. اگر تا به حال در مورد نحوه کار با معاملات مارجین بیت کوین جستجو کرده باشید احتمالاً با واژگان تخصصی فراوانی از جمله اهرم، قیمت لیکویید شدن، مارجین کال، شورت کردن و … برخورد کرده‌اید.

اصول معاملات مارجین بیت کوین نسبتاً ساده و سرراست است بنابراین به سراغ اصل مطلب می‌رویم؛ به زبان ساده، معامله‌گر در معاملات مارجین بیت کوین یا رمزارزها می‌تواند از پلتفرم معاملاتی خود سرمایه «قرض» بگیرند تا قدرت خرید بیشتری در مقایسه با موجودی واقعی حسابش به دست بیاورد و با سرمایه وام گرفته شده معامله کند.

معاملات مارجین رمز ارزها یک رویکرد معاملاتی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با وام گرفتن سرمایه از سایر معامله‌گران در صرافی یا از خود صرافی سرمایه بیشتری برای خرید یک دارایی خاص در اختیار داشته باشند. در مقابل معاملات معمولی که در آن معامله‌گران از سرمایه خود برای خرید استفاده می‌کنند، در معاملات مارجین معامله‌گران می‌توانند با چندین برابر سرمایه اولیه خود معامله کنند.

به معاملات مارجین اغلب معاملات اهرم دار یا اهرمی نیز گفته می‌شود؛ «اهرم» عددی است که معامله‌گر می‌تواند سرمایه خود را در آن ضرب کند.

به عنوان مثال معامله‌گری که معاملات خود را با اهرم ۱۰۰ برابر انجام می‌دهد می‌تواند ۱۰۰ برابر بیشتر از حالت معمولی سود به دست بیاورد.

معاملات مارجین در نگاه اول عالی به نظر می‌رسد؛ امکان ۱۰۰ برابر کردن سود در هر معامله توجه هر معامله‌گری را به خود جلب می‌کند. با این وجود معاملات مارجین یا اهرم‌دار معایبی نیز دارند. استفاده از اهرم در معاملات بیت کوین برای افزایش حجم پوزیشن معاملاتی باعث می‌شود سرمایه اولیه معامله‌گر در معرض ریسک بیشتری قرار بگیرد.

اما آیا ممکن است در هنگام معامله کردن مارجین بیت کوین همه سرمایه خود را از دست بدهید؟ اگر بتوانید سود معامله‌ای را ۱۰۰ برابر کنید آیا این بدان معناست که ممکن است در معامله‌ای ۱۰۰ برابر ضرر اصلی به صرافی بدهکار شوید؟

خوشبختانه ریسک ضرر کردن در معاملات مارجین متناسب با اهرم افزایش پیدا نمی‌کند. به عنوان مثال معامله‌ای با اهرم ۱۰۰ برابر باعث افزایش ۱۰۰ برابر ضرر شما نمی‌شود؛ ضرر کردن بیشتر از آنچه در ابتدا در یک معامله متعهد شده‌اید غالباً امکان پذیر نیست. با این حال، از نظر تئوری ممکن است ضرر در سناریوهای خاصی از دارایی‌های متعهد شده بیشتر شود.

مارجین تریدینگ در بازارهای کم سرعت و کم نوسان مانند بازار فارکس محبوب است اما در حال حاضر در بازار سریع و پرنوسان رمز ارزها نیز به محبوبیت زیادی پیدا کرده است.

معاملات اهرمی ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟

معامله کردن اهرم‌دار بیت کوین در اساس بسیار ساده است. معامله‌گر مقدار کمی از سرمایه خود را به صرافی می‌دهد و در ازای آن سرمایه زیادی برای معامله کردن دریافت می‌کند و همه این سرمایه را برای رسیدن به سود کلان ریسک می‌کند.

معامله‌گر به منظور انجام معاملات مارجین باید سپرده اولیه‌ای را برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی ارائه دهد که به عنوان «مارجین اولیه» (Initial Margin) شناخته می‌شود، و باید مقدار مشخصی از سرمایه را در حساب خود نگه دارد تا پوزیشن او باز بماند که به عنوان «مارجین نگهداری» (Maintenance Margin) شناخته می‌شود.

میزان اهرم ارائه شده توسط صرافی‌های دیجیتال مختلف متغیر است. برخی از صرافی‌ها اهرم‌هایی تا ۲۰۰ برابر را به کاربران ارائه می‌دهند و این به آنها این امکان را می‌دهد تا پوزیشن‌هایی ۲۰۰ برابر سرمایه اولیه خود باز کنند، در حالی اهرم ارائه شده توسط برخی از صرافی‌های دیگر ۲۰، ۵۰، یا تا ۱۰۰ برابر است.

صرافی‌های مختلف از اصطلاحات متفاوتی برای تعریف کردن اهرم استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، برخی از کارگزاری‌ها در بازار فارکس به جای عبارت اهرم ۱۰۰ برابر از عبارت اهرم ۱۰۰:۱ استفاده می‌کنند. در دنیای معاملات رمز ارزها معمولاً از عبارت اهرم چند برابر (در انگلیسی با علامت X) استفاده می‌شود. اهرم ۱۰۰ برابر همان اهرم محافظت از سرمایه با سیو سود ۱۰۰:۱ است.

اگر در یک صرافی ارزهای دیجیتال یک معامله مارجین باز کنید، میزان سرمایه‌ای که برای باز کردن معامله به حسابتان واریز می‌کنید توسط صرافی به عنوان وجه تضمین نگهداری می‌شود. میزان مبلغی که می‌توانید هنگام معامله مارجین از آن استفاده کنید به قوانین وضع شده توسط صرافی که در آن معامله می‌کنید و مارجین اولیه‌تان بستگی دارد.

شورت و لانگ در معاملات مارجین

هنگامی‌که یک پوزیشن معاملاتی مارجین بر روی رمز ارزها باز می‌کنید می‌توانید یکی از دو گزینه شورت (Short) یا فروش و لانگ (Long) یا خرید را انتخاب کنید.

معامله‌گری وارد پوزیشن لانگ می‌شود که که فکر می‌کند قیمت یک دارایی دیجیتال افزایش می‌یابد. معاملات شورت برعکس است. اگر معامله‌گری معتقد باشد که ارزش یک دارایی دیجیتال خاص کاهش می‌یابد می‌تواند وارد پوزیشن شورت شده و آن دارایی را بفروشد. معامله‌گرانی از پوزیشن شورت استفاده می‌کنند که می‌خواهند از کاهش ارزش دارایی‌ها سود کسب کنند.

توجه داشته باشید که صرافی‌ای که در آن معامله می‌کنید در مقابل سرمایه‌ای که در معاملات مارجین قرض می‌گیرید از شما مبلغی را به عنوان وجه تضمین نگه می‌دارد. اگر پوزیشن معاملاتی‌تان را با سود ببندید صرافی رمز ارزی را که در ابتدا سپرده‌گذاری کرده بودید را همراه با سود حاصل از معامله آزاد می‌کند.

اما اگر در معاملات مارجین متحمل ضرر شوید صرافی به طور خودکار معامله شما را بسته و پوزیشن‌تان را «لیکوید» می‌کند. این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که قیمت دارایی مربوطه به یک آستانه خاص که «قیمت لیکوید شدن» نامیده می‌شود برسد.

مارجین کال و لیکوید شدن در معاملات مارجین ارز دیجیتال چیست؟

هنگامی‌که برای انجام مارجین تریدینگ بیت کوین از صرافی وام می‌گیرید، آن صرافی برای کاهش ریسکی که ممکن است متوجه سرمایه‌اش شود تمهیداتی را اندیشیده است. اگر معامله‌ای را باز کنید و بازار در جهت خلاف انتظار شما حرکت کند ممکن است صرافی وجه تضمین بیشتری برای باز نگه داشتن پوزیشن‌تان از شما بخواهید یا آن را به زور ببندد.

هنگامی که این اتفاق می‌افتد صرافی شما را به اصطلاح مارجین کال می‌کند. مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که ارزش ارزش دارایی تحت معامله مارجین از مقدار مشخصی کمتر شود.

صرافی‌ای که سرمایه چند برابری را برای انجام معامله مارجین در اختیار معامله‌گر قرار داده است برای کاستن از ریسکی که متوجه صرافی است وجوه بیشتری را از معامله‌گر درخواست می‌کند. بیشتر صرافی‌ها از طریق ایمیل به معامله‌گران اطلاع می‌دهند اما بهتر است شما سطح مارجین‌تان را به صورت فعال زیر نظر داشته باشید.

اگر سطح مارجین یک پوزیشن بیش از حد ناامن شود احتمالاً صرافی آن پوزیشن را خواهد بست؛ به این شرایط سطح لیکوید شدن مارجین یا قیمت لیکوید شدن گفته می‌شود.

لیکوید شدن زمانی اتفاق می‌افتد که صرافی برای کسب اطمینان از اینکه تنها سرمایه از دست رفته در نتیجه ضرر تنها سرمایه سپرده‌گذاری شده توسط معامله‌گر است به طور خودکار پوزیشن را می‌بندد.

فرض کنید معامله‌گری وقتی قیمت بیت کوین ۱۰ هزار دلار است یک پوزیشن لانگ ۲:۱ باز کند. هزینه محافظت از سرمایه با سیو سود ورود به پوزیشن ۱۰۰۰۰ دلار است اما معامله‌گر ۱۰۰۰۰ دلار دیگر از صرافی وام گرفته است. بنابراین قیمت لیکوید شدن پوزیشن او ۵۰۰۰ دلار است؛ با رسیدن بیت کوین به این قیمت معامله‌گر وجه تضمین اولیه ۱۰۰۰۰ دلاری خود را از دست داده و بنابراین صرافی پوزیشن او را لیکوید می‌کند.

مزایای معاملات مارجین یا اهرمی چیست؟

معاملات مارجین (اهرمی یا اهرم دار) به معامله‌گران مطمئن اجازه می‌دهد تا وارد پوزیشن‌هایی شوند که در مقایسه با حالت عادی بسیار سودآورتر هستند. برای مثال سود حاصل از پوزیشن موفقی که با اهرم ۱۰۰ برابر باز شده است ۱۰۰ برابر بیشتر از سود همان پوزیشن در حالت عادی و بدون استفاده از اهرم است.

معاملات مارجین بیت کوین و سایر رمز ارزها همچنین به معامله‌گران دارای استراتژی این امکان را می‌دهد تا ورود به پوزیشن‌های فروش در بازارهای نزولی نیز کسب سود کنند.

به عنوان مثال معامله‌گری که کاهش شدید قیمت یک دارایی را پیش بینی کرده است می‌تواند بخشی از پرتفوی خود را به یک پوزیشن شورت اختصاص دهد تا سود حاصل از آن ضرر ناشی از کاهش شدید قیمت در یک معامله دیگر را جبران کند.

صرافی‌های معاملات مارجین ارز دیجیتال

انتخاب بهترین پلتفرم برای انجام معاملات اهرم‌دار بیت کوین ممکن است یک فرایند دشوار باشد؛ امروزه صرافی‌های زیادی در اینترنت وجود دارد که معاملات اهرم‌دار را ارائه می‌دهند. معامله کردن در صرافی‌هایی که بیشترین میزان اهرم را در اختیار کاربران قرار می‌دهند همیشه گزینه مناسبی نیست. در هنگام انتخاب صرافی‌های مارجین باید به چند فاکتور مهم توجه کرد.

صرافی‌های مختلف اهرم‌های متفاوتی ارائه می‌دهند. برخی از صرافی‌های مارجین بیت کوین مانند BaseFEX یا PrimeXBT تا۱۰۰ برابر اهرم را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. نرخ بهره صرافی‌ها در معاملات اهرم‌دار یکی دیگر از فاکتورهای مهم است؛ بسته به طول مدت و اهرم به کار رفته در پوزیشن‌تان ممکن است در پایان مجبور شوید بهره بسیار زیادی پرداخت کنید.

به عنوان مثال بیتمکس (BitMax) صرافی بسیار محبوبی است که معاملات اهرم‌دار تا محافظت از سرمایه با سیو سود ۱۰۰ برابر و با نرخ بهره متغیر را ارائه می‌دهد و این یکی از بالاترین اهرم‌های ارائه شده توسط پلتفرم‌های آنلاین معاملات بیت کوین است.

نرخ‌های بهره ارائه شده توسط بیتمکس ممکن است به ۳/۶۵ درصد در سال یا ۰/۰۱ درصد در روز برسد که برای پوزیشن‌های کوتاه مدت بسیار ایده‌آل است.

برخی از معامله‌گران مارجین برای دریافت سود افزایشی یا تنظیم حد ضرر از انواع سفارشات پیچیده استفاده می‌کنند تا ریسک لیکوید شدن خود را کاهش دهند.

برخی از صرافی‌های مارجین ممکن است انواع سفارش کمتری نسبت به سایرین داشته باشند. صرافی بای بیت (Bybit) یکی دیگر از صرافی‌های دیجیتال است که معاملات مارجین را می‌توان با اهرم‌های تا ۱۰۰ برابر در آن انجام داد و طیف گسترده‌ای از انواع سفارشات پیچیده را در اختیار معامله‌گرانی قرار می‌دهد که می‌خواهند استراتژی‌های موثر مدیریت ریسک را هنگام معاملات خود پیاده کنند.

استراتژی مارجین تریدینگ ارز دیجیتال چیست؟

معاملات مارجین یک استراتژی سرمایه گذاری با ریسک بالا تلقی می‌شود که به حرکت کوتاه مدت بازار بستگی دارد. بازار رمز ارزها در مقایسه با اوراق بهادار سنتی یا بازار فارکس بسیار پرنوسان است و این امر ریسک آن را بیشتر می‌کند.

روش‌ها و استراتژی‌های مهمی وجود دارد که باید قبل از خرید و فروش بیت کوین یا سایر رمز ارز‌ها به آنها توجه کنید:

• افزایش تدریجی اندازه معاملات: اگر تازه وارد معاملات مارجین شده‌اید بهتر است با کارتان را با حجم‌های کوچکتر و اهرم کمتر شروع کنید تا به درک خوبی از این بازار برسید.
• در معاملات دمو تمرین کنید: معامله کاغذی (پیپر تریدینگ) که به معامله دمو نیز معروف است به معامله‌گران جدید اجازه می‌دهد تا در یک فضای غیر واقعی «معامله» کنند. در پلتفرم‌های معاملات دمو پول واقعی استفاده نمی‌شود اما قیمت‌ها واقعی هستند. معاملات دمو به معامله‌گران جدید این توانایی را می‌دهد تا استراتژی‌های خود را بدون به خطر انداختن سرمایه امتحان کنند.
• با انواع سفارشات آشنا شوید: معامله‌گران مارجین برای کاهش ریسک و باز کردن پوزیشن‌های پیچیده اغلب از ترکیبی از انواع سفارشات مانند حد ضرر و حد سود استفاده می‌کنند. به کمک این نوع سفارشات می‌توانید اهداف قیمتی حد ضرر و حد سود مشخصی برای هر معامله تعیین کرده و پوزیشن‌هایتان را به صورت خودکار ببندید.
• پوزیشن‌تان را تقسیم کنید: شما می‌توانید با تقسیم کردن یک پوزیشن به چند قسمت جداگانه ریسک معاملات را کاهش دهید. معامله‌گران با ذخیره سود معاملات به صورت پلکانی می‌توانند سود را به صورت فزاینده ذخیره کنند.
• به کارمزدها و بهره توجه کنید: وقتی یک پوزیشن اهرم‌دار باز می‌کنید باید بهره سرمایه‌ای را که قرض می‌گیرید پرداخت کنید. معامله کردن اهرم‌دار بیت کوین و سایر رمز ارز‌ها کارمزدهای مداومی را برای معامله‌گران ایجاد می‌کند که ممکن است باعث کاهش سود معاملات شود.
• اهداف مشخص تعیین کنید و ریسک‌تان را کاهش دهید: هنگام انجام معاملات مارجین باید یک استراتژی مدیریت ریسک مشخص را دنبال کنید. در این استراتژی باید هدف سودگیری مشخصی تعیین شده باشد و شما به این هدف پایبند باشید. تعیین حد ضرر و پایبندی به نقطه خروج از معامله بسیار مهم است.
• هم به فاکتورهای تکنیکال و هم فاندامنتال توجه کنید: حرکات بازار رمز ارزها عمدتاً بر اساس فاکتورهای تکنیکال شکل می‌گیرد؛ این ادعا حداقل تا حدودی به دلیل وجود تعداد زیاد معامله‌گران فعال در اکوسیستم رمز ارزها که براساس تحلیل تکنیکال معامله می‌کنند درست است. با این حال، عوامل فاندامنتال می‌توانند تأثیر عمیق و ناگهانی بر قیمت رمز ارزها داشته باشند. تغییرات نظارتی، جا به جایی‌های مهم در کیف پول‌های بیت کوین و هک‌های بزرگ صرافی‌ها می‌تواند باعث سرعت گرفتن تغییرات چشمگیر قیمت شود.

ریسک های معاملات مارجین ارز دیجیتال چیست؟

معاملات مارجین یک روش پر خطر و با پاداش بالا است. مجموعه‌ای از خطرات منحصر به فرد در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که باید در استراتژی‌های ریسک معاملات در نظر گرفته شود.

بازار رمز ارزها در مقایسه با بازارهای سنتی تا حد زیادی فاقد قوانین تنظیمی است. به عنوان مثال دستکاری قیمت بیت کوین در اکوسیستم معاملات مارجین امر غیر رایجی نیست.

فعالان بازار – معامله‌گرانی که سرمایه کافی برای تأثیرگذاری بر فعالیت بازار را دارند – می‌توانند وقتی که تعداد پوزیشن‌های لانگ یا شورت در بازار به طور قابل توجهی افزایش یابد به راحتی باعث تغییر جهت حرکت قیمت شوند. فعالان بازار می‌توانند شرایطی در بازار ایجاد کنند که این پوزیشن‌ها به اجبار لیکوید شوند.

ماهیت پرنوسان بازار رمز ارزها باعث می‌شود معاملات طولانی مدت در این بازار در مقایسه با بازارهای سنتی بسیار پرخطرتر باشد. تقریباً تمام معاملات مارجین رمز ارزها شامل پوزیشن‌های کوتاه مدت اهرم‌دار هستند. برخلاف بازارهای سنتی، بازار رمز ارزها دارای نوسانات شدید کوتاه مدت است که در انجام معاملات مارجین بیت کوین یا سایر رمز ارزها به دقت زیر نظر داشت.

استفاده از اهرم بیشتر خطر بیشتری را به همراه دارد. معامله‌گری که یک پوزیشن معاملاتی را با اهرم بالا باز می‌کند بسیار نزدیک به قیمت لیکوید شدن است. محاسبه کردن میزان حرکت قیمت که منجر به لیکوید شدن پوزیشن می‌شود قبل از باز کردن آن ضروری است.

خوشبختانه برای محاسبه خطر لیکوید شدن‌تان لازم نیست یک فیزیکدان هسته‌ای باشید یا دکترای ریاضی داشته باشید. ابزارهای مختلفی برای محاسبه خطر لیکوید شدن وجود دارد اما محاسبه کردن سریع قیمت لیکوید شدن کار نسبتاً ساده‌ای است.

حرکت لازم قیمت برای لیکوید شدن یک پوزیشن را می‌توان با تقسیم ۱۰۰ بر میزان اهرم آن موقعیت محاسبه کرد؛ مثلاً یک معامله مارجین با اهرم ۵۰ برابر در بازار بیت کوین با کاهش تنها ۲ درصدی قیمت این رمز ارز بلافاصله لیکوید می‌شود.

یا پوزیشنی که با اهرم‌ ۱۰۰ برابر باز شده است کاملاً در معرض خطر لیکوید شدن است زیرا فعالان بازار برای لیکوید کردن چنین پوزیشن‌هایی کافیست تا قیمت را به صورت جزئی جا به جا کنند.

سخن آخر

معاملات مارجین رمز ارزها مزایای جذابی برای معامله‌گران دارد. در معاملات مارجین بیت کوین تهدیدهای ناشی از هک شدن صرافی‌ها به حداقل می‌رسد زیرا در این معاملات میزان سرمایه‌ای که باید توسط صرافی نگهداری شود کمتر است.

اگر به درک خود از بازار رمز ارزها اطمینان دارید و به طور مداوم حرکت‌های قیمت این بازار را به درستی پیش بینی می‌کنید معامله اهرم‌دار بیت کوین یا دارایی‌های دیجیتال دیگر می‌تواند سود شما را به طرز چشمگیری افزایش دهد. با این وجود باز کردن پوزیشن اشتباه در زمان نامناسب می‌تواند ضررهای مالی چشمگیری به شما وارد کند.

اگر حالا درک مناسبی از نحوه انجام معاملات اهرم‌دار بیت کوین پیدا کرده‌اید و تصمیم گرفته‌اید وارد معاملات مارجین شوید حتماً باید صرافی مارجین مناسب شرایط خودتان را پیدا کرده و قبل از ورود به هر پوزیشن معاملاتی سود و ضرر بالقوه آن معامله را ارزیابی کنید.

سیو سود در بورس چیست؟

اگر به تازگی به بازار سرمایه وارد شده اید، حتما اصطلاح سیو سود را از افراد با تجربه و یا اساتید آموزش دهنده ی بازار بورس شنیده اید. یکی از اساسی ترین اصول فعالیت صحیح در بازارهایی همچون بازار سرمایه، شناخت اصطلاحات و مفاهیم بازار است که به شما در ادامه مسیر پیشرفت و معاملات تان کمک های شایانی میکند. در این مقاله به بررسی مفهوم سیو سود و چگونگی انجام آن می پردازیم.

مقدمه ای بر سیو سود

همانطور که میدانید، در بازارهای مالی تا زمانی که سهام، ارز، سکه، طلا و… به عنوان دارایی در دستان شماست و هنوز اقدام به فروش آن دارایی نکرده اید، در واقع هیچ سود یا ضرری متوجه حال شما نشده است. این دارایی ها هر روز و هر لحظه ممکن است دست خوش تغییرات و نوسانات قیمتی شوند و قیمت آن ها افزایش یا کاهش یابد.

برای مثال، فرض کنید شخصی سهمی را در قیمت 100 تومان خریداری کرده است. پس از گذشت یک ماه قیمت سهم با رشد 100 درصدی مواجه شده و به 200 تومان رسیده است و سرمایه ای که شخص با آن سرمایه گذاری کرده نیز دو برابر شده است؛ اما پس از رسیدن قیمت سهم به 200 تومان و دادن سودی 100 درصدی به سهامداران، سهم وارد فاز اصلاحی شده و قیمت سهم به 150 تومان کاهش می یابد.

طبیعتا همراه با کاهش قیمت سهم، میزان سود 100 درصدی که به سهامداران تعلق گرفته بود نیز با کاهش همراه است و این یعنی بخشی از سود 100 درصدی شما کم میشود. اینجا برای برخی از سهامداران که دیدگاه کوتاه مدت و یا نوسانی دارند سوالی پیش می آید که من چرا پس از سود قابل محافظت از سرمایه با سیو سود توجه 100 درصدی سیو سود نکرده ام؟! در ادامه بیشتر با این مفهوم آشنا خواهیم شد؛ پس همچنان با ما همراه باشید.( ثبت نام در صرافی بایننس )

برای درک بهتر پادکست زیر را گوش کنید:

سیو سود به چه معناست؟

حال به تعریف سیو سود می پردازیم؛ سیو سود یا (Save Profit) در حقیقت به معنای ذخیره کردن یا تحقق بخشیدن سود تعلق گرفته می باشد و این کار در واقع با فروش تنها بخشی از سهام صورت می گیرد و به معنای فروش کل سهم نیست.

سیو سود چه زمانی انجام میشود؟

معمولا سیو سود زمانی انجام میشود که ما همچنان به بنیاد قوی و آینده ی درخشان سهم مورد نظر ایمان داریم، اما بنا به دلایلی، نگران کاهش ناگهانی قیمت سهم و از دست رفتن سودمان هستیم و یا به دلیل نیاز مالی می خواهیم مقداری از سهام سهم مورد نظر را به فروش برسانیم.

روش های انجام سیو سود

برای انجام سیو سود، دو روش وجود دارد؛ روش اول فروش سهام به میزان برابر با سود است. در این روش اصل مبلغی که در ابتدا سرمایه گذاری کرده ایم در سهم باقی می ماند و تنها سود تعلق گرفته به اصل مبلغ اولیه سرمایه گذاری را به فروش می رسانیم. برای این کار کافی است تنها مبلغ سود تعلق گرفته را بر قیمت روز سهام تقسیم نموده و حاصل این تقسیم، تعداد سهامی است که برای سیو سود لازم است بفروشیم.

برای مثال فرض کنید، 10 میلیون تومان از سهام شرکتی را در قیمت 1000 تومان خریداری کرده اید. تعداد سهامی که میتوانید با این مبلغ و در این قیمت خریداری کنید 10000 سهم است. فرض کنید پس از گذشت دو هفته به سودی 40 درصدی رسیده اید و قیمت سهم به 1400 تومان رسیده است که در این صورت شما 4 میلیون تومان سود کرده اید. حال به هر دلیلی میخواهید به روش فروش سهام به میزان برابر با سود، سیو سود کنید.

پس طبق این روش مبلغ سود یعنی 4 میلیون تومان را بر قیمت رور سهام یعنی 1400 تومان تقسیم می کنیم. حاصل این تقسیم عدد 2857 است که این یعنی باید 2857 سهم از 10000 سهمی که در ابتدا خریداری کرده اید را به فروش برسانید تا 4 میلیون تومان سود شما تحقق یابد و 10 میلیون تومان سرمایه اولیه ای که در این سهم سرمایه گذاری کرده اید بر روی سهم باقی بماند.

انواع سیو سود بورس

روش دوم سیو سود، فروش اصل مبلغ سرمایه گذاری و نگهداری سود خواهد بود. در این روش، اصل مبلغی که در ابتدا سرمایه گذاری کرده ایم را به فروش می رسانیم و تنها سودی که در مدت سهامداری به اصل مبلغ سرمایه گذاری تعلق گرفته بر روی سهم باقی خواهد ماند.

در این روش، فرد سرمایه‌گذار با خیال آسوده تری به سهامداری در بلند مدت در این سهم فکر میکند؛ چرا که اصل مبلغ سرمایه گذاری را از سهم خارج کرده و تنها سود تعلق گرفته بر اصل محافظت از سرمایه با سیو سود مبلغ اولیه سرمایه گذاری در سهم باقی مانده و در این صورت اگر سهم وارد فاز اصلاحی یا ریزشی شود، هیچ خطر و ضرری متوجه سرمایه اولیه نخواهد بود. برای این کار کافی است تنها اصل مبلغ اولیه سرمایه گذاری را بر قیمت روز سهام تقسیم نموده و حاصل این تقسیم، تعداد سهامی است که برای سیو سود لازم است بفروشیم.

برای مثال فرض کنید، 10 میلیون تومان از سهام شرکتی را در قیمت 1000 تومان خریداری کرده اید. تعداد سهامی که میتوانید با این مبلغ و در این قیمت خریداری کنید 10000 سهم است. فرض کنید پس از گذشت دو هفته به سودی 40 درصدی رسیده اید و قیمت سهم به 1400 تومان رسیده است که در این صورت شما 4 میلیون تومان سود کرده اید. حال به هر دلیلی میخواهید به روش فروش اصل مبلغ سرمایه گذاری و نگهداری سود، سیو سود کنید. پس طبق این روش مبلغ اولیه سرمایه گذاری یعنی 10 میلیون تومان را بر قیمت روز سهام یعنی 1400 تومان تقسیم می کنیم.

حاصل این تقسیم عدد 7142 است که این یعنی باید 7142 سهم از 10000 سهمی که در ابتدا خریداری کرده اید را به فروش برسانید تا 10 میلیون تومان مبلغ اولیه سرمایه گذاری خود را از سهم خارج کنید و تنها سود تعلق گرفته به مبلغ اولیه سرمایه گذاری بر روی سهم باقی بماند.

دلایل توقف نمادها در بازار بورس چی میتونه باشه؟ » دلایل توقف نمادهای بازار بورس

نتیجه گیری

سیو سود یکی از محافظت از سرمایه با سیو سود راه های کاهش ریسک در سرمایه گذاری است. طبیعتا با کاهش سرمایه درگیر در یک سهم، ریسک و خطر سهم هم کاهش می یابد. خصوصا در روش دوم که تقریبا ریسک شما به حداقل خواهد رسید. اما اساسا سیو سود زمانی انجام می پذیرد که سهم مورد نظر رشد خوبی داشته و اکنون در رشد بیشتر سهم مردد هستید و یا به سرمایه خود نیاز دارید. پس تا زمانیکه نگرانی از رشد قیمت یا وضعیت بازار وجود ندارد سود خودتان را از سهم خارج نکنید تا سود سهم شما به وسیله معجزه سود مرکب افزایش چشم گیری پیدا کند. پس همواره هوشیارانه عمل کنید. موفق و پرسود باشید.

سوالات متداول در رابطه با سیو سود

سیو سود یا (Save Profit) در حقیقت به معنای ذخیره کردن یا تحقق بخشیدن سود تعلق گرفته می باشد و این کار در واقع با فروش تنها بخشی از سهام صورت می گیرد و به معنای فروش کل سهم نیست.

به دو روش؛ روش اول فروش سهام به میزان برابر با سود و روش دوم فروش اصل مبلغ سرمایه گذاری و نگهداری سود می باشد.

سیو سود به چه معناست و چطور سیو سود کنیم؟

در بازار سرمایه، اصطلاحات زیادی وجود دارد که همیشه مورد استفاده قرار می‌گیرند. دانستن این اصطلاحات به ما کمک می‌کند تا شناخت و درک بهتری از این بازار داشته باشیم. یکی از مفاهیم پرکاربرد در بازار بورس و دیگر بازارهای مالی، اصطلاح سیو سود می‌باشد. این امر به بسیاری از معامله‌گران برای افزایش بازدهی و میزان سودآوری کمک بسزایی می‌کند. در این مقاله می‌خواهیم به تعریف سیو سود بپردازیم و مطالبی که قصد داریم در ادامه مورد بررسی قرار بدهیم:

سیو سود در بورس چیست

فرمول (محاسبه) سیو سود

استراتژی‌های سیو سود

نکات مهم سیو سود

سیو سود در بورس چیست؟

در بازار بورس، هر معامله نیاز به داشتن یک استراتژی معاملاتی دارد. طبق این استراتژی، معامله‌گر تصمیم می‌گیرد که سهام خریداری شده را تا چه برهه زمانی و با چه قیمتی می‌خواهد به فروش برساند. همین‌طور نقطه‌ای را در نمودار قیمتی تعیین می‌کند تا هر وقتی‌که قیمت سهم به آن نزدیک شد، به فکر فروش باشد تا به‌اصطلاح، سیو سود یا به عبارت ساده‌تر سود خود را ذخیره کند.

سیو سود در بورس یکی از مهم‌ترین راهکارها برای پایین آوردن میزان ریسک و همچنین افزایش قدرت سودآوری است تا بتوان از ضررها و ریسک‌های آتی جلوگیری کرد.

نحوه سیو سود

در سیو سود، شما می‌توانید تمام سهام خود را به فروش برسانید محافظت از سرمایه با سیو سود و یا می‌توانید بخشی از آن را که سود کرده‌اید بفروشید. برای مثال شما در سهمی که ماه گذشته خریداری کرده‌اید،70درصد در سود هستید. در نحوه سیو سود شما تصمیم می‌گیرید که این سود را برای خود ذخیره کنید چرا که احتمال دارد بعدازاین رشد، سهام تان دچار افت قیمتی محسوسی شود و این سود را از دست بدهید.

به همین ترتیب، تابلوخوانی و نسبت‌های خریدوفروش سهام توسط حقیقی‌ها و حقوقی‌ها، یکی دیگر از راهکارهای موجود برای سیو سود محسوب می‌شود.

سیو سود در طلا هم به همین شکل رقم می‌خورد. نوسانات قیمتی در طی زمان برای طلا، بسیار اتفاق می‌افتد. بسیاری از معامله‌گران طلا، بعد از رشد و رسیدن به سقف قیمتی، برای ذخیره سودی که کسب کرده‌اند، طلای خریداری شده را می‌فروشند تا از افت احتمالی قیمتی در امان باشند.

سیو سود پله‌ای

برای بسیاری از معامله‌گران که می‌خواهند ریسک معاملاتی خود را کمی بیشتر کنند، سیو سود پله‌ای کاربرد زیادی دارد. در این نوع از سیو سود، ممکن است سهام به سقف قیمتی و یا مقاومت نمودار برخورد کند و احتمال برگشت سهم رو به پایین، افزایش پیدا کند. در این حالت می‌توان به‌اندازه مقداری که سود کرده‌ایم، سهم را به فروش برسانیم و با مقدار باقیمانده، منتظر ادامه روند سهم باشیم. اگر سهم به روند رشد خود ادامه بدهد ما با همان مقدار دوباره سود می‌کنیم و این‌چنین هم ریسک معامله را کم کرده‌ایم و هم، سود مناسبی را به دست آورده‌ایم. در سیو سود پله‌ای می‌توان دو یا چند هدف برای سهم در نظر گرفت تا با لمس قیمت در آن نقاط، سیو سود انجام بگیرد.

فرمول (محاسبه) سیو سود

محاسبه زمان سیو سود، نیاز به کسب مهارت و تجربه کافی دارد. به طور معمول در بازار بورس، وقتی سهمی بعد از مدت‌ها در صف خرید باشد و زمانی برسد که صف آن در حال ریخته شدن باشد، گزینه‌ای برای سیو سود به حساب می‌آید و یا زمانی که به میزان کافی رشد می‌کند و قیمت سهم در روز بعدی رو به منفی در حال حرکت باشد، احتمالاً سیو سود گزینه منطقی‌تری است.

بااین‌حال فرمولی که می‌توان برای سیو سود بیان کرد به شرح زیر است:

• میزان سود حاصل از خرید تقسیم‌بر قیمت فروش
• میزان اصل معامله خرید تقسیم‌بر قیمت فروش

استراتژی‌های سیو سود

سیو سود بر مبنای نحوه معاملات سهام، میزان ریسک‌پذیری و تحلیل تکنیکالی سهام انجام می‌پذیرد. هدف‌گذاری قیمتی یکی از استراتژی‌های سیو سود به شمار می‌رود.

به شکل متداول، سه استراتژی برای سیو سود مطرح است:

1. به میزان کل سهام و دارایی خریداری شده.
2. به میزان سودی که نصیب خریدار شده
3. به‌ اندازه میزان سرمایه‌گذاری شده

همچنین استراتژی‌های سیو سود بر اساس دیدگاه زمانی از کارایی زیادی برخوردار هستند و طبق آن‌ها می‌توان زمان‌بندی برای سیو سود را تنظیم کرد.

در استراتژی سیو سود کوتاه‌مدت، معامله‌گر معمولاً بین چند روز تا سه ماه می‌تواند روی زمان‌بندی خود، استراتژی داشته باشد تا هرگاه در این بازه زمانی سود مناسبی به دست آورد، اقدام به سیو سود کند.

در استراتژی میان‌مدت، سهم خریداری شده بین سه تا شش ماه نگه‌داری می‌شود و در این مدت اگر اتفاقی در روند سهم بیفتد، معامله‌گر نسبت به سیو سود در سهم خود اقدام می‌کند. در این استراتژی، سیو سود پله‌ای کاربرد بسیار زیادی دارد.

در استراتژی بلندمدت، معامله‌گر، سهم را برای طولانی‌مدت یعنی از شش ماه، نه ماه به بالا، خریداری می‌کند و برای سهم خود هدف‌های بالاتری در نظر دارد

نکات مهم سیو سود

در اینجا به برخی از نکاتی که در سیو سود مورد توجه قرار می‌گیرد را ذکر می‌کنیم:

- در سیو سود باید سراغ سهام و دارایی‌هایی رفت که به مقدار کافی رشد کرده‌اند و سود مناسبی در طی زمان داشته‌اند و هر لحظه امکان برگشت آنها وجود دارد.

- هرگاه عرضه سهام بعد از گذشت مدتی که رشد محسوسی داشته، بیشتر و بیشتر شود، احتمال سیو سود افزایش میابد.

- اخبار و حواشی بیرون‌آمده از سهام در روند بعدی آنها نقش زیادی دارند بنابراین اگر در سهامی روی سود هستید و اخبار منفی از آن درج شده، بهتر است به فکر سیو سود باشید.

- رشد شارپی در سهام و دارایی، سقوط شارپی را هم همراه دارد. پس هرگاه سهام شما با شیب تندی صعود کرد، بعد از مشاهده اولین اثرهای منفی شدن، سیو سود گزینه منطقی می‌باشد.

- عرضه بیش از حد توسط حقوقی‌ها و بعضی اوقات خروج بیش از حد نقدینگی حقیقی‌ها معمولاً سیگنالی برای سیو سود محسوب می‌شود.

جمع‌بندی:

باتوجه‌به نکات مطرح شده، مشاهده می‌شود که سیو سود در جا و زمان مناسب، تا چه اندازه می‌تواند در معامله‌گری ما و افزایش بهره‌وری ما از معامله نقش اثرگذاری داشته باشد. سیو سود از مباحث مهم در بازار سرمایه به‌حساب می‌آید و ما در این مقاله به بررسی نحوه و استراتژی‌های لازم برای سیو سود پرداختیم و امید داریم موردتوجه شما قرار گرفته شده باشد.

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟ بحث مدیریت سرمایه از مباحث مهم سرمایه گذاری و معاملات در بازار ارزهای دیجیتال به شمار میاد. به طور کلی، مدیریت سرمایه به این معناست که معامله و سرمایه گذاری رو به چه شکلی انجام بدیم تا کمترین ریسک رو داشته باشه و بتونیم بیشترین بازدهی رو در زمانی معقول از سرمایمون بدست بیاریم.

یکی از فاکتورهای مهمی که دوام ما رو در بازار پرریسک و نوسانی ارزهای دیجیتال تضمین میکنه و کمک میکنه تا آهسته اما پیوسته رشد کنیم، اصول مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هستش. با آموزش مدیریت سرمایه، به سادگی میشه سرمایه های خودمونو در بازار رمزارز مدیریت کنیم. بدین ترتیب در زمان نزول بازار سرمایه مون کمترین آسیب رو متحمل میشه و در مقابل زمان صعودی بودن بازار بیشترین میزان سود رو از بازار خواهیم گرفت.

در ادامه با مفهوم مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، چگونگی مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک و . آشنا خواهید شد اما قبل از همه محافظت از سرمایه با سیو سود نگاهی کوتاه به تعریف سرمایه گذاری داشته باشیم.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

در سال ‌های اخیر، کریپتوکارنسی و روش های سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یکی از مهمترین مباحث مطرح در جهان شده. امروزه بیشتر افرادی که علاقمند به تکنولوژی و اهل ریسک هستن، به سرمایه گذاری ارز دیجیتال روی آوردن. هر چند برخی افراد معتقدن که ارزهای دیجیتال هرگز تا اون حد بزرگ نمیشه که بتونه یک اقتصاد کامل رو شکل بده اما در دنیای واقعی چیزی که درباره رشد ارزهای دیجیتال می ¬بینیم، برخلاف این نظریه هستش.

در علم اقتصاد سرمایه گذاری، تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزشتر در آینده تعریف شده. در این صورت اگه قیمت دارایی افزایش پیدا کنه، سرمایه تخصیص داده شده هم به همون نسبت بیشتر میشه. سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال نیز به همین ترتیب تعریف میشه. یعنی تبدیل منابع مالی به ارز دیجیتال برای رسیدن به سود. دلایل بسیار زیادی برای اهمیت سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال وجود داره، مانند سادگی و شفافیت اون، تبدیل شدن ارز دیجیتال به پول آینده و . .

از اونجایی که سرمایه گذاری با هدف کسب سود بیشتر در آینده انجام میشه، همیشه با سطح خاصی از ریسک همراه هستش. یعنی این احتمال وجود داره که با یک سرمایه گذاری نادرست روی رمزارزی، نه تنها هیچ سودی بدست نیاد، بلکه ارزش سرمایه کاهش یافته و یا حتی کلا از بین بره. مانند اکثر سرمایه گذاری ‌ها، دارایی ‌های رمزنگاری شده هم با ریسک ‌های زیادی همراه و در مقابل دارای سودهای بالقوه ی زیادی هم هستش.

پس استفاده از اون به میزان ریسک‌ پذیری و دانش معامله گر بستگی داره. لذا برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال آشنایی با ویژگی های اون خیلی مهمه. اینجاست که مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال پا به میدان میزاره. اما مدیریت سرمایه چیه و به چه شکلی انجام میشه؟

مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال چیست؟

معامله شاخصه ی اصلی هر بازار مالی و به زبان ساده همون خرید و فروش هستش. اگه در بازار ارزهای دیجیتال خرید و فروش به صورت درست انجام بشه، میتونه سود زیادی برای معامله گر همراه داشته باشه و گوش شیطون کر اگه روش انجام معامله درست نباشه، میتونه ضررهای زیاد و بعضا غیر قابل جبران رو به معامله گر تحمیل کنه. داشتن مدیریت سرمایه در معاملات ارزهای دیجیتال یکی از عادات معاملاتی خوبی هستش که هر تریدر باید اونو با قلب و ذهنش تمرین کنه تا از موفقترین های این حوزه بشه.

سرمایه‌ های دیجیتالی هم دقیقا مثل سایر سرمایه ها، بسیار ارزشمندن و باید با استفاده از یک استراتژی مدیریت سرمایه مناسب، از اون ها به بهترین شکل نگهداری کرد. مدیریت سرمایه مبحث بسیار تخصصی و پیچیده ایست و نمیشه برای همه یه نسخه پیچید. در واقع، عوامل زیادی در این مسئله دخیل اند و هر کس با توجه به اونها باید روش مناسب مدیریت سرمایه خودشو انتخاب کنه.

به طور کلی، مدیریت سرمایه به این محافظت از سرمایه با سیو سود معناست که چگونه معامله و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال انجام بدیم تا کمترین ریسک رو برای ما داشته باشه و بتونیم بیشترین بازدهی در زمانی معقول از سرمایه ی خودمون کسب کنیم. به زبان ساده تر مدیریت سرمایه، عبارت است از یک استراتژی مالی که نحوه ی سرمایه‌ گذاری بر روی دارایی‌ های ارز دیجیتال گوناگون رو تعیین می‌ کنه. مدیریت سرمایه، زمان ورود تریدر به معامله، مقدار حجم خرید و نقطه خروج اون از معامله رو تعیین خواهد کرد.

با مدیریت سرمایه درست در بازار ارزهای دیجیتال ریسک معاملات تا حد زیادی کم میشه و کاربر با آرامش بیشتر و استرس کمتر در بازار فعالیت میکنه. در واقع معامله گر با مدیریت سرمایه می‌تونه بین فشار و تلاطم‌ بازار ارزهای دیجیتال، به آرامی در مسیر از قبل تعیین شده حرکت کنه. همچنین مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، میزان ریسکی که بایستی برای انجام یک معامله به خصوص پذیرفته بشه و حتی میزان ضرر مربوطه رو تعیین میکنه.

مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال چگونه صورت می گیرد؟

بحث مدیریت سرمایه، یکی از مهمترین مباحثی هستش که باید در سرمایه گذاری و معاملات خود در بازار ارزهای دیجیتال مد نظر داشته باشیم. برای اینکه مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال داشت، باید ابتدا هدف از سرمایه گذاری تعیین و بازه ی زمانی برای رسیدن به این هدف مشخص بشه. در مرحله ی بعدی میزان ریسک سنجیده و حد تحمل ریسک در بازار ارزهای دیجیتال تعیین بشه.

توجه به این نکته مهمه که در بازارهای مالی هر چه ریسک بالاتری داشته باشیم، احتمال سود و ضررهامون هم بیشتر میشه. قاعده کلی در معاملات کریپتو این است: بیش از توان خود برای از دست دادن، ریسک نکنین. با توجه به این نکات بهترین کار اینه که یک بازه ی زمانی معقول رو برای سرمایه گذاری انتخاب و هدف گزاری واقع گرایانه با توجه به بودجه مون انجام بدیم.

با مدیریت سرمایه درست در ارز دیجیتال ریسک معاملات تا حد زیادی کم میشه و معامله گر با آرامش بیشتر و استرس کمتر در بازار فعالیت میکنه. با داشتن استراتژی درست برای ورود به بازار در شرایط های مختلف امنیت مالی بیشتری تجربه خواهد شد.

برای مدیریت سرمایه در ترید و هولد روش های متفاوتی وجود داره که باید با توجه به اهداف و خصوصیات فردی، بهترین روش انتخاب بشه. در مقاله ی بهترین روش مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال مفصل به این موضوع پرداخته شده. در واقع وقتی از مدیریت سرمایه در بازار رمزارزها صحبت میشه، منظور همان مدیریت ریسک، مدیریت اصل سرمایه و نهایتا مدیریت سبد رمزارزهاست. هر یک از این موارد میتونه اثرات زیادی بر مدیریت سرمایه در این بازار داشته باشه. در ادامه در مورد هر کدوم از این موارد صحبت خواهد شد:

• مدیریت ریسک

ریسک به معنای احتمال رخداد اتفاقات منفی در فعالیت‌ های مربوط به بازار و بخشی از ترید و معامله در بازار رمز ارزهاست. ریسک شانس ایجاد یک خروجی نامطلوب در معامله که ضرردهی رو به دنبال داره تعریف میشه. مدیریت ریسک فرایند مستندسازی تصمیمات نهایی اتخاذ شده و شناسایی و به‌ کارگیری معیارهایی هستش که می‌توان از اونها جهت رسوندن ریسک تا سطحی قابل قبول استفاده کرد.

مدیریت ریسک در تمامی محیط ‌های مالی مانند بازار رمزارزها بسیار مفید هست. به زبان ساده تر، مدیریت ریسک به مراحل شناسایی، تحلیل و پاسخ به عوامل خطرساز گفته میشه. بروز این عوامل خطرساز می تونه تریدر یا معامله گر رو تحت تاثیر خودش قرار بده و باعث ایجاد ضررهای جبران ناپذیری بشه. مدیریت ریسک در دراز مدت تاثیرگذار خواهد بود. به‌ عنوان یک قاعده ی کلی "هیچ‌گاه نباید بیشتر از اونچه توانش رو دارین ریسک کنین".

• مدیریت اصل سرمایه

یکی از نکات مهم در مدیریت سرمایه در بازار ارهای دیجیتال تاثیر زیادی داره، مدیریت اصل سرمایه هستش. در مدیریت اصل سرمایه مهمترین مسئله اینه که ضرری متوجه اصل سرمایه نشه. اولین نکته برای رسیدن به این منظور این هستش که باید قبل از ترید کردن در بازار ارزهای دیجیتال تحقیقات کاملی در مورد نوع صرافی داشت و سراغ صرافی هایی رفت که معتبرن و برای مبادله رمزارزهای خود مشکلی ندارن. در این بین صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس یکی از صرافی های معتبر ایرانیه که تونسته اعتماد کاربران زیادی رو جذب کنه. نکته ی بعدی انتخاب کیف پول مناسب برای ذخیره ارزهای دیجیتال برای در امان ماندن رمزارزها از هرگونه خطر سرقت.برای مطالعه بیشتر می تونید به مقاله 10 نکته مهم سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال مراجعه کنید.

• مدیریت سبد رمزارزها

مدیریت سبد ارز دیجیتال مهمترین پارامتر در مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال به حساب میاد. به این شکل که ارزهای مختلفی در سبد رمزارز خود داشته و سرمایه گذاری ها رو در مدت زمان های متنوع دسته بندی کنیم. از سرمایه گذاری بلند مدت چند ساله گرفته تا نوسان گیری روزانه. این روش مدیریتی ست که یک معامله گر با تجربه برای مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال در نظر میگیره که البته درصد سرمایه گذاری ها در هر تایم فریم مختلف بنا به ریسک گریزی و ریسک پذیری هر فردی متفاوت هست.

عوامل موثر درمدیریت سرمایه بازار ارز دیجیتال

همونطور که گفته شد مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، میزان ریسکی هستش که باید برای انجام یک معامله پذیرفته و میزان ضرر احتمالی هم مشخص بشه. در این قسمت قصد داریم عوامل موثر در مدیریت سرمایه بازار ارزهای دیجیتال رو بررسی کنیم:

• مشخص کردن میزان ریسک پذیری سرمایه گذار

در علم اقتصاد، ریسک‌ پذیری به این شکل تعریف میشه: میزان تغییر پذیری در بازده یک سرمایه‌ گذاری که سرمایه‌ گذار، آمادگی تحمل آن را دارد. ریسک پذیری در اصل میزان سرمایه ای هستش که سرمایه گذار آمادگی از دست دادن اون رو داره. یک معامله گر یا سرمایه گذار باید بخشی از پولشو وارد بازار کنه که در صورت صفر شدن آسیبی به حیات مالی اون نزنه و بتونه به سادگی زندیگیشو ادامه بده.

ریسک پذیری سطوح مختلفی داره: ریسک پذیری محافظه کارانه که این گروه به صورت معمول تازه واردهای دنیای تریدری هستن که ترجیح میدن روی دارایی‌ های تثبیت شده سرمایه‌ گذاری کنن. ریسک پذیری متوسط، دسته ای هستن که در افق زمانی میان مدت، دارایی‌ های دیجیتالی بدون ریسک رو مورد معامله قرار میدن و دسته ی آخر سطوح ریسک پذیری، ریسک پذیری تهاجمی هستش. معامله‌ گرانی که منابع و تجربه کافی برای تجزیه و تحلیل عمیق بازار رو دارن، می تونن در بازارهای تهاجمی و با ریسک بالا فعالیت های بسیاری داشته باشن.

• پایبندی به استراتژی معاملاتی که تنظیم شده

داشتن استراتژی معاملاتی مناسب و پایبند بودن به اون از عوامل بسیار تاثیرگذار در بحث مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هستش. بسیاری از تریدرهای مبتدی، زمانی که با شرایط تهاجمی بازار مواجه میشن، برنامه خودشونو کنار میزارن و وارد معاملاتی میشن که جزء ضرر چیز دیگه ای نصیبشون نمیشه.

لازمه که هر معامله گر قبل از وارد شدن به بازار استراتژی مشخصی داشته باشه. به این صورت که نقاط خروج رو به وضوح تعیین کنه. تا زمانی که در معامله یا معاملات خود دچار ضرر شدید، حد ضرر خودشو به منظور بازپس گیری زیان متحمل شده، عوض نکنه. همچنین می بایست همه سطوحی رو که قصد داره در اونها برای ورود به معامله اقدام کنه رو هم تعیین و حجم معامله رو برای هر یک از این نقاط مشخص کنه.

• متنوع سازی، راهی برای کاهش ریسک

یکی دیگه در عوامل موثر در مدیریت سرمایه، ایجاد تنوع دارایی ها به منظور مدیریت ریسک های سرمایه گذاری هستش. با سرمایه گذاری روی دارایی های مختلف، در واقع ریسک سرمایه گذاری تا حدود زیادی کنترل خواهد شد. واقعیت اینه که دارایی های متنوع، در بلند مدت از سود بیشتر و بهتری برخوردارن. البته زمانی تنوع سازی مفید واقع میشه که دارایی های انتخاب شده کاملا به یکدیگر ارتباطی نداشته باشن.

مدیریت سرمایه در بازار اررزهای دیجیتال نوعی استراتژی مالی به حساب میاد که هدف اون افزایش سود و کاهش ضرر و در واقع حداکثر کردن کارایی سرمایه هستش. بنابراین در مدیریت سرمایه تعادل باید حفظ بشه. البته تنها آگاهی از مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال کافی نیستش و باید این آموخته ها رو به کار ببندیم تا بتونیم نتایج مثبت و شگفت انگیز اون رو در معاملات خودمون ببینیم.

تهیه یک استراتژی مدیریت سرمایه در معاملات کریپتوکارنسی کار بسیار ساده و آسانیست. با این وجود، سخت‌ترین بخش کار، مقید ساختن خود به اجرای مداوم اون استراتژی هستش. موفق و پرسود باشید

چگونه از سرمایه خود با هوش مالی محافظت کنیم؟

هوش مالی و ذکاوت گذشتگان به خوبی در این ضرب المثل نمایان می‌شود. نیاکان ما به خوبی می‌دانستند که برای داشتن دارایی بیشتر، باید پول بیشتری هم داشته باشیم.

• اما به راستی چطور باید در زندگی به پول بیشتر برسیم؟
• چطور می‌توانیم مثل افراد ثروتمند جهان هر روز بر ثروت خود بیفزاییم؟
• و چطور می‌توانیم از فرصت‌های کوچک، ثروت‌های بزرگ بسازیم؟

برای رسیدن به جواب این سوالات و هزاران سوال مشابه دیگر که هر روز ذهن ما را به خود مشغول می کند، باید بدانیم:

هوش مالی چیست و چگونه با هوش مالی می توانیم حافظ سرمایه خود باشیم؟

اگر به دنبال پاسخی برای این سوال هستید، در ادامه مقاله با ما همراه باشید تا شما هم مثل افراد بزرگ جهان نسبت به راه های پولدار شدن آگاهی پیدا کنید ..

هوش مالی چیست؟

هوش مالی یعنی هر واکنشی که شما نسبت به پول نشان می‌دهید! شاید این ساده‌ترین و بهترین تعریفی باشد که می‌توان برای این عبارت ارائه داد.

اما اگر بخواهیم این مفهوم را کمی گسترش دهیم، باید بگوییم رفتاری که شما نسبت به پول دارید، هوش مالی شما را تشکیل می‌دهد.

بیشتر بخوانید: 5 ضریب هوش مالی چیست؟

اگر نگاهتان به پول، یک ابزار صرفا برای برطرف کردن خواسته‌های مالی شماست، باید بگویم باید قدر در نگرش خود نسبت به پول تغییر و تحول ایجاد کنید؛ اما اگر پول را وسیله ای می‌بینید برای اینکه دنیای بزرگتری داشته باشید و جهان دیگری را کشف کنید، باید به هوش مالی خود ببالید…!

بهتر است کمی صبر کنید…قدری تامل روی جمله آخر پاراگراف قبلی ما را به تعابیر بهتری از هوش مالی می‌رساند. اگر کمی دقیق‌تر بنگریم، هوش مالی یعنی اینکه شما چطور در شرایطی که دستیابی به موفقیت‌های مالی دشوار است و یا حتی گاهی دور از ذهن، بتوانید برای خود ثروتی مثال زدنی خلق کنید.

برای موفق شدن در هرکاری باید آن را اموزش دید و بارها تمرین کرد،
برای ثروتمند شدن هم باید یاد بگیرید ثروت بسازید و آن را تکرار کنید!

حال که با مفهوم هوش مالی آشنا شدید، نوبت می‌رسد به پاسخ این سوال که:

چطور با هوش مالی می‌توانیم حافظ سرمایه خود باشیم؟

باهوش باشید تا پولدار شوید!

اگر در مدرسه و یا دانشگاه نمرات خوبی نداشتید، ممکن است با دیدن این جمله از ثروتمند شدن ناامید شوید، اما باید بدانید که این هوشمندی با آنچه که تاکنون در مورد افراد نابغه در کلاس‌های درس می‌دیدیم و می‌شنیدم، زمین تا آسمان تفاوت دارد.

هوش مالی هیچ ارتباطی به مدارک تحصیلی یا معدل کل سه سال آخر دبیرستان شما ندارد. هوش مالی یعنی اینکه بتوانید در موقعیت‌های مختلف مالی تصمیمات درست و عاقلانه را جایگزین تصمیم گیری‌های عجولانه کنید.

خب حالا برای اینکه بتوانید بهتر تصمیم بگیرید باید مهارت‌هایی را در خود تقویت کنید. این مهارت‌ها به شما کمک می‌کند، انتخاب‌های درستی داشته باشید. انتخاب درست در زمان درست، همواره بهترین فرمول برای موفقیت بوده است.

ما در اینجا برخی از این مهارت‌ها را به شما یادآوری می‌کنیم، اما در نهایت این هوشمندی شماست که چطور این مهارت‌ها را در زندگی خود به کار ببرید!

یاد بگیرید که درآمد کسب کنید.

برای اینکه بتوانید هوش مالی خود را افزایش دهید باید بتوانید بهترین روش‌های کسب درآمد را تا حد ممکن بشناسید و آنها را به خدمت خود درآورید. قطعا بهترین روش برای همه یکسان نیست.

پس به دنبال روشی باشید که بیشتر از همیشه بتوانید از توانمندی‌های و استعداد‌های خود بهره بگیرید. بهترین روش، روشی است که تمام توانمندی‌های شما را به کار گیرد.

هدف خود را بشناسید. بر روی آن تمرکز کنید و بدانید برای رسیدن به هدف‌تان باید تلاشتان را چند برابر کنید. خودتان را باور داشته باشید و اعتماد به نفستان را افزایش دهید تا بتوانید مسیر درست برای رسیدن به هدف را پیدا کنید.

یکی از مهارت‌هایی که به شما کمک می‌کند درآمد بیشتری کسب کنید، کنترل احساسات در زمان‌های حساس است. باید یاد بگیرید چطور در زمان‌های حساس، بر احساسات خود غلبه کنید تا بتوانید انتخاب درست‌تری داشته باشید.

برای رسیدن به نتیجه و درآمد مطلوب صبور باشید. راهی را انتخاب کنید که درآمد بیشتری را نصیب شما می‌کند. یاد بگیرید به درآمد‌های مختصر در مدت کوتاه بسنده نکنید، هوش مالی یعنی اینکه کمی بیشتر صبر کنید اما درآمد بیشتری داشته باشید…

پول خودتان را حفظ کنید!

همه کسب و کارها همیشه چیزی برای فروش به شما دارند. اما تصمیم در مورد خرید وسایل مختلف به هوش مالی شما بستگی دارد. در هنگام خرید از خود بپرسید آیا این وسیله من ثروتمندتر می‌کند یا فقیرتر؟

مراقب خوره‌های پول که بر ثروت شما چنگ می‌اندازند، باشید. مالیات‌های سنگین، بانک‌هایی که پول شما را به عنوان سپرده از چنگ شما در می‌آورند و کسب و کارهایی که به هر طریقی سعی می‌کنند چیزی به شما بفروشند. همه و همه عواملی است که به نوعی سرمایه را از دست شما خارج می‌کند.

پس پیش از هر خرید یا سرمایه گذاری اطلاعات خود را در مورد آن افزایش دهید و با دانش بیشتری نسبت به آن عمل کنید.

پول خود را بودجه بندی کنید

شما باید بتوانید هزینه‌های ثابت خود را کنترل کنید. در واقع همیشه باید بخشی از درآمد خود را به هزینه‌های ثابت اختصاص دهید.

ضمن اینکه همیشه باید مبلغی را پس انداز کنید. پس انداز بخشی از هزینه‌های ثابت است و معمولا ده درصد درآمد را شامل می‌شود.

برای کنترل بهتر هزینه‌های ثابت خود دو راه دارید: یا هزینه‌های خود را کاهش دهید، یا درآمد خود را افزایش!

تجربه ثابت کرده افزایش درآمد در بلند مدت روش موثری است.

برای مدیریت بهتر هزینه‌ها در بحران‌های مالی به جای خرج نکردن پول، آن را برای اولویت‌ها هزینه کنید. هزینه‌های اضافی خود را کاهش دهید و به جای آن برای دانش و ارتقا دانسته‌هایتان هزینه کنید.

ریاضی را دریابید!

تعجب نکنید، برای اینکه بتوانید دو دوتا چهارتا کنید باید ریاضی بدانید! بخش بزرگی از هوش مالی افراد به توانمندی آنها محافظت از سرمایه با سیو سود در محاسبات ریاضی بستگی دارد. اینکه شما بتوانید حساب خود را مدیریت کنید و جایگاه هزینه‌ها و درآمد‌ها را در حساب خود مشخص کنید، به اندک دانش ریاضی احتیاج دارید.

برای درک بهتر این قضیه به مثال زیر توجه کنید.

فرض کنید من یک وسیله را با لوازم جانبی آن 110 هزار تومان خریده‌ام، حال اگر به شما بگویم قیمت وسیله اصلی صد هزار تومان از لوازم جانبی آن بیشتر است، در وهله اول شاید همه فکر کنند قیمت آن صد هزار تومان بوده است.

اما یک محاسبه ساده ریاضی می‌توان گفت که قیمت وسیله اصلی 105 هزار تومان بوده و لوازم جانبی آن 5 هزار تومان!

بسیاری از محاسبات مالی در زندگی روزمره به همین سادگی است. با کمی دقت و افزایش مهارت خود در مسائل ریاضی می‌توانید بودجه و هزینه خود را مدیریت کرده و درآمد خود را روز به روز افزایش دهید!

سخن آخر

و در پایان بدانید داشتن هوش مالی بیشتر از اینکه یک ویژگی ارثی و ژنتیکی در افراد باشد، یک مهارت است. مهارتی که با افزایش دانش خود در زمینه‌های مرتبط مالی به راحتی می‌توانید آن را ارتقا دهید. پس برای اینکه بتوانید پول پارو کنید، گاهی فقط کافیست که به مهارت و دانش خود بیفزائید!

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: